S.T.P.O. : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
S.T.P.O. est une entreprise française
créée il y a 22 ans,
spécialisée dans le secteur Travaux de terrassement courants et travaux préparatoires.
Basée à PONTAULT-COMBAULT (77340),
cette société de catégorie PME
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 2.1 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-06-20
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Sous tension
Point(s) de vigilance : exercice déficitaire.
En synthèse, S.T.P.O. est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2024, S.T.P.O. réalise un chiffre d'affaires de 2.1 M€. Sur la période 2020-2024, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +21.2%. Après déduction des consommations (532 k€), la marge brute s'établit à 1.6 M€, soit un taux de 75%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 18 k€, représentant 0.9% du CA. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (6.5%) et mérite attention. Le résultat net est déficitaire à -35 k€ (-1.6% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.
Chiffre d'affaires (2024)
?
2 143 648 €
Marge brute (2024)
?
1 611 799 €
Résultat net (2024)
?
-34 528 €
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Bilan Actif
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Bilan Passif
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Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 30%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (29.9%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 45%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (33.9%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 15.2 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0.7 ans) et mérite attention. La CAF représente 0.5% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (5.9%) et mérite attention.
Taux d'endettement (2024)
?
30.05%
Autonomie financière (2024)
?
45.06%
CAF sur CA (2024)
?
0.53%
Cap. Remboursement (2024)
?
15.23
Ratio de vétusté (2024)
?
55.1%
| Indicateur |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| Taux d'endettement |
38.894 |
27.438 |
18.353 |
37.656 |
30.046 |
| Autonomie financière |
64.726 |
47.31 |
55.127 |
52.971 |
45.059 |
| Capacité de remboursement |
2.815 |
0.86 |
1.019 |
None |
15.228 |
| CAF sur CA |
6.719% |
10.577% |
5.33% |
None% |
0.53% |
Positionnement sectoriel
Q1: 5.6%
Méd: 29.91%
Q3: 83.2%
Average
+19 pts sur 3 ans
En 2024, le taux d'endettement de S.T.P.O. (30.1%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Q1: 15.36%
Méd: 33.91%
Q3: 51.42%
Bon
-10 pts sur 3 ans
En 2024, l'autonomie financière de S.T.P.O. (45.1%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.67 ans
Q3: 2.14 ans
À surveiller
+37 pts sur 2 ans
En 2024, le capacité de remboursement de S.T.P.O. (15.2 ans) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 2.10. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (1.9). Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 31.1x. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 1.0x).
Ratio de liquidité (2024)
?
2.1
Couverture des intérêts (2024)
?
31.09
| Indicateur |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| Ratio de liquidité |
9.32258 |
2.40094 |
2.63408 |
3.0687 |
2.10337 |
| Couverture des intérêts |
0.143 |
0.463 |
0.612 |
None |
31.089 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.39
Méd: 1.94
Q3: 2.98
Bon
-14 pts sur 3 ans
En 2024, le ratio de liquidité de S.T.P.O. (2.10) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Q1: 0.0x
Méd: 0.98x
Q3: 4.72x
Excellent
+38 pts sur 2 ans
En 2024, le couverture des intérêts de S.T.P.O. (31.1x) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Une couverture élevée signifie que les charges financières pèsent peu sur la rentabilité.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 111 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 64 jours. L'écart de 47 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. Au global, le BFR représente 98 jours de CA, soit 585 k€ à financer en permanence. Entre 2020 et 2024, le BFR s'est dégradé de 12 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2024)
?
584 637 €
Crédit Clients (2024)
?
111 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
64 j
Rotation des stocks (2024)
?
0 j
BFR en jours de CA (2024)
?
98 j
| Indicateur |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| BFR d'exploitation |
237 073 € |
505 041 € |
543 737 € |
0 € |
584 637 € |
| Rotation des stocks (jours) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| Crédit clients (jours) |
83 |
101 |
87 |
0 |
111 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
21 |
102 |
47 |
0 |
64 |
Positionnement de S.T.P.O. dans son secteur
Top companies in Travaux de terrassement courants et travaux préparatoires
Largest companies by revenue in the sector Travaux de terrassement courants et travaux préparatoires:
Questions fréquentes sur S.T.P.O.
Quel est le chiffre d'affaires de S.T.P.O. ?
Le chiffre d'affaires de S.T.P.O. en 2024 est de 2.1 M€.
S.T.P.O. est-elle rentable ?
S.T.P.O. recorded a net loss en 2024.
Où se situe le siège de S.T.P.O. ?
Le siège de S.T.P.O. est situé à PONTAULT-COMBAULT (77340), dans le département Seine-et-Marne.
Où trouver la liasse fiscale de S.T.P.O. ?
La liasse fiscale de S.T.P.O. est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce S.T.P.O. ?
S.T.P.O. exerce dans le secteur Travaux de terrassement courants et travaux préparatoires (code NAF 43.12A). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.