Effectifs: 22 (2023.0)Catégorie juridique: SCA (commandite par actions)Taille: PMEDate de création: 1985-04-01 (41 ans)Statut: ActiveSecteur d'activité: Fabrication d'équipements d'irradiation médicale, d'équipements électromédicaux et électrothérapeutiques Localisation: LA RICAMARIE (42150), Loire
STEPHANIX : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
STEPHANIX est une entreprise française
créée il y a 41 ans,
spécialisée dans le secteur Fabrication d'équipements d'irradiation médicale, d'équipements électromédicaux et électrothérapeutiques .
Basée à LA RICAMARIE (42150),
cette société de catégorie PME
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 56.5 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.
En synthèse, STEPHANIX conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.
En 2024, STEPHANIX réalise un chiffre d'affaires de 56.5 M€. Le CA évolue positivement sur 9 ans (TCAM : +4.4%). Léger recul de -0% vs 2023. Après déduction des consommations (29.2 M€), la marge brute s'établit à 27.3 M€, soit un taux de 48%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 2.8 M€, représentant 5.0% du CA. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (5.3%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 2.1 M€, soit 3.7% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2024)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
56 463 859 €
Marge brute (2024)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
27 293 047 €
EBE (2024)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
2 842 728 €
EBIT (2024)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
3 124 305 €
Résultat net (2024)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
2 070 365 €
Marge EBE (2024)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 0%. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 16.9%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 52%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (39.5%). La CAF représente 2.9% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (9.1%) et mérite attention.
Taux d'endettement (2024)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
0.06%
Autonomie financière (2024)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Évolution des indicateurs de solvabilité STEPHANIX
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Taux d'endettement
46.167
80.342
52.433
30.311
58.254
8.039
3.52
1.543
0.064
Autonomie financière
30.737
29.082
31.433
32.994
32.017
46.387
49.494
47.999
51.578
Capacité de remboursement
3.351
5.691
4.924
2.057
2.759
0.35
0.295
0.111
0.0
CAF sur CA
1.702%
1.617%
1.311%
2.481%
5.119%
5.905%
3.672%
3.671%
2.894%
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
0.06%2024
Q1: 3.65%
Méd: 16.94%
Q3: 68.59%
Excellent-22 pts sur 3 ans
En 2024, le taux d'endettement de STEPHANIX (0.1%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur, ce qui est positif. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio faible signifie une structure financière solide avec peu de dépendance aux créanciers.
Autonomie financière
51.58%2024
Q1: 24.04%
Méd: 39.52%
Q3: 58.35%
Bon+11 pts sur 3 ans
En 2024, l'autonomie financière de STEPHANIX (51.6%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Capacité de remboursement
0.11 ans2023
Q1: 0.01 ans
Méd: 0.51 ans
Q3: 1.06 ans
Bon-20 pts sur 2 ans
En 2023, le capacité de remboursement de STEPHANIX (0.1 an) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1.77. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (2.4) et mérite attention. Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 1.8x. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (0.9x).
Ratio de liquidité (2024)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
1.77
Couverture des intérêts (2024)
?
Couverture des intérêts
Définition
Capacité à couvrir les charges d'intérêts avec le résultat d'exploitation.
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidité
1.34763
1.354
1.41215
1.4032200000000001
1.9226699999999999
1.69796
1.79822
1.71338
1.7677699999999998
Couverture des intérêts
24.521
19.396
15.29
3.159
1.475
0.628
0.615
1.817
1.794
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
1.772024
Q1: 1.86
Méd: 2.36
Q3: 4.38
À surveiller
En 2024, le ratio de liquidité de STEPHANIX (1.77) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.
Couverture des intérêts
1.79x2024
Q1: -0.63x
Méd: 0.92x
Q3: 4.26x
Bon+9 pts sur 3 ans
En 2024, le couverture des intérêts de STEPHANIX (1.8x) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 89 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 94 jours. Situation favorable : le crédit fournisseurs est plus long que le crédit clients de 5 jours. La rotation des stocks est de 63 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Au global, le BFR représente 129 jours de CA, soit 20.2 M€ à financer en permanence. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est dégradé de 24 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2024)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
20 225 354 €
Crédit Clients (2024)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
89 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
94 j
Rotation des stocks (2024)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
63 j
BFR en jours de CA (2024)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
129 j
Évolution du BFR et des délais STEPHANIX
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
16 202 332 €
17 371 506 €
16 033 927 €
16 475 554 €
14 818 228 €
16 311 229 €
17 290 554 €
20 944 651 €
20 225 354 €
Rotation des stocks (jours)
58
47
51
49
62
54
75
74
63
Crédit clients (jours)
90
100
85
98
96
78
86
87
89
Crédit fournisseurs (jours)
101
94
95
104
106
89
91
96
94
Positionnement de STEPHANIX dans son secteur
Comparaison avec le secteur Fabrication d'équipements d'irradiation médicale, d'équipements électromédicaux et électrothérapeutiques
Estimation de Valorisation
Sur la base de 93 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires
(toutes années),
la valeur de STEPHANIX est estimée à
3 951 220 €
(fourchette 1 776 788€ - 8 663 196€).
Avec un EBE de 2 842 728€, le multiple sectoriel de 1.1x est appliqué.
Le ratio prix/CA s'établit à 0.11x
(valorisation conservative).
Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché. Fiabilité moyenne : estimation à confirmer avec une analyse approfondie.
Valeur d'entreprise estimée2024
93 tx
1776k€3951k€8663k€
3 951 220 €Fourchette: 1 776 788€ - 8 663 196€
Section all-time
Agrégé au niveau section NAF
Détail par méthode de valorisation
Ajustez les pondérations selon votre analyse
Multiple EBE50%
2 842 728 €×1.1x
Estimation3 244 321 €
1 042 470€ - 7 778 827€
Multiple CA30%
56 463 859 €×0.11x
Estimation6 028 831 €
3 761 108€ - 10 145 615€
Multiple RN20%
2 070 365 €×1.3x
Estimation2 602 053 €
636 102€ - 8 650 490€
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 93 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Le chiffre d'affaires de STEPHANIX en 2024 est de 56.5 M€.
STEPHANIX est-elle rentable ?
Oui, STEPHANIX generated a net profit of 2.1 M€ en 2024.
Où se situe le siège de STEPHANIX ?
Le siège de STEPHANIX est situé à LA RICAMARIE (42150), dans le département Loire.
Où trouver la liasse fiscale de STEPHANIX ?
La liasse fiscale de STEPHANIX est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce STEPHANIX ?
STEPHANIX exerce dans le secteur Fabrication d'équipements d'irradiation médicale, d'équipements électromédicaux et électrothérapeutiques (code NAF 26.60Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.