Effectifs: 21 (2023.0)Catégorie juridique: SCA (commandite par actions)Taille: GEDate de création: 2006-01-03 (20 ans)Statut: ActiveSecteur d'activité: Activités des agents et courtiers d'assurancesLocalisation: LYON (69003), Rhone
SECURIMUT : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
SECURIMUT est une entreprise française
créée il y a 20 ans,
spécialisée dans le secteur Activités des agents et courtiers d'assurances.
Basée à LYON (69003),
cette société de catégorie GE
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 26.5 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
En 2024, SECURIMUT réalise un chiffre d'affaires de 26.5 M€. Sur la période 2014-2024, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +13.7%. Baisse significative de -16% vs 2023. Après déduction des consommations (0 €), la marge brute s'établit à 26.5 M€, soit un taux de 100%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 12.9 M€, représentant 48.6% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +4.1 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. Cette marge EBE élevée confère une forte capacité d'autofinancement et de résistance aux aléas. In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 9.2 M€, soit 34.7% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2024)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
26 517 701 €
Marge brute (2024)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
26 517 701 €
EBE (2024)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
12 890 885 €
EBIT (2024)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
12 681 855 €
Résultat net (2024)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
9 191 793 €
Marge EBE (2024)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 11%. Ce niveau très faible traduit une structure financière solide, offrant une marge de manœuvre importante pour de futurs investissements ou acquisitions. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 67%. Cette autonomie élevée signifie que l'entreprise finance majoritairement ses actifs par ses fonds propres, gage de solidité. La CAF représente 35.5% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce niveau élevé offre une forte capacité d'autofinancement.
Taux d'endettement (2024)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
11.0%
Autonomie financière (2024)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Évolution des indicateurs de solvabilité SECURIMUT
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2014
2015
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Taux d'endettement
4.823
27.662
0.0
11.196
12.225
6.212
5.82
7.215
7.322
5.472
11.0
Autonomie financière
52.179
45.82
55.516
59.089
62.42
71.343
78.546
62.693
71.077
63.271
67.314
Capacité de remboursement
0.0
0.758
0.0
0.386
0.489
0.0
0.0
0.252
0.232
0.0
0.0
CAF sur CA
16.648%
16.551%
19.655%
18.606%
20.607%
35.028%
35.876%
27.79%
35.05%
31.953%
35.471%
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
11.02024
2022
2023
2024
Q1: 0.0
Méd: 7.61
Q3: 47.45
Average+13 pts sur 3 ans
En 2024, le taux d'endettement de SECURIMUT (11.00) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Autonomie financière
67.31%2024
2022
2023
2024
Q1: 13.11%
Méd: 47.63%
Q3: 76.27%
Bon-5 pts sur 3 ans
En 2024, le autonomie financière de SECURIMUT (67.3%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Capacité de remboursement
0.0 ans2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.12 ans
Q3: 1.71 ans
Excellent-26 pts sur 3 ans
En 2024, le capacité de remboursement de SECURIMUT (0.0 an) se situe dans les 25% les plus bas du secteur, ce qui est positif. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une capacité courte reflète une dette maîtrisée et une bonne génération de trésorerie.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 301.96. Concrètement, l'entreprise dispose de 2€ d'actifs liquides pour 1€ de dettes court terme : aucun risque de trésorerie à horizon 12 mois.
Ratio de liquidité (2024)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
301.963
Couverture des intérêts (2024)
?
Couverture des intérêts
Définition
Capacité à couvrir les charges d'intérêts avec le résultat d'exploitation.
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2014
2015
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidité
196.726
234.285
357.526
288.968
335.905
363.981
487.438
312.028
433.256
267.764
301.963
Couverture des intérêts
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.029
0.0
0.0
0.0
0.0
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
301.962024
2022
2023
2024
Q1: 123.28
Méd: 242.89
Q3: 571.56
Bon-13 pts sur 3 ans
En 2024, le ratio de liquidité de SECURIMUT (301.96) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Couverture des intérêts
0.0x2024
2022
2023
2024
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 2.2x
Average
En 2024, le couverture des intérêts de SECURIMUT (0.0x) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 0 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 7 jours. Situation favorable : le crédit fournisseurs est plus long que le crédit clients de 7 jours. Le BFR est négatif (-77 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie. Amélioration notable du BFR sur la période (-308%), libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2024)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
-5 645 353 €
Crédit Clients (2024)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
0 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
7 j
Rotation des stocks (2024)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
0 j
BFR en jours de CA (2024)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
-77 j
Évolution du BFR et des délais SECURIMUT
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2014
2015
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
-1 383 772 €
-2 055 543 €
-1 492 917 €
-2 425 397 €
-2 916 531 €
-1 942 211 €
-839 292 €
-2 075 090 €
-2 554 149 €
-4 728 134 €
-5 645 353 €
Rotation des stocks (jours)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Crédit clients (jours)
3
1
2
2
4
1
0
0
0
0
0
Crédit fournisseurs (jours)
31
6
14
4
5
7
8
11
28
6
7
Positionnement de SECURIMUT dans son secteur
Comparaison avec le secteur Activités des agents et courtiers d'assurances
Estimation de Valorisation
Sur la base de 193 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires
(toutes années),
la valeur de SECURIMUT est estimée à
19 318 728 €
(fourchette 5 945 152€ - 71 259 154€).
Avec un EBE de 12 890 885€, le multiple sectoriel de 1.2x est appliqué.
Le ratio prix/CA s'établit à 0.98x
(dans la norme du secteur).
Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Valeur d'entreprise estimée2024
193 transactions
5945k€19318k€71259k€
19 318 728 €Fourchette: 5 945 152€ - 71 259 154€
NAF 5 all-time
Détail par méthode de valorisation
Ajustez les pondérations selon votre analyse
Multiple EBE50%
12 890 885 €×1.2x
Estimation15 606 398 €
4 030 975€ - 79 659 567€
Multiple CA30%
26 517 701 €×0.98x
Estimation26 051 737 €
7 264 966€ - 48 451 714€
Multiple RN20%
9 191 793 €×2.0x
Estimation18 500 041 €
8 750 875€ - 84 469 285€
Évolution de la Valorisation
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 193 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Entreprises similaires (Activités des agents et courtiers d'assurances)
Comparez SECURIMUT avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:
Le chiffre d'affaires de SECURIMUT en 2024 est de 26.5 M€.
Is SECURIMUT est-elle rentable ?
Oui, SECURIMUT generated a net profit of 9.2 M€ en 2024.
Où se situe le siège de SECURIMUT ?
Le siège de SECURIMUT est situé à LYON (69003), dans le département Rhone.
Où trouver la liasse fiscale de SECURIMUT ?
La liasse fiscale de SECURIMUT est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce SECURIMUT ?
SECURIMUT exerce dans le secteur Activités des agents et courtiers d'assurances (code NAF 66.22Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.
Évolution du poste
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