SOCRAM BANQUE : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2021 46,9 M€
EBE 2021 46,9 M€
Résultat net 2021 1,6 M€ +16 % vs 2020

SOCRAM BANQUE est une entreprise française créée il y a 58 ans, spécialisée dans le secteur Autres intermédiations monétaires. Basée à NIORT (79000), cette société de catégorie ETI affiche en 2021 un chiffre d'affaires de 46,9 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2021, comptes consolidés) : chiffre d'affaires 46,9 M€, EBE 46,9 M€ (100.0 % du CA), résultat net 1,6 M€. Au bilan 2024 : capitaux propres 232,0 M€.

Données mises à jour le 2026-09-19

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

À savoir sur ces données : comptes anciens

Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2021. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

En synthèse, SOCRAM BANQUE conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.

Historique financier - SOCRAM BANQUE (SIREN 682014865) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2024 2023 2021 2020 2019 2018 2017
Chiffre d'affaires N/C N/C 46 949 N/C N/C 11 756 N/C
Résultat net 225 1 720 1 576 1 355 5 584 7 070 0
EBE N/C N/C 46 949 N/C N/C 11 756 N/C
Marge brute — — 46 949 — — 11 756 —
Résultat d'exploitation -3 347 2 688 6 403 2 596 -38 318 10 801 0
Marge nette N/C N/C 3,4 % N/C N/C 60,1 % N/C
Capitaux propres 232 039 233 856 233 328 232 056 231 337 230 817 —
Dettes financières — 1 133 579 1 143 656 1 102 832 — 12 894 —
Trésorerie — — 14 526 15 231 — — —
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2024, SOCRAM BANQUE dégage un résultat net positif de 225 k€. Le résultat net représente le bénéfice final après toutes les charges (exploitation, financières, exceptionnelles) et l'impôt sur les sociétés. Évolution sur 2019-2024 : 7,1 M€ -> 225 k€.

Chiffre d'affaires (2021) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

46 949 052 €

Marge brute (2021) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

46 949 052 €

EBE (2021) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

46 949 052 €

Résultat d'exploitation (2021) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

6 402 913 €

Résultat net (2021) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

1 575 501 €

Marge EBE (2021) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

100,0 %

Chargement du compte de résultat...

Évolution graphique

Afficher :

Bilan Actif

Chargement des données...

Bilan Passif

Chargement des données...

Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 403%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (27,7%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 14%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (9,3%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 191,2 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0,3 ans) et mérite attention. La CAF représente 12,7% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (19,4%).

Taux d'endettement (2023) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

403,3 %

Autonomie financière (2024) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

13,7 %

CAF sur CA (2021) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

12,7 %

Cap. Remboursement (2021) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

191,2 ans

Évolution des indicateurs de solvabilité
SOCRAM BANQUE

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
403,3% 2023
Q1: 0,0%
Méd: 27,7%
Q3: 738,2%
Moyen 490,1 % → 403,3 % depuis 2021

En 2023, le taux d'endettement de SOCRAM BANQUE (403,3%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Autonomie financière
13,7% 2024
Q1: 6,8%
Méd: 9,3%
Q3: 38,8%
Bon 15 % → 13,7 % depuis 2021

En 2024, l'autonomie financière de SOCRAM BANQUE (13,7%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Capacité de remboursement
191,2 ans 2021
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,3 ans
Q3: 102,5 ans
À surveiller

En 2021, la capacité de remboursement de SOCRAM BANQUE (191,2 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Au global, le BFR représente 10376 jours de CA, soit 0 € à financer en permanence. Entre 2018 et 2021, le BFR s'est dégradé de 61281 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2021) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

1 353 161 351 €

Crédit Clients (2021) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

0 j

Crédit Fournisseurs (2021) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

0 j

Rotation des stocks (2021) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2021) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

10376 j

Évolution du BFR et des délais
SOCRAM BANQUE

Positionnement de SOCRAM BANQUE dans son secteur

Comparaison avec le secteur Autres intermédiations monétaires

Estimation de Valorisation

Sur la base de 129 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires en 2021, la valeur de SOCRAM BANQUE est estimée à 108 822 226 € (fourchette 61 185 089€ - 197 081 946€). Avec un EBE de 46 949 052€, le multiple sectoriel de 4.3x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.43x (valorisation conservative). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.

Valeur d'entreprise estimée 2021
129 transactions
61185k€ 108822k€ 197081k€
108 822 226 € Fourchette: 61 185 089€ - 197 081 946€

Les capitaux propres comptables (232,0 M€ en 2024) dépassent cette estimation : l'entreprise détient probablement des actifs (trésorerie, immobilier, participations) que les multiples d'activité ne valorisent pas. Cette estimation est alors un plancher, pas une valeur de marché.

Section année 2021 Agrégé au niveau section NAF

Détail par méthode de valorisation

Ajustez les pondérations selon votre analyse

Multiple EBE 50%
46 949 052 € × 4.3x
Estimation 201 896 672 €
115 201 655€ - 357 565 051€
Multiple CA 30%
46 949 052 € × 0.43x
Estimation 20 369 920 €
10 432 215€ - 45 734 556€
Multiple RN 20%
1 575 501 € × 5.6x
Estimation 8 814 574 €
2 272 986€ - 22 895 271€

Évolution de la Valorisation

Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 129 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

Entreprises similaires (Autres intermédiations monétaires)

Comparez SOCRAM BANQUE avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:

Voir toutes les statistiques du secteur Autres intermédiations monétaires

Principales entreprises : Autres intermédiations monétaires

Plus grandes entreprises du secteur par chiffre d'affaires Autres intermédiations monétaires:

Principales entreprises : Deux-Sevres

Plus grandes entreprises du département par chiffre d'affaires Deux-Sevres:

Voir le classement complet du département Deux-Sevres

Questions fréquentes sur SOCRAM BANQUE

Quel est le chiffre d'affaires de SOCRAM BANQUE ?

Le chiffre d'affaires de SOCRAM BANQUE en 2021 est de 46,9 M€.

SOCRAM BANQUE est-elle rentable ?

Oui, SOCRAM BANQUE generated a net profit of 225 k€ en 2024.

Où se situe le siège de SOCRAM BANQUE ?

Le siège de SOCRAM BANQUE est situé à NIORT (79000), dans le département Deux-Sevres.

Où trouver la liasse fiscale de SOCRAM BANQUE ?

La liasse fiscale de SOCRAM BANQUE est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce SOCRAM BANQUE ?

SOCRAM BANQUE exerce dans le secteur Autres intermédiations monétaires (code NAF 64.19Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.