HERMOZA est une entreprise française
créée il y a 18 ans,
spécialisée dans le secteur Gestion de fonds.
Basée à TORCY (71210),
cette société de catégorie ETI
affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 184,4 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
En bref (2025, comptes consolidés) :
chiffre d'affaires 184,4 M€, EBE 12,7 M€ (6.9 % du CA), résultat net 9,1 M€.
Au bilan 2024 : capitaux propres 41,4 M€, dettes financières 15,0 M€, trésorerie 34,8 M€.
En 2025, HERMOZA réalise un chiffre d'affaires de 184,4 M€. Sur la période 2021-2025, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +9,5%. Léger recul de -1% vs 2024. Après déduction des consommations (28,6 M€), la marge brute s'établit à 155,8 M€, soit un taux de 85%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 12,7 M€, représentant 6,9% du CA. Le chiffre d'affaires recule de 1 % et l'EBE de 87 % : les charges n'ont pas baissé au même rythme que l'activité, ce qui réduit la marge de 44,3 points. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (8,3%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 9,1 M€, soit 4,9% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2025)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
184 369 372 €
Marge brute (2025)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
155 804 118 €
EBE (2025)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
12 662 589 €
Résultat d'exploitation (2025)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
9 629 556 €
Résultat net (2025)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
9 120 085 €
Marge EBE (2025)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 23%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (14,5%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 53%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (54,0%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 0,6 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (0,3 ans). La CAF représente 10,6% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (36,3%).
Taux d'endettement (2025)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
22,8 %
Autonomie financière (2025)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie
10,6 %
Cap. Remboursement (2025)
?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent 3-5 ans : Correct > 5 ans : Attention
0,6 ans
Évolution des indicateurs de solvabilité HERMOZA
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
Taux d'endettement
85,5 %
—
59,6 %
60,1 %
80,3 %
60,9 %
69,3 %
52,1 %
36,3 %
22,8 %
Autonomie financière
40,7 %
0,0 %
29,0 %
25,9 %
29,6 %
34,8 %
34,8 %
41,9 %
45,5 %
53,1 %
Capacité de remboursement
1,8 ans
3,1 ans
4,3 ans
1,2 ans
1,3 ans
1,3 ans
0,2 ans
1,1 ans
0,8 ans
0,6 ans
CAF sur CA
4,9 %
3,1 %
1,8 %
5,9 %
8,8 %
7,6 %
48,8 %
8,8 %
9,6 %
10,6 %
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
22,8%2025
Q1: 0,2%
Méd: 14,5%
Q3: 92,3%
Moyen52,1 % → 22,8 % depuis 2023
En 2025, le taux d'endettement de HERMOZA (22,8%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Autonomie financière
53,1%2025
Q1: 19,4%
Méd: 54,0%
Q3: 84,5%
Moyen41,9 % → 53,1 % depuis 2023
En 2025, l'autonomie financière de HERMOZA (53,1%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Capacité de remboursement
0,6 ans2025
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,3 ans
Q3: 3,8 ans
Moyen1,1 ans → 0,6 ans depuis 2023
En 2025, la capacité de remboursement de HERMOZA (0,6 an) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 0 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 30 jours. Situation favorable : le crédit fournisseurs est plus long que le crédit clients de 30 jours. Au global, le BFR représente 25 jours de CA, soit 12,8 M€ à financer en permanence.
BFR d'Exploitation (2025)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
12 809 984 €
Crédit Clients (2025)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
0 j
Crédit Fournisseurs (2025)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
30 j
Rotation des stocks (2025)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
0 j
BFR en jours de CA (2025)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
25 j
Évolution du BFR et des délais HERMOZA
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
BFR d'exploitation
33 316 378 €
16 142 553 €
14 956 697 €
13 949 014 €
5 956 759 €
8 909 727 €
16 349 022 €
18 748 420 €
13 761 375 €
12 809 984 €
Rotation des stocks (jours)
2 j
2 j
3 j
3 j
3 j
3 j
0 j
0 j
0 j
0 j
Crédit clients (jours)
57 j
56 j
52 j
55 j
49 j
49 j
0 j
0 j
0 j
0 j
Crédit fournisseurs (jours)
0 j
1 j
37 j
45 j
41 j
35 j
101 j
29 j
46 j
30 j
Positionnement de HERMOZA dans son secteur
Comparaison avec le secteur Gestion de fonds
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (40 transactions).
Cette fourchette de 11 662 588€ à 130 028 261€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
Les capitaux propres comptables (41,4 M€ en 2024) dépassent cette estimation : l'entreprise détient probablement des actifs (trésorerie, immobilier, participations) que les multiples d'activité ne valorisent pas. Cette estimation est alors un plancher, pas une valeur de marché.
NAF 5 année 2025
Évolution de la Valorisation
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 40 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Entreprises similaires (Gestion de fonds)
Comparez HERMOZA avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:
Le chiffre d'affaires de HERMOZA en 2025 est de 184,4 M€.
HERMOZA est-elle rentable ?
Oui, HERMOZA generated a net profit of 9,1 M€ en 2025.
Où se situe le siège de HERMOZA ?
Le siège de HERMOZA est situé à TORCY (71210), dans le département Saone-et-Loire.
Où trouver la liasse fiscale de HERMOZA ?
La liasse fiscale de HERMOZA est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce HERMOZA ?
HERMOZA exerce dans le secteur Gestion de fonds (code NAF 66.30Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.