Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2023. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.
SWAP : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
SWAP est une entreprise française
créée il y a 16 ans,
spécialisée dans le secteur Réparation d'appareils électroménagers et d'équipements pour la maison et le jardin.
Basée à CUGNAUX (31270),
cette société de catégorie PME
affiche en 2023 un chiffre d'affaires de 4.7 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-08-01
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Fragile
Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).
En synthèse, SWAP est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2023, SWAP réalise un chiffre d'affaires de 4.7 M€. Sur la période 2019-2023, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +14.8%. Baisse significative de -11% vs 2022. Après déduction des consommations (607 k€), la marge brute s'établit à 4.1 M€, soit un taux de 87%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -29 k€, représentant -0.6% du CA. Attention effet ciseau négatif : malgré l'évolution du CA (-11%), l'EBE varie de -106%, réduisant la marge de 9.9 pts. Cela traduit une hausse des charges plus rapide que celle du CA. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. Le résultat net est déficitaire à -567 k€ (-12.0% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.
Chiffre d'affaires (2023)
?
4 735 015 €
Marge brute (2023)
?
4 127 631 €
Résultat net (2023)
?
-567 435 €
Chargement du compte de résultat...
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 395%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (20.5%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 9%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (29.4%).
Taux d'endettement (2023)
?
394.51%
Autonomie financière (2023)
?
9.0%
CAF sur CA (2023)
?
-2.07%
Cap. Remboursement (2023)
?
-21.52
Ratio de vétusté (2023)
?
64.0%
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
| Taux d'endettement |
696.997 |
320.682 |
114.592 |
242.222 |
285.644 |
248.85 |
166.225 |
394.513 |
| Autonomie financière |
6.193 |
11.471 |
20.726 |
18.306 |
16.286 |
15.196 |
25.52 |
9.003 |
| Capacité de remboursement |
19.37 |
1.964 |
4.245 |
31.947 |
6.907 |
8.252 |
4.281 |
-21.516 |
| CAF sur CA |
2.31% |
17.577% |
4.696% |
1.429% |
9.355% |
5.551% |
8.026% |
-2.068% |
Positionnement sectoriel
Q1: 3.24%
Méd: 20.54%
Q3: 80.95%
À surveiller
En 2023, le taux d'endettement de SWAP (394.5%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.
Q1: 8.9%
Méd: 29.44%
Q3: 53.03%
Average
-9 pts sur 3 ans
En 2023, l'autonomie financière de SWAP (9.0%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.28 ans
Q3: 2.23 ans
À surveiller
En 2021, le capacité de remboursement de SWAP (8.2 ans) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 2.06. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (2.2).
Ratio de liquidité (2023)
?
2.06
Couverture des intérêts (2023)
?
-411.02
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
| Ratio de liquidité |
2.59401 |
2.47236 |
2.29628 |
2.99072 |
4.12695 |
2.6806900000000002 |
4.20397 |
2.05983 |
| Couverture des intérêts |
40.056 |
4.813 |
11.637 |
13.364 |
6.695 |
8.046 |
13.393 |
-411.021 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.57
Méd: 2.22
Q3: 3.98
Average
-16 pts sur 3 ans
En 2023, le ratio de liquidité de SWAP (2.06) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Q1: 0.0x
Méd: 0.16x
Q3: 2.57x
À surveiller
En 2023, le couverture des intérêts de SWAP (-411.0x) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Une couverture faible peut indiquer une fragilité face aux variations de taux ou de résultat.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 114 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 37 jours. L'écart de 77 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. La rotation des stocks est de 104 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Ce niveau élevé immobilise de la trésorerie et génère potentiellement un risque d'obsolescence. Au global, le BFR représente 116 jours de CA, soit 1.5 M€ à financer en permanence. Entre 2020 et 2023, le BFR s'est amélioré de 166 jours de CA, libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2023)
?
1 526 948 €
Crédit Clients (2023)
?
114 j
Crédit Fournisseurs (2023)
?
37 j
Rotation des stocks (2023)
?
104 j
BFR en jours de CA (2023)
?
116 j
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
| BFR d'exploitation |
1 321 324 € |
1 185 729 € |
977 936 € |
1 666 121 € |
2 460 799 € |
3 062 237 € |
1 995 875 € |
1 526 948 € |
| Rotation des stocks (jours) |
148 |
170 |
139 |
123 |
121 |
81 |
100 |
104 |
| Crédit clients (jours) |
135 |
122 |
95 |
112 |
230 |
216 |
63 |
114 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
74 |
70 |
68 |
61 |
56 |
46 |
22 |
37 |
Positionnement de SWAP dans son secteur
Estimation de Valorisation
Sur la base de 100 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires
(toutes années),
la valeur de SWAP est estimée à
2 518 012 €
(fourchette 1 592 715€ - 4 007 143€).
Le ratio prix/CA s'établit à 0.53x
(dans la norme du secteur).
Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
2 518 012 €
Fourchette: 1 592 715€ - 4 007 143€
NAF 4 all-time
Agrégé au niveau sous-classe NAF
Méthode de valorisation utilisée
Multiple CA
4 735 015 €
×
0.53x
=
2 518 013 €
Range: 1 592 716€ - 4 007 143€
Seul cet indicateur financier est disponible pour cette entreprise.
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 100 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Questions fréquentes sur SWAP
Quel est le chiffre d'affaires de SWAP ?
Le chiffre d'affaires de SWAP en 2023 est de 4.7 M€.
SWAP est-elle rentable ?
SWAP recorded a net loss en 2023.
Où se situe le siège de SWAP ?
Le siège de SWAP est situé à CUGNAUX (31270), dans le département Haute-Garonne.
Où trouver la liasse fiscale de SWAP ?
La liasse fiscale de SWAP est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce SWAP ?
SWAP exerce dans le secteur Réparation d'appareils électroménagers et d'équipements pour la maison et le jardin (code NAF 95.22Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.