KZB FINANCES SAS : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2023 457 k€ -11 % vs 2022
EBE 2023 -151 k€
Résultat net 2023 -151 k€

KZB FINANCES SAS est une entreprise française créée il y a 23 ans, spécialisée dans le secteur Activités des sociétés holding. Basée à SAINT-THIBAULT-DES-VIGNES (77400), cette société de catégorie PME affiche en 2023 un chiffre d'affaires de 457 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2023) : chiffre d'affaires 457 k€, EBE -151 k€ (-33.0 % du CA), résultat net -151 k€. Au bilan : capitaux propres 25 k€, dettes financières 122 k€, trésorerie 44 k€.

Données mises à jour le 2026-10-17

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

À savoir sur ces données : holding / siège · comptes anciens

Cette société est une holding ou un siège social. Le « chiffre d'affaires » de ses comptes sociaux traduit une activité de gestion de participations (refacturations intra-groupe, management fees) et non une activité commerciale : ses montants et variations sont à interpréter avec prudence.

Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2023. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.

Synthèse

En synthèse, KZB FINANCES SAS est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - KZB FINANCES SAS (SIREN 450045802) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 457 516 577 690 849 1 356 1 489 1 421
Résultat net -151 -58 67 -246 -202 -99 176 188
EBE -151 -53 68 7 -33 176 143 62
Marge brute 457 516 577 690 849 1 356 1 489 1 421
Résultat d'exploitation -154 -56 67 -8 -42 220 222 166
Marge nette -32,9 % -11,3 % 11,7 % -35,7 % -23,8 % -7,3 % 11,8 % 13,2 %
Capitaux propres 25 175 233 166 412 614 714 537
Dettes financières 122 171 200 216 51 0 0 0
Trésorerie 44 201 323 266 171 189 359 298
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2023, KZB FINANCES SAS réalise un chiffre d'affaires de 457 k€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2019-2023 (TCAM : -14,3%). Baisse significative de -11% vs 2022. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -151 k€, représentant -33,0% du CA. Le chiffre d'affaires recule de 11 % et l'EBE de 187 % : les charges n'ont pas baissé au même rythme que l'activité, ce qui réduit la marge de 22,8 points. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. Le résultat net est déficitaire à -151 k€ (-32,9% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.

Chiffre d'affaires (2023) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

457 349 €

Marge brute (2023) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

457 349 €

EBE (2023) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-150 934 €

Résultat d'exploitation (2023) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

-154 288 €

Résultat net (2023) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

-150 626 €

Marge EBE (2023) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-33,0 %

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Évolution graphique

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 492%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (20,4%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 5%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (63,8%) et mérite attention. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 3,0 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (0,9 ans).

Taux d'endettement (2023) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

492,2 %

Autonomie financière (2023) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

4,8 %

CAF sur CA (2023) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

-33,4 %

Cap. Remboursement (2021) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

3,0 ans

Ratio de vétusté (2023) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

20,5 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
KZB FINANCES SAS

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
492,2% 2023
Q1: 2,0%
Méd: 20,4%
Q3: 80,8%
À surveiller 85,7 % → 492,2 % depuis 2021

En 2023, le taux d'endettement de KZB FINANCES SAS (492,2%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
4,8% 2023
Q1: 30,0%
Méd: 63,8%
Q3: 87,6%
À surveiller 37,6 % → 4,8 % depuis 2021

En 2023, l'autonomie financière de KZB FINANCES SAS (4,8%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.

Capacité de remboursement
3,0 ans 2021
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,9 ans
Q3: 5,1 ans
Moyen

En 2021, la capacité de remboursement de KZB FINANCES SAS (3,0 ans) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1,11. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (4,8) et mérite attention.

Ratio de liquidité (2023) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

1,11

Évolution des indicateurs de liquidité
KZB FINANCES SAS

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
1,11 2023
Q1: 1,56
Méd: 4,76
Q3: 16,44
À surveiller 2,7 → 1,1 depuis 2021

En 2023, le ratio de liquidité de KZB FINANCES SAS (1,11) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Bien que supérieur à 1, ce ratio reste en dessous de la plupart des entreprises du secteur.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 259 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 69 jours. L'écart de 190 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. Au global, le BFR représente 37 jours de CA, soit 46 k€ à financer en permanence.

BFR d'Exploitation (2023) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

46 393 €

Crédit Clients (2023) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

259 j

Crédit Fournisseurs (2023) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

69 j

Rotation des stocks (2023) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2023) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

37 j

Évolution du BFR et des délais
KZB FINANCES SAS

Positionnement de KZB FINANCES SAS dans son secteur

Comparaison avec le secteur Activités des sociétés holding

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Questions fréquentes sur KZB FINANCES SAS

Quel est le chiffre d'affaires de KZB FINANCES SAS ?

Le chiffre d'affaires de KZB FINANCES SAS en 2023 est de 457 k€.

KZB FINANCES SAS est-elle rentable ?

KZB FINANCES SAS recorded a net loss en 2023.

Où se situe le siège de KZB FINANCES SAS ?

Le siège de KZB FINANCES SAS est situé à SAINT-THIBAULT-DES-VIGNES (77400), dans le département Seine-et-Marne.

Où trouver la liasse fiscale de KZB FINANCES SAS ?

La liasse fiscale de KZB FINANCES SAS est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce KZB FINANCES SAS ?

KZB FINANCES SAS exerce dans le secteur Activités des sociétés holding (code NAF 64.20Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.