STEICO CASTELJALOUX : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2025 45,8 M€ +5 % vs 2024
EBE 2025 8,0 M€ -12 % vs 2024
Résultat net 2025 1,2 M€ +33 % vs 2024

STEICO CASTELJALOUX est une entreprise française créée il y a 38 ans, spécialisée dans le secteur Fabrication de placage et de panneaux de bois. Basée à CASTELJALOUX (47700), cette société de catégorie ETI affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 45,8 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2025) : chiffre d'affaires 45,8 M€, EBE 8,0 M€ (17.4 % du CA), résultat net 1,2 M€. Au bilan 2024 : capitaux propres 19,7 M€, dettes financières 30,2 M€, trésorerie 89 k€.

Données mises à jour le 2026-09-19

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

En synthèse, STEICO CASTELJALOUX conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - STEICO CASTELJALOUX (SIREN 347517930) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 45 776 43 529 38 624 27 566 21 458 20 265 21 124 19 994 17 240 17 572
Résultat net 1 213 915 1 134 1 273 796 569 547 1 239 772 387
EBE 7 965 9 015 8 417 5 391 2 709 2 422 2 375 2 372 2 339 2 791
Marge brute 27 695 26 366 24 224 14 926 11 311 10 404 10 574 10 171 9 763 11 748
Résultat d'exploitation 3 019 2 995 3 051 1 684 953 536 545 326 677 544
Marge nette 2,7 % 2,1 % 2,9 % 4,6 % 3,7 % 2,8 % 2,6 % 6,2 % 4,5 % 2,2 %
Capitaux propres — 19 739 19 015 17 728 14 638 13 354 12 785 12 238 10 999 10 227
Dettes financières — 30 235 33 362 34 432 18 514 — — — — —
Trésorerie — 89 23 296 75 178 892 1 700 421 373
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, STEICO CASTELJALOUX réalise un chiffre d'affaires de 45,8 M€. Sur la période 2021-2025, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +20,9%. Vs 2024 : +5%. Après déduction des consommations (18,1 M€), la marge brute s'établit à 27,7 M€, soit un taux de 61%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 8,0 M€, représentant 17,4% du CA. Attention effet ciseau négatif : malgré l'évolution du CA (+5%), l'EBE varie de -12%, réduisant la marge de 3,3 pts. Cela traduit une hausse des charges plus rapide que celle du CA. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 7,3%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 1,2 M€, soit 2,7% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2025) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

45 776 034 €

Marge brute (2025) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

27 695 394 €

EBE (2025) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

7 965 418 €

Résultat d'exploitation (2025) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

3 019 155 €

Résultat net (2025) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

1 213 199 €

Marge EBE (2025) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

17,4 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 133%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (43,7%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 36%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (50,2%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 4,5 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (2,7 ans) et mérite attention. La CAF représente 13,4% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 6,0%).

Taux d'endettement (2025) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

133,0 %

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

36,4 %

CAF sur CA (2025) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

13,4 %

Cap. Remboursement (2025) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

4,5 ans

Ratio de vétusté (2025) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

55,3 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
STEICO CASTELJALOUX

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
133,0% 2025
Q1: 9,4%
Méd: 43,7%
Q3: 83,9%
À surveiller 175,4 % → 133 % depuis 2023

En 2025, le taux d'endettement de STEICO CASTELJALOUX (133,0%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
36,4% 2025
Q1: 35,7%
Méd: 50,2%
Q3: 65,6%
Moyen 31,7 % → 36,4 % depuis 2023

En 2025, l'autonomie financière de STEICO CASTELJALOUX (36,4%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Capacité de remboursement
4,5 ans 2025
Q1: 0,5 ans
Méd: 2,7 ans
Q3: 4,1 ans
À surveiller 5 ans → 4,5 ans depuis 2023

En 2025, la capacité de remboursement de STEICO CASTELJALOUX (4,5 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1,36. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (1,7).

Ratio de liquidité (2025) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

1,36

Évolution des indicateurs de liquidité
STEICO CASTELJALOUX

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
1,36 2025
Q1: 1,27
Méd: 1,73
Q3: 2,90
Moyen 1,5 → 1,4 depuis 2023

En 2025, le ratio de liquidité de STEICO CASTELJALOUX (1,36) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 5 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 46 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 41 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). La rotation des stocks est de 55 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Au global, le BFR représente 29 jours de CA, soit 3,7 M€ à financer en permanence. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est amélioré de 64 jours de CA, libérant de la trésorerie.

BFR d'Exploitation (2025) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

3 737 613 €

Crédit Clients (2025) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

5 j

Crédit Fournisseurs (2025) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

46 j

Rotation des stocks (2025) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

55 j

BFR en jours de CA (2025) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

29 j

Évolution du BFR et des délais
STEICO CASTELJALOUX

Positionnement de STEICO CASTELJALOUX dans son secteur

Comparaison avec le secteur Fabrication de placage et de panneaux de bois

Estimation de Valorisation

Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (44 transactions). Cette fourchette de 4 279 114€ à 25 482 440€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.

Valeur d'entreprise estimée 2025
Indicatif
4279k€ 9135k€ 25482k€
9 135 918 € Fourchette: 4 279 114€ - 25 482 440€

Les capitaux propres comptables (19,7 M€ en 2024) dépassent cette estimation : l'entreprise détient probablement des actifs (trésorerie, immobilier, participations) que les multiples d'activité ne valorisent pas. Cette estimation est alors un plancher, pas une valeur de marché.

NAF 4 all-time Agrégé au niveau sous-classe NAF
Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 44 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

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Questions fréquentes sur STEICO CASTELJALOUX

Quel est le chiffre d'affaires de STEICO CASTELJALOUX ?

Le chiffre d'affaires de STEICO CASTELJALOUX en 2025 est de 45,8 M€.

STEICO CASTELJALOUX est-elle rentable ?

Oui, STEICO CASTELJALOUX generated a net profit of 1,2 M€ en 2025.

Où se situe le siège de STEICO CASTELJALOUX ?

Le siège de STEICO CASTELJALOUX est situé à CASTELJALOUX (47700), dans le département Lot-et-Garonne.

Où trouver la liasse fiscale de STEICO CASTELJALOUX ?

La liasse fiscale de STEICO CASTELJALOUX est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce STEICO CASTELJALOUX ?

STEICO CASTELJALOUX exerce dans le secteur Fabrication de placage et de panneaux de bois (code NAF 16.21Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.