BALT est une entreprise française
créée il y a 11 ans,
spécialisée dans le secteur Courtage de valeurs mobilières et de marchandises.
Basée à MONTMORENCY (95160),
cette société de catégorie ETI
affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 34,9 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
En bref (2025) :
chiffre d'affaires 34,9 M€, EBE -12,8 M€ (-36.7 % du CA), résultat net -20,3 M€.
Au bilan 2024 : capitaux propres 44,5 M€, dettes financières 112,9 M€, trésorerie 18,1 M€.
Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).
En synthèse, BALT est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.
Historique financier · Comptes : Complet · montants en k€
Historique financier - BALT (SIREN 812715605) · Comptes : Complet · montants en milliers d'euros (k€)
En 2025, BALT réalise un chiffre d'affaires de 34,9 M€. Sur la période 2021-2025, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +94,7%. Vs 2024, progression de +137% (14,7 M€ -> 34,9 M€). L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -12,8 M€, représentant -36,7% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +46,3 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. Le résultat net est déficitaire à -20,3 M€ (-58,2% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.
Chiffre d'affaires (2025)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
34 906 572 €
Marge brute (2025)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
34 906 572 €
EBE (2025)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
-12 814 748 €
Résultat d'exploitation (2025)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
-10 895 062 €
Résultat net (2025)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
-20 298 702 €
Marge EBE (2025)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 2566%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (10,7%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 3%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (56,3%) et mérite attention. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 38,7 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0,4 ans) et mérite attention.
Taux d'endettement (2025)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
2 565,8 %
Autonomie financière (2025)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
Taux d'endettement
189,5 %
243,9 %
320,4 %
402,0 %
621,2 %
1 163,6 %
4 565,6 %
3 003,5 %
1 470,7 %
2 565,8 %
Autonomie financière
34,1 %
28,8 %
23,7 %
19,8 %
13,6 %
7,6 %
2,0 %
3,1 %
6,0 %
3,4 %
Capacité de remboursement
32,3 ans
-21,0 ans
-21,1 ans
-19,9 ans
-22,0 ans
-20,8 ans
-26,0 ans
62,2 ans
38,7 ans
-37,1 ans
CAF sur CA
209,8 %
-654,9 %
-770,0 %
-940,2 %
-855,8 %
-975,9 %
—
416,1 %
114,9 %
-48,0 %
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
2 565,8%2025
Q1: 0,0%
Méd: 10,7%
Q3: 55,0%
À surveiller3 003,5 % → 2 565,8 % depuis 2023
En 2025, le taux d'endettement de BALT (2565,8%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.
Autonomie financière
3,4%2025
Q1: 23,8%
Méd: 56,3%
Q3: 79,4%
À surveiller3,1 % → 3,4 % depuis 2023
En 2025, l'autonomie financière de BALT (3,4%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.
Capacité de remboursement
38,7 ans2024
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,4 ans
Q3: 4,3 ans
À surveiller62,2 ans → 38,7 ans depuis 2023
En 2024, la capacité de remboursement de BALT (38,7 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 6,23. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (3,9).
Ratio de liquidité (2025)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
6,23
Évolution des indicateurs de liquidité BALT
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
Ratio de liquidité
6,28
2,02
30,98
5,44
3,26
19,39
39,91
67,81
27,51
6,23
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
6,232025
Q1: 1,85
Méd: 3,92
Q3: 14,21
Bon67,8 → 6,2 depuis 2023
En 2025, le ratio de liquidité de BALT (6,23) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 202 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 152 jours. L'écart de 50 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. Au global, le BFR représente 2530 jours de CA, soit 245,3 M€ à financer en permanence. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est amélioré de 34737 jours de CA, libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2025)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
245 346 775 €
Crédit Clients (2025)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
202 j
Crédit Fournisseurs (2025)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
152 j
Rotation des stocks (2025)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
0 j
BFR en jours de CA (2025)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
2530 j
Évolution du BFR et des délais BALT
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
BFR d'exploitation
13 319 538 €
42 779 958 €
59 587 120 €
104 368 738 €
113 926 238 €
142 625 207 €
239 380 287 €
303 902 037 €
291 734 254 €
245 346 775 €
Rotation des stocks (jours)
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
Crédit clients (jours)
719 j
331 j
456 j
527 j
478 j
296 j
129 j
89 j
288 j
202 j
Crédit fournisseurs (jours)
42 j
131 j
111 j
72 j
184 j
135 j
110 j
89 j
117 j
152 j
Positionnement de BALT dans son secteur
Comparaison avec le secteur Courtage de valeurs mobilières et de marchandises
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Comparez BALT avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:
Le chiffre d'affaires de BALT en 2025 est de 34,9 M€.
BALT est-elle rentable ?
BALT recorded a net loss en 2025.
Où se situe le siège de BALT ?
Le siège de BALT est situé à MONTMORENCY (95160), dans le département Val-d'Oise.
Où trouver la liasse fiscale de BALT ?
La liasse fiscale de BALT est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce BALT ?
BALT exerce dans le secteur Courtage de valeurs mobilières et de marchandises (code NAF 66.12Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.