S.T.I. : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2020 6,1 M€ -13 % vs 2019
EBE 2020 303 k€ +44 % vs 2019
Résultat net 2020 102 k€ +31 % vs 2019

S.T.I. est une entreprise française créée il y a 45 ans, spécialisée dans le secteur Autre imprimerie (labeur). Basée à ECUISSES (71210), cette société de catégorie PME affiche en 2020 un chiffre d'affaires de 6,1 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2020) : chiffre d'affaires 6,1 M€, EBE 303 k€ (5.0 % du CA), résultat net 102 k€. Au bilan 2024 : capitaux propres 1,8 M€, dettes financières 533 k€, trésorerie 795 k€.

Données mises à jour le 2026-09-19

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

À savoir sur ces données : comptes anciens

Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2020. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

En synthèse, S.T.I. affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.

Historique financier - S.T.I. (SIREN 320353279) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2024 2024 2023 2022 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires N/C N/C N/C N/C 6 065 6 992 7 042 N/C 7 169
Résultat net 125 12 174 172 102 78 7 28 87
EBE N/C N/C N/C N/C 303 210 62 N/C 319
Marge brute — — — — 2 686 2 833 3 218 — 3 506
Résultat d'exploitation — — — — 147 100 24 — 135
Marge nette N/C N/C N/C N/C 1,7 % 1,1 % 0,1 % N/C 1,2 %
Capitaux propres 1 833 1 833 1 778 1 674 1 177 1 075 997 990 961
Dettes financières 533 533 761 949 1 058 241 374 375 377
Trésorerie 795 795 992 670 1 025 29 8 35 45
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2024, S.T.I. dégage un résultat net positif de 125 k€. Le résultat net représente le bénéfice final après toutes les charges (exploitation, financières, exceptionnelles) et l'impôt sur les sociétés. Évolution sur 2020-2024 : 87 k€ -> 125 k€.

Chiffre d'affaires (2020) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

6 064 519 €

Marge brute (2020) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

2 686 122 €

EBE (2020) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

302 537 €

Résultat d'exploitation (2020) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

146 802 €

Résultat net (2020) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

102 319 €

Marge EBE (2020) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

5,0 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 29%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (27,2%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 55%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (44,8%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 3,7 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio reste dans les normes bancaires habituelles. La CAF représente 4,7% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes.

Taux d'endettement (2024) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

29,1 %

Autonomie financière (2024) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

55,0 %

CAF sur CA (2020) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

4,7 %

Cap. Remboursement (2020) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

3,7 ans

Ratio de vétusté (2024) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

5,0 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
S.T.I.

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
29,1% 2024
Q1: 5,8%
Méd: 27,2%
Q3: 73,8%
Moyen 42,8 % → 29,1 % depuis 2023

En 2024, le taux d'endettement de S.T.I. (29,1%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Autonomie financière
55,0% 2024
Q1: 25,6%
Méd: 44,8%
Q3: 64,9%
Bon 48,6 % → 55 % depuis 2023

En 2024, l'autonomie financière de S.T.I. (55,0%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 2,58. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (2,4).

Ratio de liquidité (2024) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

2,58

Évolution des indicateurs de liquidité
S.T.I.

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
2,58 2024
Q1: 1,56
Méd: 2,35
Q3: 3,73
Bon 2,4 → 2,6 depuis 2023

En 2024, le ratio de liquidité de S.T.I. (2,58) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Au global, le BFR représente 64 jours de CA, soit 0 € à financer en permanence.

BFR d'Exploitation (2020) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

1 073 723 €

Crédit Clients (2020) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

11 j

Crédit Fournisseurs (2020) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

59 j

Rotation des stocks (2020) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

37 j

BFR en jours de CA (2020) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

64 j

Évolution du BFR et des délais
S.T.I.

Positionnement de S.T.I. dans son secteur

Comparaison avec le secteur Autre imprimerie (labeur)

Estimation de Valorisation

Sur la base de 72 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (toutes années), la valeur de S.T.I. est estimée à 1 340 191 € (fourchette 713 064€ - 2 616 048€). Avec un EBE de 302 537€, le multiple sectoriel de 4.9x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.25x (valorisation conservative). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Fiabilité moyenne : estimation à confirmer avec une analyse approfondie.

Valeur d'entreprise estimée 2020
72 tx
713k€ 1340k€ 2616k€
1 340 191 € Fourchette: 713 064€ - 2 616 048€

Les capitaux propres comptables (1,8 M€ en 2024) dépassent cette estimation : l'entreprise détient probablement des actifs (trésorerie, immobilier, participations) que les multiples d'activité ne valorisent pas. Cette estimation est alors un plancher, pas une valeur de marché.

NAF 5 all-time

Détail par méthode de valorisation

Ajustez les pondérations selon votre analyse

Multiple EBE 50%
302 537 € × 4.9x
Estimation 1 482 738 €
807 489€ - 2 839 453€
Multiple CA 30%
6 064 519 € × 0.25x
Estimation 1 510 468 €
864 715€ - 2 907 408€
Multiple RN 20%
102 319 € × 7.1x
Estimation 728 412 €
249 529€ - 1 620 499€
Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 72 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

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Questions fréquentes sur S.T.I.

Quel est le chiffre d'affaires de S.T.I. ?

Le chiffre d'affaires de S.T.I. en 2020 est de 6,1 M€.

S.T.I. est-elle rentable ?

Oui, S.T.I. generated a net profit of 125 k€ en 2024.

Où se situe le siège de S.T.I. ?

Le siège de S.T.I. est situé à ECUISSES (71210), dans le département Saone-et-Loire.

Où trouver la liasse fiscale de S.T.I. ?

La liasse fiscale de S.T.I. est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce S.T.I. ?

S.T.I. exerce dans le secteur Autre imprimerie (labeur) (code NAF 18.12Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.