TERTIUM INVEST : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

TERTIUM INVEST est une entreprise française créée il y a 11 ans, spécialisée dans le secteur Courtage de valeurs mobilières et de marchandises. Basée à MARSEILLE (13002), cette société de catégorie PME affiche en 2022 un chiffre d'affaires de 1.7 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

Données mises à jour le 2026-05-09

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Historique financier - TERTIUM INVEST (SIREN 810153494)
Indicateur 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires N/C 1 672 497 € 1 533 398 € 1 730 162 € 1 564 072 € 1 078 465 € 750 152 € 835 789 €
Résultat net -380 532 € 80 783 € 169 980 € 253 279 € 143 696 € 110 978 € 7 849 € 31 918 €
EBE N/C 142 638 € 251 488 € 300 656 € 193 558 € -5 272 € -27 487 € 82 273 €
Marge nette N/C 4.8% 11.1% 14.6% 9.2% 10.3% 1.0% 3.8%

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2023, TERTIUM INVEST enregistre une perte nette de 381 k€. Ce déficit viendra réduire les capitaux propres au bilan.

Résultat net (2023) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

-380 532 €

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Évolution graphique

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 34%. L'endettement reste maîtrisé : l'entreprise conserve sa capacité à lever de nouvelles dettes si nécessaire. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 47%. Cette autonomie élevée signifie que l'entreprise finance majoritairement ses actifs par ses fonds propres, gage de solidité.

Taux d'endettement (2023) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

33.63%

Autonomie financière (2023) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

47.212%

Ratio de vétusté (2023) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

56.9%

Évolution des indicateurs de solvabilité
TERTIUM INVEST

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
33.63 2023
2021
2022
2023
Q1: 0.0
Méd: 8.27
Q3: 73.37
Average +12 pts sur 3 ans

En 2023, le taux d'endettement de TERTIUM INVEST (33.63) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Autonomie financière
47.21% 2023
2021
2022
2023
Q1: 15.81%
Méd: 56.61%
Q3: 91.06%
Average -22 pts sur 3 ans

En 2023, le autonomie financière de TERTIUM INVEST (47.2%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Capacité de remboursement
1.15 ans 2022
2021
2022
Q1: -0.01 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 2.22 ans
Average

En 2022, le capacité de remboursement de TERTIUM INVEST (1.1 ans) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 144.79. Concrètement, l'entreprise dispose de 2€ d'actifs liquides pour 1€ de dettes court terme : aucun risque de trésorerie à horizon 12 mois.

Ratio de liquidité (2023) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

144.795

Évolution des indicateurs de liquidité
TERTIUM INVEST

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
144.79 2023
2021
2022
2023
Q1: 169.32
Méd: 644.68
Q3: 4162.74
À surveiller -33 pts sur 3 ans

En 2023, le ratio de liquidité de TERTIUM INVEST (144.79) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.

Couverture des intérêts
0.98x 2022
2021
2022
Q1: -48.68x
Méd: 0.0x
Q3: 0.06x
Excellent +25 pts sur 2 ans

En 2022, le couverture des intérêts de TERTIUM INVEST (1.0x) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Une couverture élevée signifie que les charges financières pèsent peu sur la rentabilité.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks.

BFR d'Exploitation (2023) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

0 €

Crédit Clients (2023) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

0 j

Crédit Fournisseurs (2023) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

0 j

Rotation des stocks (2023) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

Évolution du BFR et des délais
TERTIUM INVEST

Positionnement de TERTIUM INVEST dans son secteur

Comparaison avec le secteur Courtage de valeurs mobilières et de marchandises

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Questions fréquentes sur TERTIUM INVEST

Quel est le chiffre d'affaires de TERTIUM INVEST ?

Le chiffre d'affaires de TERTIUM INVEST en 2022 est de 1.7 M€.

Is TERTIUM INVEST est-elle rentable ?

TERTIUM INVEST recorded a net loss en 2023.

Où se situe le siège de TERTIUM INVEST ?

Le siège de TERTIUM INVEST est situé à MARSEILLE (13002), dans le département Bouches-du-Rhone.

Où trouver la liasse fiscale de TERTIUM INVEST ?

La liasse fiscale de TERTIUM INVEST est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce TERTIUM INVEST ?

TERTIUM INVEST exerce dans le secteur Courtage de valeurs mobilières et de marchandises (code NAF 66.12Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.