CABINET SOGEFY : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
Chiffre d'affaires 2016651 k€-27 % vs 2015
EBE 201677 k€-13 % vs 2015
Résultat net 201654 k€-5 % vs 2015
CABINET SOGEFY est une entreprise française
créée il y a 17 ans,
spécialisée dans le secteur Activités des agences de recouvrement de factures et des sociétés d'information financière sur la clientèle.
Basée à CHALON-SUR-SAONE (71100),
cette société de catégorie PME
affiche en 2016 un chiffre d'affaires de 651 k€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
En bref (2016) :
chiffre d'affaires 651 k€, EBE 77 k€ (11.8 % du CA), résultat net 54 k€.
Au bilan 2019 : capitaux propres 790 k€, dettes financières 933 k€, trésorerie 225 k€.
Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2016. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.
Synthèse
Santé financière :
Sous tension
Point(s) de vigilance : liquidité à court terme tendue.
En synthèse, CABINET SOGEFY affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller. Point de vigilance : la liquidité à court terme est tendue.
En 2019, CABINET SOGEFY dégage un résultat net positif de 92 k€. Le résultat net représente le bénéfice final après toutes les charges (exploitation, financières, exceptionnelles) et l'impôt sur les sociétés. Évolution sur 2015-2019 : 57 k€ -> 92 k€.
Chiffre d'affaires (2016)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
650 694 €
Marge brute (2016)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
650 694 €
EBE (2016)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
76 807 €
Résultat d'exploitation (2016)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
89 277 €
Résultat net (2016)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
54 125 €
Marge EBE (2016)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
Afficher :
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 118%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (7,0%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 23%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (34,2%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 15,5 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Au-delà de 7 ans, les banques considèrent généralement le risque crédit comme élevé. La CAF représente 6,4% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (5,6%).
Taux d'endettement (2019)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
118,0 %
Autonomie financière (2019)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Évolution des indicateurs de solvabilité CABINET SOGEFY
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2015
2016
2019
Taux d'endettement
165,6 %
113,8 %
118,0 %
Autonomie financière
25,0 %
30,3 %
23,2 %
Capacité de remboursement
12,4 ans
15,5 ans
—
CAF sur CA
5,9 %
6,4 %
—
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
118,0%2019
Q1: 0,3%
Méd: 7,0%
Q3: 45,7%
À surveiller165,6 % → 118 % depuis 2015
En 2019, le taux d'endettement de CABINET SOGEFY (118,0%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.
Autonomie financière
23,2%2019
Q1: 20,1%
Méd: 34,2%
Q3: 58,0%
Moyen25 % → 23,2 % depuis 2015
En 2019, l'autonomie financière de CABINET SOGEFY (23,2%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 0,66. Alerte : les dettes court terme dépassent les actifs circulants. Risque de difficultés de paiement sans renfort de trésorerie.
Ratio de liquidité (2019)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
0,66
Évolution des indicateurs de liquidité CABINET SOGEFY
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2015
2016
2019
Ratio de liquidité
0,67
0,69
0,66
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
0,662019
Q1: 1,14
Méd: 1,62
Q3: 3,03
À surveiller
En 2019, le ratio de liquidité de CABINET SOGEFY (0,66) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Le BFR est négatif (-92 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie. Entre 2015 et 2016, le BFR s'est amélioré de 50 jours de CA, libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2016)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
-165 999 €
Crédit Clients (2016)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
89 j
Crédit Fournisseurs (2016)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
48 j
Rotation des stocks (2016)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
100 j
BFR en jours de CA (2016)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
-92 j
Évolution du BFR et des délais CABINET SOGEFY
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2015
2016
2019
BFR d'exploitation
-103 301 €
-165 999 €
0 €
Rotation des stocks (jours)
62 j
100 j
0 j
Crédit clients (jours)
63 j
89 j
0 j
Crédit fournisseurs (jours)
48 j
48 j
0 j
Positionnement de CABINET SOGEFY dans son secteur
Comparaison avec le secteur Activités des agences de recouvrement de factures et des sociétés d'information financière sur la clientèle
Estimation de Valorisation
Sur la base de 158 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires
(toutes années),
la valeur de CABINET SOGEFY est estimée à
233 077 €
(fourchette 87 295€ - 520 124€).
Avec un EBE de 76 807€, le multiple sectoriel de 3.3x est appliqué.
Le ratio prix/CA s'établit à 0.36x
(valorisation conservative).
Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Valeur d'entreprise estimée2016
158 transactions
87k€233k€520k€
233 077 €Fourchette: 87 295€ - 520 124€
Les capitaux propres comptables (790 k€ en 2019) dépassent cette estimation : l'entreprise détient probablement des actifs (trésorerie, immobilier, participations) que les multiples d'activité ne valorisent pas. Cette estimation est alors un plancher, pas une valeur de marché.
NAF 4 all-time
Agrégé au niveau sous-classe NAF
Détail par méthode de valorisation
Ajustez les pondérations selon votre analyse
Multiple EBE50%
76 807 €×3.3x
Estimation256 130 €
82 879€ - 607 544€
Multiple CA30%
650 694 €×0.36x
Estimation231 901 €
121 213€ - 434 581€
Multiple RN20%
54 125 €×3.3x
Estimation177 213 €
47 459€ - 429 895€
Évolution de la Valorisation
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 158 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Comparez CABINET SOGEFY avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:
Principales entreprises : Activités des agences de recouvrement de factures et des sociétés d'information financière sur la clientèle
Plus grandes entreprises du secteur par chiffre d'affaires Activités des agences de recouvrement de factures et des sociétés d'information financière sur la clientèle:
Quel est le chiffre d'affaires de CABINET SOGEFY ?
Le chiffre d'affaires de CABINET SOGEFY en 2016 est de 651 k€.
CABINET SOGEFY est-elle rentable ?
Oui, CABINET SOGEFY generated a net profit of 92 k€ en 2019.
Où se situe le siège de CABINET SOGEFY ?
Le siège de CABINET SOGEFY est situé à CHALON-SUR-SAONE (71100), dans le département Saone-et-Loire.
Où trouver la liasse fiscale de CABINET SOGEFY ?
La liasse fiscale de CABINET SOGEFY est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce CABINET SOGEFY ?
CABINET SOGEFY exerce dans le secteur Activités des agences de recouvrement de factures et des sociétés d'information financière sur la clientèle (code NAF 82.91Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.