Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2021. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.
BIOFINANCES : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
BIOFINANCES est une entreprise française
créée il y a 17 ans,
spécialisée dans le secteur Fonds de placement et entités financières similaires.
Basée à AUBAGNE (13400),
cette société de catégorie PME
affiche en 2021 un chiffre d'affaires de 407 k€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-08-08
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Fragile
Signal structurel : capitaux propres négatifs.
En synthèse, BIOFINANCES est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est très dégradée : ses capitaux propres sont négatifs. Point de vigilance : la liquidité à court terme est tendue.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2021, BIOFINANCES réalise un chiffre d'affaires de 407 k€. Le CA évolue positivement sur 7 ans (TCAM : +4.6%). Léger recul de 0% vs 2020. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 37 k€, représentant 9.1% du CA. Attention effet ciseau négatif : malgré l'évolution du CA (+0%), l'EBE varie de -30%, réduisant la marge de 3.8 pts. Cela traduit une hausse des charges plus rapide que celle du CA. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (5.5%). Le résultat net est déficitaire à -1.4 M€ (-340.2% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.
Chiffre d'affaires (2021)
?
407 000 €
Marge brute (2021)
?
407 000 €
Résultat net (2021)
?
-1 384 516 €
Chargement du compte de résultat...
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Attention : l'entreprise présente des capitaux propres négatifs (les pertes accumulées dépassent son capital). C'est une fragilité financière majeure qui rend les ratios d'endettement et d'autonomie non significatifs. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 217.4 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. La CAF représente 1.8% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (28.9%).
Taux d'endettement (2021)
?
Non significatif
Autonomie financière (2021)
?
Non significatif
Cap. Remboursement (2021)
?
217.38
Ratio de vétusté (2021)
?
88.6%
| Indicateur |
2015 |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
| Taux d'endettement |
289.611 |
102.555 |
183.585 |
111.585 |
116.052 |
130.45 |
-144.505 |
| Autonomie financière |
22.012 |
42.635 |
30.469 |
40.435 |
39.338 |
36.146 |
-101.653 |
| Capacité de remboursement |
445.961 |
69.738 |
-32.851 |
-3.915 |
33.287 |
-32.225 |
217.383 |
| CAF sur CA |
0.893% |
4.119% |
-9.71% |
-63.694% |
7.89% |
-7.962% |
1.805% |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.46%
Méd: 18.16%
Q3: 72.46%
À surveiller
En 2020, le taux d'endettement de BIOFINANCES (130.4%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.
Q1: 31.71%
Méd: 66.25%
Q3: 87.73%
Average
En 2020, l'autonomie financière de BIOFINANCES (36.1%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.57 ans
Q3: 4.71 ans
À surveiller
+14 pts sur 2 ans
En 2021, le capacité de remboursement de BIOFINANCES (217.4 ans) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 0.97. Alerte : les dettes court terme dépassent les actifs circulants. Risque de difficultés de paiement sans renfort de trésorerie. Les charges d'intérêts sont négligeables : l'entreprise ne porte quasiment pas de dette financière à coût explicite, ce qui rend le ratio de couverture non significatif.
Ratio de liquidité (2021)
?
0.97
Couverture des intérêts (2021)
?
3753.03
| Indicateur |
2015 |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
| Ratio de liquidité |
0.86328 |
1.21727 |
0.33012 |
0.14349 |
0.56321 |
0.9526300000000001 |
0.96908 |
| Couverture des intérêts |
106.614 |
79.038 |
-2059.637 |
1382.847 |
42.583 |
164.24 |
3753.029 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.43
Méd: 4.16
Q3: 14.19
À surveiller
+6 pts sur 3 ans
En 2021, le ratio de liquidité de BIOFINANCES (0.97) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 299 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 220 jours. L'écart de 79 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. Au global, le BFR représente 76 jours de CA, soit 86 k€ à financer en permanence. Entre 2018 et 2021, le BFR s'est dégradé de 275 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2021)
?
86 435 €
Crédit Clients (2021)
?
299 j
Crédit Fournisseurs (2021)
?
220 j
Rotation des stocks (2021)
?
0 j
BFR en jours de CA (2021)
?
76 j
| Indicateur |
2015 |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
| BFR d'exploitation |
-37 393 € |
69 285 € |
-141 684 € |
-187 384 € |
-66 503 € |
54 477 € |
86 435 € |
| Rotation des stocks (jours) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| Crédit clients (jours) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
78 |
299 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
17 |
34 |
87 |
149 |
176 |
157 |
220 |
Positionnement de BIOFINANCES dans son secteur
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Questions fréquentes sur BIOFINANCES
Quel est le chiffre d'affaires de BIOFINANCES ?
Le chiffre d'affaires de BIOFINANCES en 2021 est de 407 k€.
BIOFINANCES est-elle rentable ?
BIOFINANCES recorded a net loss en 2021.
Où se situe le siège de BIOFINANCES ?
Le siège de BIOFINANCES est situé à AUBAGNE (13400), dans le département Bouches-du-Rhone.
Où trouver la liasse fiscale de BIOFINANCES ?
La liasse fiscale de BIOFINANCES est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce BIOFINANCES ?
BIOFINANCES exerce dans le secteur Fonds de placement et entités financières similaires (code NAF 64.30Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.