Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2022. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.

PSG LOC : revenue, balance sheet and financial ratios

PSG LOC is a French company founded 10 years ago, specialized in the sector Location et location-bail de machines et équipements pour la construction. Based in THEIX-NOYALO (56450), this company of category PME shows in 2022 a revenue of 2.5 M€. Find below the complete financial statements, solvency ratios, working capital requirements and sector comparison.

Data updated on 2026-08-08

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Processing : Ministry of Economy

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

In summary, PSG LOC combines a growing business with positive profitability. Its financial structure is fragile, with debt above sector norms — a point to monitor.

Historique financier - PSG LOC (SIREN 819791393)
Kennzahl 2022 2021 2020 2019 2018
Umsatz 2 461 427 € 1 917 730 € 1 753 755 € 1 909 719 € 1 027 440 €
Nettoergebnis 11 077 € 3 681 € 31 455 € 24 544 € 23 415 €
EBITDA 25 037 € 7 825 € 31 929 € 38 866 € 30 694 €
Nettomarge 0.5% 0.2% 1.8% 1.3% 2.3%

Umsatz und Gewinn- und Verlustrechnung

Im Jahr 2022 erzielt PSG LOC einen Umsatz von 2.5 Mio€. Im Zeitraum 2018-2022 zeigt das Unternehmen starkes Wachstum mit einer CAGR von +24.4%. Vs 2021, Wachstum von +28% (1.9 Mio€ -> 2.5 Mio€). Nach Abzug des Verbrauchs (605 k€) beträgt die Bruttomarge 1.9 Mio€, d.h. eine Rate von 75%. Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, aus der Geschäftstätigkeit Wert zu schaffen. EBITDA (= Bruttomarge - Personalkosten - Steuern) erreicht 25 k€, was 1.0% des Umsatzes entspricht. This ratio is less favorable than the sector median (11.4%) and warrants attention. Das Nettoergebnis beträgt 11 k€, d.h. 0.5% des Umsatzes.

Umsatz (2022) ?
Umsatz
Definition
Gesamtbetrag der Verkäufe von Waren und Dienstleistungen des Unternehmens.
Formel
Warenverkäufe + Verkaufte Produktion

2 461 427 €

Bruttomarge (2022) ?
Bruttomarge
Definition
Differenz zwischen Umsatz und Wareneinsatz.
Formel
Umsatz - Wareneinsatz

1 856 143 €

EBITDA (2022) ?
EBITDA (Betriebsergebnis vor Abschreibungen)
Definition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formel
Wertschöpfung - Personalkosten - Steuern
Interpretation
Positiv = rentable Tätigkeit

25 037 €

EBIT (2022) ?
EBIT (Betriebsergebnis)
Definition
Betriebsergebnis, einschließlich Abschreibungen und Rückstellungen.
Formel
EBITDA - Abschreibungen und Rückstellungen + Auflösungen

20 953 €

Nettoergebnis (2022) ?
Nettoergebnis
Definition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formel
Ordentliches Ergebnis + Außerordentliches Ergebnis - Ertragsteuern

11 077 €

EBITDA-Marge (2022) ?
EBITDA-Marge
Definition
Misst die operative Rentabilität des Unternehmens.
Formel
(EBE / CA) x 100
Interpretation
> 10% : Gute Rentabilität
5-10% : Durchschnitt
< 5% : Faible

1.0%

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Évolution graphique

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Solvenz- und Verschuldungskennzahlen

Die Verschuldungsquote (= Finanzschulden / Eigenkapital x 100) beträgt 414%. This ratio is less favorable than the sector median (43.3%) and warrants attention. Die finanzielle Autonomie (= Eigenkapital / Bilanzsumme x 100) erreicht 10%. This ratio is less favorable than the sector median (38.9%) and warrants attention. Die Schuldenrückzahlungskapazität zeigt, dass es 32.2 Jahre Cashflow braucht. This ratio is less favorable than the sector median (0.9 ans) and warrants attention. Der Cashflow beträgt 0.6% des Umsatzes. This ratio is less favorable than the sector median (10.6%) and warrants attention.

