CEDRE PROMO AVENIR : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2022 298 k€
EBE 2022 -35 k€
Résultat net 2022 88 k€

CEDRE PROMO AVENIR est une entreprise française créée il y a 14 ans, spécialisée dans le secteur Fonds de placement et entités financières similaires. Basée à SAINT-ETIENNE (42000), cette société de catégorie PME affiche en 2022 un chiffre d'affaires de 298 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2022) : chiffre d'affaires 298 k€, EBE -35 k€ (-11.8 % du CA), résultat net 88 k€. Au bilan 2025 : capitaux propres 158 k€, dettes financières 1,3 M€, trésorerie 346 k€.

Données mises à jour le 2026-09-19

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

À savoir sur ces données : comptes anciens

Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2022. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.

Synthèse

Santé financière : Fragile

Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).

En synthèse, CEDRE PROMO AVENIR est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - CEDRE PROMO AVENIR (SIREN 538051376) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires N/C N/C N/C 298 N/C N/C 383 121 162 641
Résultat net -57 -78 -50 88 -17 -33 105 72 56 16
EBE -50 -49 -46 -35 -13 -9 69 16 10 27
Marge brute — — — 8 — -0 88 28 22 40
Résultat d'exploitation -52 -50 -47 -36 -13 -9 69 16 10 27
Marge nette N/C N/C N/C 29,6 % N/C N/C 27,5 % 59,9 % 34,6 % 2,5 %
Capitaux propres 158 215 293 343 255 272 305 200 127 71
Dettes financières 1 319 1 292 898 907 890 889 296 452 806 648
Trésorerie 346 — 217 953 20 377 78 30 15 8
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, CEDRE PROMO AVENIR enregistre une perte nette de 57 k€. Ce déficit viendra réduire les capitaux propres au bilan.

Chiffre d'affaires (2022) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

297 828 €

Marge brute (2022) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

8 017 €

EBE (2022) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-35 135 €

Résultat d'exploitation (2022) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

-35 655 €

Résultat net (2022) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

88 058 €

Marge EBE (2022) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-11,8 %

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Évolution graphique

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Bilan Actif

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 836%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (7,0%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 11%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (71,7%) et mérite attention. La CAF représente 29,7% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce niveau élevé offre une forte capacité d'autofinancement.

Taux d'endettement (2025) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

835,5 %

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

10,6 %

CAF sur CA (2022) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

29,7 %

Cap. Remboursement (2025) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

-23,8 ans

Ratio de vétusté (2025) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

33,4 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
CEDRE PROMO AVENIR

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
835,5% 2025
Q1: 0,1%
Méd: 7,0%
Q3: 47,8%
À surveiller 306,2 % → 835,5 % depuis 2023

En 2025, le taux d'endettement de CEDRE PROMO AVENIR (835,5%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
10,6% 2025
Q1: 34,2%
Méd: 71,7%
Q3: 92,2%
À surveiller 24,5 % → 10,6 % depuis 2023

En 2025, l'autonomie financière de CEDRE PROMO AVENIR (10,6%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 139,63. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 5,6).

Ratio de liquidité (2025) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

139,63

Évolution des indicateurs de liquidité
CEDRE PROMO AVENIR

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
139,63 2025
Q1: 1,51
Méd: 5,61
Q3: 22,90
Excellent 167,2 → 139,6 depuis 2023

En 2025, le ratio de liquidité de CEDRE PROMO AVENIR (139,63) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio supérieur à 1 assure une couverture confortable des échéances à court terme.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 0 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 30 jours. Situation favorable : le crédit fournisseurs est plus long que le crédit clients de 30 jours. Au global, le BFR représente 354 jours de CA, soit 0 € à financer en permanence. Entre 2017 et 2022, le BFR s'est amélioré de 1702 jours de CA, libérant de la trésorerie.

BFR d'Exploitation (2025) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

0 €

Crédit Clients (2025) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

0 j

Crédit Fournisseurs (2025) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

30 j

Rotation des stocks (2025) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2022) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

354 j

Évolution du BFR et des délais
CEDRE PROMO AVENIR

Positionnement de CEDRE PROMO AVENIR dans son secteur

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Questions fréquentes sur CEDRE PROMO AVENIR

Quel est le chiffre d'affaires de CEDRE PROMO AVENIR ?

Le chiffre d'affaires de CEDRE PROMO AVENIR en 2022 est de 298 k€.

CEDRE PROMO AVENIR est-elle rentable ?

CEDRE PROMO AVENIR recorded a net loss en 2025.

Où se situe le siège de CEDRE PROMO AVENIR ?

Le siège de CEDRE PROMO AVENIR est situé à SAINT-ETIENNE (42000), dans le département Loire.

Où trouver la liasse fiscale de CEDRE PROMO AVENIR ?

La liasse fiscale de CEDRE PROMO AVENIR est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce CEDRE PROMO AVENIR ?

CEDRE PROMO AVENIR exerce dans le secteur Fonds de placement et entités financières similaires (code NAF 64.30Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.