MAXICOFFEE GRANDS COMPTES : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

En 2025, MAXICOFFEE GRANDS COMPTES réalise un chiffre d'affaires de 138.8 M€. Sur la période 2021-2025, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +28.8%. Vs 2024, progression de +79% (77.6 M€ -> 138.8 M€). Après déduction des consommations (76.2 M€), la marge brute s'établit à 62.6 M€, soit un taux de 45%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 967 k€, représentant 0.7% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +71.2 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (7.7%) et mérite attention. In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 1.1 M€, soit 0.8% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 22%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (20.0%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 30%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (26.7%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 1.3 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (0.5 ans). La CAF représente 0.8% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (5.8%) et mérite attention.

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1.55. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (1.6). Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 1.0x. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (1.1x).

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 13 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 32 jours. Situation favorable : le crédit fournisseurs est plus long que le crédit clients de 19 jours. La rotation des stocks est de 4 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Rotation rapide, signe d'une bonne gestion des approvisionnements. Au global, le BFR représente 55 jours de CA, soit 21.3 M€ à financer en permanence. Entre 2023 et 2025, le BFR s'est dégradé de 14 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

Sur la base de 89 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (toutes années), la valeur de MAXICOFFEE GRANDS COMPTES est estimée à 23 103 949 € (fourchette 8 195 842€ - 35 361 906€). Avec un EBE de 966 682€, le multiple sectoriel de 3.2x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.50x (valorisation conservative). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Fiabilité moyenne : estimation à confirmer avec une analyse approfondie.