Verschuldungsgrad (2022) ?
Verschuldungsgrad
Definition
Misst das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital.
Formel
(Finanzschulden / Eigenkapital) x 100
Interpretation
< 50% : Faible
50-100% : Moderat
> 100% : Hoch

414.01%

Finanzielle Autonomie (2022) ?
Finanzielle Autonomie
Definition
Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung.
Formel
(Eigenkapital / Bilanzsumme) x 100
Interpretation
> 30% : Gute Autonomie
20-30% : Durchschnitt
< 20% : Faible

9.56%

Cashflow / Umsatz (2022) ?
Cashflow / Umsatz
Definition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formel
(CAF / CA) x 100
Interpretation
Je höher das Verhältnis, desto mehr Liquidität generiert das Unternehmen

0.62%

Rückzahlungsfähigkeit (2022) ?
Rückzahlungsfähigkeit
Definition
Anzahl der Jahre zur Schuldenrückzahlung mit dem Cashflow.
Formel
Dettes financières / CAF
Interpretation
< 3 Jahre : Ausgezeichnet
3-5 Jahre : Angemessen
> 5 Jahre : Attention

32.18

Anlagenaltersquote (2022) ?
Anlagenaltersquote
Definition
Misst den Abnutzungsgrad des Sachanlagevermögens.
Formel
Kumulierte Abschreibungen / Bruttoanlagevermögen x 100
Interpretation
< 50% : Neue Anlagen
50-70% : Normale Abnutzung
> 70% : Alternde Anlagen

56.8%

Entwicklung der Solvenzkennzahlen
PSG LOC

Positionnement sectoriel

Verschuldungsgrad
414.01% 2022
Q1: 8.16%
Méd: 43.31%
Q3: 115.29%
Beobachten

Im Jahr 2022 liegt in den oberen 25% der Branche das verschuldungsgrad von PSG LOC (414.0%). Dieses Verhältnis misst das Gewicht der Schulden im Verhältnis zum Eigenkapital. Ein hohes Verhältnis kann auf übermäßige Abhängigkeit von externer Finanzierung hinweisen.

Finanzielle Autonomie
9.56% 2022
Q1: 19.85%
Méd: 38.85%
Q3: 58.13%
Beobachten -8 pts über 3 Jahre

Im Jahr 2022 liegt in den unteren 25% der Branche das finanzielle autonomie von PSG LOC (9.6%). Dieses Verhältnis stellt den Anteil des Eigenkapitals an der Gesamtfinanzierung dar. Geringe Autonomie kann die Investitionsfähigkeit einschränken und die Verwundbarkeit erhöhen.

Rückzahlungsfähigkeit
32.18 ans 2022
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.91 ans
Q3: 2.5 ans
Beobachten +17 pts über 2 Jahre

Im Jahr 2022 liegt in den oberen 25% der Branche das rückzahlungsfähigkeit von PSG LOC (32.2 ans). Dieses Verhältnis gibt die Anzahl der Jahre an, die zur Rückzahlung der Schulden mit dem Cashflow benötigt werden. Eine lange Dauer kann auf hohe Verschuldung im Verhältnis zur Rückzahlungskapazität hinweisen.

Liquiditätskennzahlen

Die Liquiditätsquote beträgt 1.08. This ratio is less favorable than the sector median (2.0) and warrants attention. Der Zinsdeckungsgrad (= EBIT / Zinsaufwendungen) beträgt 13.0x. Compared with its sector, this ratio places the company among the best positioned (sector median: 0.9x).

Liquiditätsquote (2022) ?
Liquiditätsquote
Definition
Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit dem Umlaufvermögen zu decken.
Formel
Umlaufvermögen / Kurzfristige Verbindlichkeiten
Interpretation
> 1.5 : Sehr gut
1-1.5 : Angemessen
< 1 : Risque de liquidité

1.08

Zinsdeckung (2022) ?
Zinsdeckung
Definition
Fähigkeit, Zinsaufwendungen mit dem Betriebsergebnis zu decken.
Formel
EBIT / Zinsaufwendungen
Interpretation
> 3 : Komfortabel
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Risiko

13.03

Entwicklung der Liquiditätskennzahlen
PSG LOC

Positionnement sectoriel

Liquiditätsquote
1.08 2022
Q1: 1.3
Méd: 2.02
Q3: 3.19
Beobachten

Im Jahr 2022 liegt in den unteren 25% der Branche das liquiditätsquote von PSG LOC (1.08). Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit, kurzfristige Schulden mit Umlaufvermögen zu decken. Ein Verhältnis unter 1 kann auf potenzielle Liquiditätsspannungen hinweisen.

