Les données financières de cette entreprise sont partiellement disponibles (liasse simplifiée ou données confidentielles). Certaines sections ne sont pas affichées.

CAISSE D'EPARGNE ET DE PREVOYANCE ILE-DE-FRANCE : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

CAISSE D'EPARGNE ET DE PREVOYANCE ILE-DE-FRANCE est une entreprise française créée il y a 35 ans, spécialisée dans le secteur Autres intermédiations monétaires. Basée à PARIS (75001), cette société de catégorie GE affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 927.3 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

Données mises à jour le 2026-05-30

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Sous tension

Point(s) de vigilance : liquidité à court terme tendue.

En synthèse, CAISSE D'EPARGNE ET DE PREVOYANCE ILE-DE-FRANCE affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller. Point de vigilance : la liquidité à court terme est tendue.

Historique financier - CAISSE D'EPARGNE ET DE PREVOYANCE ILE-DE-FRANCE (SIREN 382900942)
Indicateur 2024 2023
Chiffre d'affaires 927 331 000 € N/C
Résultat net 157 510 000 € -695 671 000 €
EBE 927 331 000 € -339 503 000 €
Marge nette 17.0% N/C

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2024, CAISSE D'EPARGNE ET DE PREVOYANCE ILE-DE-FRANCE réalise un chiffre d'affaires de 927.3 M€. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 927.3 M€, représentant 100.0% du CA. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 36.3%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 157.5 M€, soit 17.0% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2024) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

927 331 000 €

Marge brute (2024) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

927 331 000 €

EBE (2024) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

927 331 000 €

EBIT (2024) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

210 569 000 €

Résultat net (2024) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

157 510 000 €

Marge EBE (2024) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

100.0%

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Évolution graphique

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Bilan Actif

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 484%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0.0%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 6%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (9.3%) et mérite attention. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 283.4 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Au-delà de 7 ans, les banques considèrent généralement le risque crédit comme élevé. La CAF représente 9.8% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (35.2%) et mérite attention.

Taux d'endettement (2024) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

483.69%

Autonomie financière (2024) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

5.62%

CAF sur CA (2024) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

9.76%

Cap. Remboursement (2024) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

283.45

Évolution des indicateurs de solvabilité
CAISSE D'EPARGNE ET DE PREVOYANCE ILE-DE-FRANCE

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
483.69% 2024
2024
Q1: 0.0%
Méd: 0.0%
Q3: 36.87%
À surveiller

En 2024, le taux d'endettement de CAISSE D'EPARGNE ET DE PR... (483.7%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
5.62% 2024
2023
2024
Q1: 6.83%
Méd: 9.28%
Q3: 35.65%
À surveiller +19 pts sur 2 ans

En 2024, l'autonomie financière de CAISSE D'EPARGNE ET DE PR... (5.6%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 0.00. Alerte : les dettes court terme dépassent les actifs circulants. Risque de difficultés de paiement sans renfort de trésorerie. Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 11.4x. Le résultat d'exploitation couvre très largement les charges d'intérêts : grande marge de sécurité.

Ratio de liquidité (2024) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

0.0

Couverture des intérêts (2024) ?
Couverture des intérêts
Définition
Capacité à couvrir les charges d'intérêts avec le résultat d'exploitation.
Formule
EBIT / Charges d'intérêts
Interprétation
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Risque

11.36

Évolution des indicateurs de liquidité
CAISSE D'EPARGNE ET DE PREVOYANCE ILE-DE-FRANCE

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
0.0 2024
2024
Q1: 0.0
Méd: 0.0
Q3: 2.83
À surveiller

En 2024, le ratio de liquidité de CAISSE D'EPARGNE ET DE PR... (0.00) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Le BFR est négatif (-24597 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie.

BFR d'Exploitation (2024) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

-63 359 343 450 €

Crédit Clients (2024) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

0 j

Crédit Fournisseurs (2024) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

0 j

Rotation des stocks (2024) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2024) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

-24597 j

Évolution du BFR et des délais
CAISSE D'EPARGNE ET DE PREVOYANCE ILE-DE-FRANCE

Positionnement de CAISSE D'EPARGNE ET DE PREVOYANCE ILE-DE-FRANCE dans son secteur

Comparaison avec le secteur Autres intermédiations monétaires

Estimation de Valorisation

Sur la base de 82 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires en 2024, la valeur de CAISSE D'EPARGNE ET DE PREVOYANCE ILE-DE-FRANCE est estimée à 3 508 082 841 € (fourchette 626 105 082€ - 5 001 695 243€). Avec un EBE de 927 331 000€, le multiple sectoriel de 6.9x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.59x (dans la norme du secteur). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Fiabilité moyenne : estimation à confirmer avec une analyse approfondie.

Valeur d'entreprise estimée 2024
82 tx
626105k€ 3508082k€ 5001695k€
3 508 082 841 € Fourchette: 626 105 082€ - 5 001 695 243€
Section année 2024 Agrégé au niveau section NAF

Détail par méthode de valorisation

Ajustez les pondérations selon votre analyse

Multiple EBE 50%
927 331 000 € × 6.9x
Estimation 6 441 475 439 €
983 101 060€ - 8 699 165 103€
Multiple CA 30%
927 331 000 € × 0.59x
Estimation 545 986 233 €
339 672 531€ - 771 038 259€
Multiple RN 20%
157 510 000 € × 3.9x
Estimation 617 746 261 €
163 263 966€ - 2 104 006 073€
Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 82 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

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Questions fréquentes sur CAISSE D'EPARGNE ET DE PREVOYANCE ILE-DE-FRANCE

Quel est le chiffre d'affaires de CAISSE D'EPARGNE ET DE PREVOYANCE ILE-DE-FRANCE ?

Le chiffre d'affaires de CAISSE D'EPARGNE ET DE PREVOYANCE ILE-DE-FRANCE en 2024 est de 927.3 M€.

CAISSE D'EPARGNE ET DE PREVOYANCE ILE-DE-FRANCE est-elle rentable ?

Oui, CAISSE D'EPARGNE ET DE PREVOYANCE ILE-DE-FRANCE generated a net profit of 157.5 M€ en 2024.

Où se situe le siège de CAISSE D'EPARGNE ET DE PREVOYANCE ILE-DE-FRANCE ?

Le siège de CAISSE D'EPARGNE ET DE PREVOYANCE ILE-DE-FRANCE est situé à PARIS (75001), dans le département Paris.

Où trouver la liasse fiscale de CAISSE D'EPARGNE ET DE PREVOYANCE ILE-DE-FRANCE ?

La liasse fiscale de CAISSE D'EPARGNE ET DE PREVOYANCE ILE-DE-FRANCE est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce CAISSE D'EPARGNE ET DE PREVOYANCE ILE-DE-FRANCE ?

CAISSE D'EPARGNE ET DE PREVOYANCE ILE-DE-FRANCE exerce dans le secteur Autres intermédiations monétaires (code NAF 64.19Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.