COMPAGNIE DE VICHY : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
COMPAGNIE DE VICHY est une entreprise française
créée il y a 72 ans,
spécialisée dans le secteur Industrie des eaux de table.
Basée à VICHY (03200),
cette société de catégorie ETI
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 21.2 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-09-19
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Fragile
Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).
En synthèse, COMPAGNIE DE VICHY est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2024, COMPAGNIE DE VICHY réalise un chiffre d'affaires de 21.2 M€. Sur la période 2020-2024, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +8.8%. Baisse significative de -12% vs 2023. Après déduction des consommations (856 k€), la marge brute s'établit à 20.3 M€, soit un taux de 96%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -2.3 M€, représentant -10.7% du CA. Attention effet ciseau négatif : malgré l'évolution du CA (-12%), l'EBE varie de -42%, réduisant la marge de 4.0 pts. Cela traduit une hausse des charges plus rapide que celle du CA. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. Le résultat net est déficitaire à -2.2 M€ (-10.4% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.
Chiffre d'affaires (2024)
?
21 187 038 €
Marge brute (2024)
?
20 331 354 €
EBE (2024)
?
-2 258 327 €
Résultat net (2024)
?
-2 196 324 €
Marge EBE (2024)
?
-10.6%
Chargement du compte de résultat...
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 204%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (9.3%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 24%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (57.4%) et mérite attention. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 9.6 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0.3 ans) et mérite attention. La CAF représente 11.1% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (9.6%).
Taux d'endettement (2024)
?
204.24%
Autonomie financière (2024)
?
23.9%
CAF sur CA (2024)
?
11.13%
Cap. Remboursement (2024)
?
9.62
Ratio de vétusté (2024)
?
40.8%
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| Taux d'endettement |
94.12 |
67.414 |
65.751 |
15.372 |
52.405 |
51.105 |
84.136 |
204.235 |
| Autonomie financière |
34.431 |
38.541 |
37.053 |
42.64 |
36.307 |
35.532 |
30.625 |
23.903 |
| Capacité de remboursement |
2.704 |
1.713 |
1.534 |
0.658 |
1.324 |
1.602 |
2.736 |
9.622 |
| CAF sur CA |
12.044% |
14.938% |
15.557% |
12.68% |
18.88% |
11.137% |
11.765% |
11.126% |
Positionnement sectoriel
Q1: 0.04%
Méd: 9.31%
Q3: 35.96%
À surveiller
+28 pts sur 3 ans
En 2024, le taux d'endettement de COMPAGNIE DE VICHY (204.2%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.
Q1: 36.36%
Méd: 57.36%
Q3: 70.27%
À surveiller
-26 pts sur 3 ans
En 2024, l'autonomie financière de COMPAGNIE DE VICHY (23.9%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.27 ans
Q3: 1.31 ans
À surveiller
+36 pts sur 3 ans
En 2024, le capacité de remboursement de COMPAGNIE DE VICHY (9.6 ans) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1.56. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (2.2).
Ratio de liquidité (2024)
?
1.56
Couverture des intérêts (2024)
?
-206.25
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| Ratio de liquidité |
1.5803399999999999 |
1.61305 |
1.6754499999999999 |
0.895 |
1.30182 |
1.04226 |
0.9183100000000001 |
1.56423 |
| Couverture des intérêts |
-188.362 |
-26.02 |
-27.699 |
-0.661 |
1.912 |
-15.662 |
-12.841 |
-206.25 |
Positionnement sectoriel
Q1: 0.81
Méd: 2.18
Q3: 3.96
Average
+13 pts sur 3 ans
En 2024, le ratio de liquidité de COMPAGNIE DE VICHY (1.56) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Q1: 0.0x
Méd: 0.13x
Q3: 2.69x
À surveiller
-16 pts sur 3 ans
En 2024, le couverture des intérêts de COMPAGNIE DE VICHY (-206.2x) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Une couverture faible peut indiquer une fragilité face aux variations de taux ou de résultat.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 67 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 158 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 91 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). La rotation des stocks est de 4 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Rotation rapide, signe d'une bonne gestion des approvisionnements. Au global, le BFR représente 226 jours de CA, soit 13.3 M€ à financer en permanence. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est dégradé de 243 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2024)
?
13 305 672 €
Crédit Clients (2024)
?
67 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
158 j
Rotation des stocks (2024)
?
4 j
BFR en jours de CA (2024)
?
226 j
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| BFR d'exploitation |
4 351 180 € |
4 282 948 € |
3 839 787 € |
-2 043 687 € |
-893 954 € |
1 128 587 € |
1 293 226 € |
13 305 672 € |
| Rotation des stocks (jours) |
7 |
6 |
6 |
8 |
6 |
6 |
5 |
4 |
| Crédit clients (jours) |
50 |
44 |
49 |
54 |
60 |
69 |
49 |
67 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
93 |
91 |
88 |
62 |
75 |
96 |
90 |
158 |
Positionnement de COMPAGNIE DE VICHY dans son secteur
Estimation de Valorisation
Sur la base de 55 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires
(toutes années),
la valeur de COMPAGNIE DE VICHY est estimée à
7 268 064 €
(fourchette 3 970 823€ - 17 441 096€).
Le ratio prix/CA s'établit à 0.34x
(valorisation conservative).
Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Fiabilité moyenne : estimation à confirmer avec une analyse approfondie.
7 268 064 €
Fourchette: 3 970 823€ - 17 441 096€
NAF 4 all-time
Agrégé au niveau sous-classe NAF
Méthode de valorisation utilisée
Multiple CA
21 187 038 €
×
0.34x
=
7 268 065 €
Range: 3 970 824€ - 17 441 096€
Seul cet indicateur financier est disponible pour cette entreprise.
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 55 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Questions fréquentes sur COMPAGNIE DE VICHY
Quel est le chiffre d'affaires de COMPAGNIE DE VICHY ?
Le chiffre d'affaires de COMPAGNIE DE VICHY en 2024 est de 21.2 M€.
COMPAGNIE DE VICHY est-elle rentable ?
COMPAGNIE DE VICHY recorded a net loss en 2024.
Où se situe le siège de COMPAGNIE DE VICHY ?
Le siège de COMPAGNIE DE VICHY est situé à VICHY (03200), dans le département Allier.
Où trouver la liasse fiscale de COMPAGNIE DE VICHY ?
La liasse fiscale de COMPAGNIE DE VICHY est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce COMPAGNIE DE VICHY ?
COMPAGNIE DE VICHY exerce dans le secteur Industrie des eaux de table (code NAF 11.07A). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.