Zinsdeckung
13.03x 2022
Q1: 0.0x
Méd: 0.89x
Q3: 3.11x
Ausgezeichnet +7 pts über 3 Jahre

Im Jahr 2022 liegt in den oberen 25% der Branche das zinsdeckung von PSG LOC (13.0x). Dieses Verhältnis gibt an, wie oft das Betriebsergebnis die Zinsaufwendungen deckt. Hohe Deckung bedeutet, dass Finanzaufwendungen die Rentabilität wenig belasten.

Umlaufvermögensbedarf und Zahlungsfristen

Der Betriebskapitalbedarf (WCR) misst die zeitliche Lücke. Durchschnittliche Kundenzahlungsfrist: 115 Tage. Lieferantenfrist: 85 Tage. Das Unternehmen muss 30 Tage Lücke finanzieren. Die Bestandsumschlagsdauer beträgt 36 Tage. Schneller Umschlag, Zeichen guter Bestandsführung. Der WCR repräsentiert 213 Tage Umsatz. Between 2019 and 2022, WCR worsened by 38 days of revenue, signaling an increased financing need.

Operatives Working Capital (2022) ?
Operatives Working Capital
Definition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formel
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interpretation
Negativ = freigesetzte Liquidität
Positiv = Finanzierungsbedarf

1 457 583 €

Kundenforderungen (2022) ?
Kundenforderungen (Tage)
Definition
Durchschnittliche Zahlungsfrist für Kunden.
Formel
(Kundenforderungen / Umsatz inkl. MwSt.) x 360
Interpretation
< 45j : Gut
45-60j : Durchschnitt
> 60j : Lang

115 j

Lieferantenverbindlichkeiten (2022) ?
Lieferantenverbindlichkeiten (Tage)
Definition
Durchschnittliche Zahlungsfrist von Lieferanten.
Formel
(Lieferantenverbindlichkeiten / Einkäufe inkl. MwSt.) x 360
Interpretation
Je länger die Frist, desto besser für die Liquidität

85 j

Lagerumschlag (2022) ?
Lagerumschlag (Tage)
Definition
Durchschnittliche Lagerdauer für Waren oder Materialien.
Formel
(Vorräte / Einkaufskosten) x 360
Interpretation
Je niedriger das Verhältnis, desto schneller der Umschlag

36 j

Working Capital in Umsatztagen (2022) ?
Working Capital in Umsatztagen
Definition
Drückt den Betriebskapitalbedarf in Umsatztagen aus.
Formel
(BFR exploitation / CA) x 360
Interpretation
Je weniger Tage, desto besser das Working Capital Management

213 j

Entwicklung des Working Capital und der Zahlungsfristen
PSG LOC

Positionnement de PSG LOC dans son secteur

Vergleich mit der Branche Location et location-bail de machines et équipements pour la construction

Bewertungsschätzung

Indicative estimate only : the number of comparable transactions in this sector is limited (47 transactions). This range of 122 745€ to 460 208€ is provided for information purposes only and requires in-depth analysis to be confirmed.

Estimated enterprise value 2022
Indicative
122k€ 166k€ 460k€
166 691 € Range: 122 745€ - 460 208€
NAF 5 all-time

Bewertungsentwicklung

How is this estimate calculated?

This estimate is based on the analysis of 47 actual transactions of similar company sales (same NAF code) registered with BODACC between 2016 and 2025.

  • EBITDA Multiple: Preferred method for profitable SMEs. EBITDA reflects the ability to generate cash.
  • Revenue Multiple: Used for growing companies or those with low profitability. Reflects commercial potential.
  • Net Income Multiple: Relevant for mature companies with stable results.

This estimate is provided for information purposes only. A precise valuation requires in-depth analysis (assets, liabilities, prospects, market...).

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Frequently asked questions about PSG LOC

What is the revenue of PSG LOC ?

The revenue of PSG LOC in 2022 is 2.5 M€.

Is PSG LOC profitable?

Yes, PSG LOC generated a net profit of 11 k€ in 2022.

Where is the headquarters of PSG LOC ?

The headquarters of PSG LOC is located in THEIX-NOYALO (56450), in the department Morbihan.

Where to find the tax return of PSG LOC ?

The tax return of PSG LOC is available on this page. Click on a year in the 'Data by year' section to view the account details (assets, liabilities, income statement). Data comes from INPI (National Institute of Industrial Property).

In which sector does PSG LOC operate?

PSG LOC operates in the sector Location et location-bail de machines et équipements pour la construction (NAF code 77.32Z). See the 'Sector positioning' section above to compare the company with its competitors.