TERRENA PRO : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2025 127,2 M€ -6 % vs 2024
EBE 2025 -537 k€
Résultat net 2025 -1,9 M€

TERRENA PRO est une entreprise française créée il y a 30 ans, spécialisée dans le secteur Vente à distance sur catalogue général. Basée à ANCENIS-SAINT-GEREON (44150), cette société de catégorie GE affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 127,2 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2025) : chiffre d'affaires 127,2 M€, EBE -537 k€ (-0.4 % du CA), résultat net -1,9 M€. Au bilan 2024 : capitaux propres 2,4 M€, dettes financières 12,7 M€, trésorerie 781 k€.

Données mises à jour le 2026-09-19

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Fragile

Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).

En synthèse, TERRENA PRO est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - TERRENA PRO (SIREN 403035819) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 127 230 134 717 140 712 137 850 119 635 100 858 107 763 75 595 65 040 59 840
Résultat net -1 916 -2 855 -1 397 -1 013 -270 1 389 -1 118 -1 097 -195 -94
EBE -537 -563 195 891 960 2 408 718 46 303 201
Marge brute 27 531 26 565 25 779 25 442 23 397 21 830 20 397 10 423 10 275 10 562
Résultat d'exploitation -953 -1 355 -642 -491 245 1 927 -491 -288 -59 -120
Marge nette -1,5 % -2,1 % -1,0 % -0,7 % -0,2 % 1,4 % -1,0 % -1,5 % -0,3 % -0,2 %
Capitaux propres — 2 409 2 264 3 661 4 674 4 944 3 555 3 673 4 770 4 964
Dettes financières — 12 700 12 700 12 700 12 700 15 000 11 000 2 700 3 272 2 755
Trésorerie — 781 983 839 1 370 1 858 845 1 019 992 731
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, TERRENA PRO réalise un chiffre d'affaires de 127,2 M€. Le CA évolue positivement sur 10 ans (TCAM : +1,6%). Léger recul de -6% vs 2024. Après déduction des consommations (99,7 M€), la marge brute s'établit à 27,5 M€, soit un taux de 22%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -537 k€, représentant -0,4% du CA. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. Le résultat net est déficitaire à -1,9 M€ (-1,5% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.

Chiffre d'affaires (2025) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

127 230 067 €

Marge brute (2025) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

27 531 267 €

EBE (2025) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-536 868 €

Résultat d'exploitation (2025) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

-953 148 €

Résultat net (2025) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

-1 915 657 €

Marge EBE (2025) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-0,4 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 470%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0,1%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 8%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (17,3%).

Taux d'endettement (2025) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

469,7 %

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

7,9 %

CAF sur CA (2025) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

-1,3 %

Cap. Remboursement (2025) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

-8,9 ans

Ratio de vétusté (2025) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

20,1 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
TERRENA PRO

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
469,7% 2025
Q1: 0,0%
Méd: 0,1%
Q3: 22,4%
À surveiller 560,9 % → 469,7 % depuis 2023

En 2025, le taux d'endettement de TERRENA PRO (469,7%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
7,9% 2025
Q1: 0,0%
Méd: 17,3%
Q3: 48,8%
Moyen 5,2 % → 7,9 % depuis 2023

En 2025, l'autonomie financière de TERRENA PRO (7,9%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1,54. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (1,7).

Ratio de liquidité (2025) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

1,54

Évolution des indicateurs de liquidité
TERRENA PRO

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
1,54 2025
Q1: 1,07
Méd: 1,68
Q3: 3,31
Moyen 1,3 → 1,5 depuis 2023

En 2025, le ratio de liquidité de TERRENA PRO (1,54) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 14 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 33 jours. Situation favorable : le crédit fournisseurs est plus long que le crédit clients de 19 jours. La rotation des stocks est de 57 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Au global, le BFR représente 60 jours de CA, soit 21,3 M€ à financer en permanence.

BFR d'Exploitation (2025) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

21 311 036 €

Crédit Clients (2025) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

14 j

Crédit Fournisseurs (2025) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

33 j

Rotation des stocks (2025) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

57 j

BFR en jours de CA (2025) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

60 j

Évolution du BFR et des délais
TERRENA PRO

Positionnement de TERRENA PRO dans son secteur

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Questions fréquentes sur TERRENA PRO

Quel est le chiffre d'affaires de TERRENA PRO ?

Le chiffre d'affaires de TERRENA PRO en 2025 est de 127,2 M€.

TERRENA PRO est-elle rentable ?

TERRENA PRO recorded a net loss en 2025.

Où se situe le siège de TERRENA PRO ?

Le siège de TERRENA PRO est situé à ANCENIS-SAINT-GEREON (44150), dans le département Loire-Atlantique.

Où trouver la liasse fiscale de TERRENA PRO ?

La liasse fiscale de TERRENA PRO est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce TERRENA PRO ?

TERRENA PRO exerce dans le secteur Vente à distance sur catalogue général (code NAF 47.91A). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.