ALLIANTZ DIRECT CARAIBES : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2025 1,2 M€
EBE 2025 162 k€
Résultat net 2025 151 k€

ALLIANTZ DIRECT CARAIBES est une entreprise française créée il y a 17 ans, spécialisée dans le secteur Production et distribution de vapeur et d'air conditionné . Basée à BAIE-MAHAULT (97122), cette société de catégorie PME affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 1,2 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2025) : chiffre d'affaires 1,2 M€, EBE 162 k€ (13.5 % du CA), résultat net 151 k€. Au bilan 2022 : capitaux propres 157 k€, dettes financières 121 k€, trésorerie 56 k€.

Données mises à jour le 2026-11-07

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

En synthèse, ALLIANTZ DIRECT CARAIBES affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.

Historique financier - ALLIANTZ DIRECT CARAIBES (SIREN 509674099) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2025 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015
Chiffre d'affaires 1 205 1 149 792 N/C N/C 1 404 N/C N/C N/C
Résultat net 151 49 -60 3 30 37 100 44 10
EBE 162 41 -11 N/C N/C 50 N/C N/C N/C
Marge brute 886 721 604 — — 809 — — —
Résultat d'exploitation 160 37 -11 — — 45 — — —
Marge nette 12,6 % 4,2 % -7,6 % N/C N/C 2,7 % N/C N/C N/C
Capitaux propres — 157 108 168 165 135 97 -2 -46
Dettes financières — 121 0 100 0 1 0 2 2
Trésorerie — 56 38 18 40 61 53 1 0
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, ALLIANTZ DIRECT CARAIBES réalise un chiffre d'affaires de 1,2 M€. L'activité reste stable sur la période (TCAM : -2,2%). Après déduction des consommations (319 k€), la marge brute s'établit à 886 k€, soit un taux de 74%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 162 k€, représentant 13,5% du CA. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (16,0%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 151 k€, soit 12,6% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2025) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

1 204 878 €

Marge brute (2025) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

885 981 €

EBE (2025) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

162 288 €

Résultat d'exploitation (2025) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

159 775 €

Résultat net (2025) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

151 259 €

Marge EBE (2025) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

13,5 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 0%. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 76,2%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 10%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (30,6%) et mérite attention. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 0,0 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (3,1 ans). La CAF représente 13,2% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (11,7%).

Taux d'endettement (2025) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

0,4 %

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

10,2 %

CAF sur CA (2025) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

13,2 %

Cap. Remboursement (2025) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

0,0 ans

Ratio de vétusté (2025) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

19,3 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
ALLIANTZ DIRECT CARAIBES

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
0,4% 2025
Q1: 18,5%
Méd: 76,2%
Q3: 186,4%
Excellent 81,7 % → 0,4 % depuis 2021

En 2025, le taux d'endettement d'ALLIANTZ DIRECT CARAIBES (0,4%) fait partie des 25 % les plus bas du secteur, ce qui est favorable. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio faible signifie une structure financière solide avec peu de dépendance aux créanciers.

Autonomie financière
10,2% 2025
Q1: 17,0%
Méd: 30,6%
Q3: 49,7%
À surveiller 4,8 % → 10,2 % depuis 2021

En 2025, l'autonomie financière d'ALLIANTZ DIRECT CARAIBES (10,2%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.

Capacité de remboursement
0,0 ans 2025
Q1: 0,0 ans
Méd: 3,1 ans
Q3: 8,2 ans
Bon 4,7 ans → 0 ans depuis 2022

En 2025, la capacité de remboursement d'ALLIANTZ DIRECT CARAIBES (0,0 an) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1,18. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (1,3).

Ratio de liquidité (2025) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

1,18

Évolution des indicateurs de liquidité
ALLIANTZ DIRECT CARAIBES

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
1,18 2025
Q1: 0,94
Méd: 1,33
Q3: 2,30
Moyen 1,3 → 1,2 depuis 2021

En 2025, le ratio de liquidité d'ALLIANTZ DIRECT CARAIBES (1,18) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 51 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 75 jours. Situation favorable : le crédit fournisseurs est plus long que le crédit clients de 24 jours. Au global, le BFR représente 172 jours de CA, soit 576 k€ à financer en permanence. Entre 2018 et 2025, le BFR s'est amélioré de 14 jours de CA, libérant de la trésorerie.

BFR d'Exploitation (2025) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

575 667 €

Crédit Clients (2025) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

51 j

Crédit Fournisseurs (2025) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

75 j

Rotation des stocks (2025) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2025) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

172 j

Évolution du BFR et des délais
ALLIANTZ DIRECT CARAIBES

Positionnement de ALLIANTZ DIRECT CARAIBES dans son secteur

Comparaison avec le secteur Production et distribution de vapeur et d'air conditionné

Estimation de Valorisation

Sur la base de 127 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (toutes années), la valeur d'ALLIANTZ DIRECT CARAIBES est estimée à 479 150 € (fourchette 72 635€ - 1 977 322€). Avec un EBE de 162 288€, le multiple sectoriel de 2.3x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.59x (dans la norme du secteur). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.

Valeur d'entreprise estimée 2025
127 transactions
72k€ 479k€ 1977k€
479 150 € Fourchette: 72 635€ - 1 977 322€
Section all-time Agrégé au niveau section NAF

Détail par méthode de valorisation

Ajustez les pondérations selon votre analyse

Multiple EBE 50%
162 288 € × 2.3x
Estimation 366 024 €
42 284€ - 1 139 172€
Multiple CA 30%
1 204 878 € × 0.59x
Estimation 707 836 €
112 651€ - 3 675 224€
Multiple RN 20%
151 259 € × 2.8x
Estimation 418 942 €
88 494€ - 1 525 847€
Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 127 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

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Questions fréquentes sur ALLIANTZ DIRECT CARAIBES

Quel est le chiffre d'affaires de ALLIANTZ DIRECT CARAIBES ?

Le chiffre d'affaires de ALLIANTZ DIRECT CARAIBES en 2025 est de 1,2 M€.

ALLIANTZ DIRECT CARAIBES est-elle rentable ?

Oui, ALLIANTZ DIRECT CARAIBES generated a net profit of 151 k€ en 2025.

Où se situe le siège de ALLIANTZ DIRECT CARAIBES ?

Le siège de ALLIANTZ DIRECT CARAIBES est situé à BAIE-MAHAULT (97122), dans le département Guadeloupe.

Où trouver la liasse fiscale de ALLIANTZ DIRECT CARAIBES ?

La liasse fiscale de ALLIANTZ DIRECT CARAIBES est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce ALLIANTZ DIRECT CARAIBES ?

ALLIANTZ DIRECT CARAIBES exerce dans le secteur Production et distribution de vapeur et d'air conditionné (code NAF 35.30Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.