UNICREDIT : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2023 33,9 Mds€ +108 % vs 2022
EBE 2023 33,9 Mds€ +108 % vs 2022
Résultat net 2023 9,5 Mds€ +47 % vs 2022

UNICREDIT est une entreprise française créée il y a 26 ans, spécialisée dans le secteur Autres intermédiations monétaires. cette société de catégorie PME affiche en 2023 un chiffre d'affaires de 33,9 Mds€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2023, comptes consolidés) : chiffre d'affaires 33,9 Mds€, EBE 33,9 Mds€ (100.0 % du CA), résultat net 9,5 Mds€. Au bilan : capitaux propres 30,8 Mds€.

Données mises à jour le 2026-10-10

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

À savoir sur ces données : comptes anciens

Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2023. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

En synthèse, UNICREDIT affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - UNICREDIT (SIREN 428760847) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2023 2022 2021 2020
Chiffre d'affaires 33 919 000 16 339 000 6 703 000 855 647 000
Résultat net 9 534 000 6 473 000 1 570 000 0
EBE 33 919 000 16 339 000 6 703 000 844 168 000
Marge brute 33 919 000 16 339 000 6 703 000 855 647 000
Résultat d'exploitation 23 228 000 19 994 000 17 441 000 16 741 000
Marge nette 28,1 % 39,6 % 23,4 % 0,0 %
Capitaux propres 30 785 000 61 851 000 — 52 669 000
Dettes financières — 727 473 000 — —
Trésorerie — — 107 407 000 101 707 000
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2023, UNICREDIT réalise un chiffre d'affaires de 33,9 Mds€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2020-2023 (TCAM : -65,9%). Vs 2022, progression de +108% (16,3 Mds€ -> 33,9 Mds€). L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 33,9 Mds€, représentant 100,0% du CA. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 39,4%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 9,5 Mds€, soit 28,1% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2023) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

33 919 000 000 €

Marge brute (2023) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

33 919 000 000 €

EBE (2023) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

33 919 000 000 €

Résultat d'exploitation (2023) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

23 228 000 000 €

Résultat net (2023) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

9 534 000 000 €

Marge EBE (2023) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

100,0 %

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Évolution graphique

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Bilan Actif

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 1176%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (334,0%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 4%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (8,8%) et mérite attention. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 19,2 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (5,0 ans). La CAF représente 64,2% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 24,8%).

Taux d'endettement (2022) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

1 176,2 %

Autonomie financière (2023) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

3,9 %

CAF sur CA (2023) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

64,2 %

Cap. Remboursement (2022) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

19,2 ans

Évolution des indicateurs de solvabilité
UNICREDIT

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
1 176,2% 2022
Q1: 10,9%
Méd: 334,0%
Q3: 1 123,8%
À surveiller

En 2022, le taux d'endettement d'UNICREDIT (1176,2%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
3,9% 2023
Q1: 5,5%
Méd: 8,8%
Q3: 41,5%
À surveiller 0 % → 3,9 % depuis 2021

En 2023, l'autonomie financière d'UNICREDIT (3,9%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.

Capacité de remboursement
19,2 ans 2022
Q1: 0,0 ans
Méd: 5,0 ans
Q3: 115,3 ans
Moyen

En 2022, la capacité de remboursement d'UNICREDIT (19,2 ans) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Le BFR est négatif (-6885 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie. Entre 2020 et 2023, le BFR s'est amélioré de 6490 jours de CA, libérant de la trésorerie.

BFR d'Exploitation (2023) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

-648 698 161 480 €

Crédit Clients (2023) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

0 j

Crédit Fournisseurs (2023) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

0 j

Rotation des stocks (2023) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2023) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

-6885 j

Évolution du BFR et des délais
UNICREDIT

Positionnement de UNICREDIT dans son secteur

Comparaison avec le secteur Autres intermédiations monétaires

Estimation de Valorisation

Sur la base de 94 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires en 2023, la valeur d'UNICREDIT est estimée à 111 849 242 443 € (fourchette 53 293 355 437€ - 201 552 824 263€). Avec un EBE de 33 919 000 000€, le multiple sectoriel de 5.3x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.39x (valorisation conservative). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Fiabilité moyenne : estimation à confirmer avec une analyse approfondie.

Valeur d'entreprise estimée 2023
94 tx
53293355k€ 111849242k€ 201552824k€
111 849 242 443 € Fourchette: 53 293 355 437€ - 201 552 824 263€
Section année 2023 Agrégé au niveau section NAF

Détail par méthode de valorisation

Ajustez les pondérations selon votre analyse

Multiple EBE 50%
33 919 000 000 € × 5.3x
Estimation 178 857 250 471 €
89 323 993 364€ - 330 117 461 489€
Multiple CA 30%
33 919 000 000 € × 0.39x
Estimation 13 112 697 388 €
6 014 688 467€ - 25 529 865 885€
Multiple RN 20%
9 534 000 000 € × 9.7x
Estimation 92 434 039 957 €
34 134 761 076€ - 144 175 668 767€

Évolution de la Valorisation

Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 94 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

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Questions fréquentes sur UNICREDIT

Quel est le chiffre d'affaires de UNICREDIT ?

Le chiffre d'affaires de UNICREDIT en 2023 est de 33,9 Mds€.

UNICREDIT est-elle rentable ?

Oui, UNICREDIT generated a net profit of 9,5 Mds€ en 2023.

Où se situe le siège de UNICREDIT ?

Le siège de UNICREDIT est situé à adresse non communiquée.

Où trouver la liasse fiscale de UNICREDIT ?

La liasse fiscale de UNICREDIT est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce UNICREDIT ?

UNICREDIT exerce dans le secteur Autres intermédiations monétaires (code NAF 64.19Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.