TERRENA est une entreprise française
créée il y a 26 ans,
spécialisée dans le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de matériel agricole.
Basée à ANCENIS-SAINT-GEREON (44150),
cette société de catégorie GE
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 2,1 Mds€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
En bref (2024) :
chiffre d'affaires 2,1 Mds€, EBE 1,1 Mds€ (51.7 % du CA), résultat net 20,7 M€.
Au bilan : capitaux propres 665,6 M€, dettes financières 68,5 M€, trésorerie 181,9 M€.
Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.
En synthèse, TERRENA affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.
Historique financier · Comptes : Complet · montants en k€
Historique financier - TERRENA (SIREN 429707292) · Comptes : Complet · montants en milliers d'euros (k€)
En 2024, TERRENA réalise un chiffre d'affaires de 2,1 Mds€. Le CA évolue positivement sur 8 ans (TCAM : +3,3%). Léger recul de -2% vs 2023. Après déduction des consommations (763,6 M€), la marge brute s'établit à 1,3 Mds€, soit un taux de 63%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 1,1 Mds€, représentant 51,7% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +49,9 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 4,1%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 20,7 M€, soit 1,0% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2024)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
2 087 850 778 €
Marge brute (2024)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
1 324 227 344 €
EBE (2024)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
1 079 250 337 €
Résultat d'exploitation (2024)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
13 999 727 €
Résultat net (2024)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
20 703 339 €
Marge EBE (2024)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
Afficher :
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 10%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (26,3%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 59%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (42,9%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 1,9 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (0,9 ans). La CAF représente 1,7% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (2,9%).
Taux d'endettement (2024)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
10,3 %
Autonomie financière (2024)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2023
2024
Taux d'endettement
14,8 %
20,6 %
22,0 %
22,5 %
18,8 %
25,0 %
15,9 %
10,3 %
Autonomie financière
57,9 %
58,2 %
57,4 %
56,1 %
57,3 %
52,8 %
54,0 %
59,2 %
Capacité de remboursement
8,5 ans
35,3 ans
—
8,4 ans
8,5 ans
21,3 ans
2,8 ans
1,9 ans
CAF sur CA
0,7 %
0,2 %
—
0,9 %
0,8 %
0,4 %
1,8 %
1,7 %
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
10,3%2024
Q1: 6,0%
Méd: 26,3%
Q3: 81,4%
Bon25,1 % → 10,3 % depuis 2021
En 2024, le taux d'endettement de TERRENA (10,3%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.
Autonomie financière
59,2%2024
Q1: 26,8%
Méd: 42,9%
Q3: 59,8%
Bon52,8 % → 59,2 % depuis 2021
En 2024, l'autonomie financière de TERRENA (59,2%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Capacité de remboursement
1,9 ans2024
Q1: 0,1 ans
Méd: 0,9 ans
Q3: 3,5 ans
Moyen21,3 ans → 1,9 ans depuis 2021
En 2024, la capacité de remboursement de TERRENA (1,9 ans) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1,64. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (2,4) et mérite attention.
Ratio de liquidité (2024)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
1,64
Évolution des indicateurs de liquidité TERRENA
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2023
2024
Ratio de liquidité
2,74
3,06
1,82
1,84
1,78
1,69
1,63
1,64
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
1,642024
Q1: 1,66
Méd: 2,35
Q3: 3,35
À surveiller
En 2024, le ratio de liquidité de TERRENA (1,64) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Bien que supérieur à 1, ce ratio reste en dessous de la plupart des entreprises du secteur.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 29 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 40 jours. Situation favorable : le crédit fournisseurs est plus long que le crédit clients de 11 jours. La rotation des stocks est de 31 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Rotation rapide, signe d'une bonne gestion des approvisionnements. Au global, le BFR représente 24 jours de CA, soit 141,8 M€ à financer en permanence. Entre 2020 et 2024, le BFR s'est amélioré de 73 jours de CA, libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2024)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
141 806 825 €
Crédit Clients (2024)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
29 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
40 j
Rotation des stocks (2024)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
31 j
BFR en jours de CA (2024)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
24 j
Évolution du BFR et des délais TERRENA
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2023
2024
BFR d'exploitation
358 771 509 €
452 242 974 €
472 744 491 €
485 087 500 €
477 346 524 €
528 938 944 €
413 729 290 €
141 806 825 €
Rotation des stocks (jours)
30 j
42 j
57 j
36 j
30 j
43 j
38 j
31 j
Crédit clients (jours)
21 j
20 j
53 j
30 j
18 j
19 j
27 j
29 j
Crédit fournisseurs (jours)
262 j
378 j
119 j
56 j
59 j
64 j
63 j
40 j
Positionnement de TERRENA dans son secteur
Comparaison avec le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de matériel agricole
Estimation de Valorisation
Sur la base de 177 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires
(toutes années),
la valeur de TERRENA est estimée à
758 649 708 €
(fourchette 236 770 435€ - 1 899 517 651€).
Avec un EBE de 1 079 250 337€, le multiple sectoriel de 1.3x est appliqué.
Le ratio prix/CA s'établit à 0.09x
(valorisation conservative).
Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 177 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Comparez TERRENA avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:
Le chiffre d'affaires de TERRENA en 2024 est de 2,1 Mds€.
TERRENA est-elle rentable ?
Oui, TERRENA generated a net profit of 20,7 M€ en 2024.
Où se situe le siège de TERRENA ?
Le siège de TERRENA est situé à ANCENIS-SAINT-GEREON (44150), dans le département Loire-Atlantique.
Où trouver la liasse fiscale de TERRENA ?
La liasse fiscale de TERRENA est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce TERRENA ?
TERRENA exerce dans le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de matériel agricole (code NAF 46.61Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.