Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2019. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.
RUBIO ET ASSOCIES SA : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
RUBIO ET ASSOCIES SA est une entreprise française
créée il y a 34 ans,
spécialisée dans le secteur Activités comptables.
Basée à MILLAU (12100),
cette société de catégorie PME
affiche en 2019 un chiffre d'affaires de 2.3 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-09-19
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Sous tension
Point(s) de vigilance : liquidité à court terme tendue.
En synthèse, RUBIO ET ASSOCIES SA conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur. Point de vigilance : la liquidité à court terme est tendue.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2024, RUBIO ET ASSOCIES SA dégage un résultat net positif de 40 k€. Le résultat net représente le bénéfice final après toutes les charges (exploitation, financières, exceptionnelles) et l'impôt sur les sociétés. Évolution sur 2017-2024 : 53 k€ -> 40 k€.
Chiffre d'affaires (2019)
?
2 273 476 €
Marge brute (2019)
?
2 273 476 €
Résultat net (2019)
?
94 185 €
Chargement du compte de résultat...
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 20%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (13.9%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 49%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (46.3%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 1.8 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (0.5 ans). La CAF représente 8.9% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (9.2%).
Taux d'endettement (2019)
?
19.91%
Autonomie financière (2019)
?
48.57%
CAF sur CA (2019)
?
8.95%
Cap. Remboursement (2019)
?
1.78
| Indicateur |
2015 |
2017 |
2018 |
2019 |
2022 |
2024 |
| Taux d'endettement |
6.568 |
31.812 |
25.358 |
19.909 |
14.947 |
8.222 |
| Autonomie financière |
44.952 |
43.277 |
47.117 |
48.568 |
51.774 |
56.868 |
| Capacité de remboursement |
0.762 |
4.088 |
1.956 |
1.777 |
None |
None |
| CAF sur CA |
5.458% |
5.575% |
9.8% |
8.947% |
None% |
None% |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.75%
Méd: 13.93%
Q3: 46.97%
Bon
-16 pts sur 3 ans
En 2024, le taux d'endettement de RUBIO ET ASSOCIES SA (8.2%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.
Q1: 27.3%
Méd: 46.29%
Q3: 65.86%
Bon
+11 pts sur 3 ans
En 2024, l'autonomie financière de RUBIO ET ASSOCIES SA (56.9%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.53 ans
Q3: 2.31 ans
Average
En 2019, le capacité de remboursement de RUBIO ET ASSOCIES SA (1.8 ans) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 0.00. Alerte : les dettes court terme dépassent les actifs circulants. Risque de difficultés de paiement sans renfort de trésorerie. Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 3.2x. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 0.4x).
Ratio de liquidité (2019)
?
0.0
Couverture des intérêts (2019)
?
3.25
| Indicateur |
2015 |
2017 |
2018 |
2019 |
2022 |
2024 |
| Ratio de liquidité |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
| Couverture des intérêts |
1.511 |
1.091 |
3.26 |
3.249 |
None |
None |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.55
Méd: 2.27
Q3: 4.01
À surveiller
En 2024, le ratio de liquidité de RUBIO ET ASSOCIES SA (0.00) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.
Q1: 0.0x
Méd: 0.38x
Q3: 3.05x
Excellent
En 2019, le couverture des intérêts de RUBIO ET ASSOCIES SA (3.2x) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Une couverture élevée signifie que les charges financières pèsent peu sur la rentabilité.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Le BFR est négatif (-195 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie. Entre 2015 et 2019, le BFR s'est dégradé de 12 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2019)
?
-1 230 019 €
Crédit Clients (2019)
?
0 j
Crédit Fournisseurs (2019)
?
190 j
Rotation des stocks (2019)
?
0 j
BFR en jours de CA (2019)
?
-195 j
| Indicateur |
2015 |
2017 |
2018 |
2019 |
2022 |
2024 |
| BFR d'exploitation |
-1 266 656 € |
-1 304 052 € |
-1 332 803 € |
-1 230 019 € |
0 € |
0 € |
| Rotation des stocks (jours) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| Crédit clients (jours) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
0 |
156 |
103 |
190 |
0 |
0 |
Positionnement de RUBIO ET ASSOCIES SA dans son secteur
Estimation de Valorisation
Sur la base de 106 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires
(toutes années),
la valeur de RUBIO ET ASSOCIES SA est estimée à
76 237 €
(fourchette 23 624€ - 255 388€).
Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
76 237 €
Fourchette: 23 624€ - 255 388€
NAF 5 all-time
Méthode de valorisation utilisée
Multiple RN
39 689 €
×
1.9x
=
76 237 €
Range: 23 624€ - 255 388€
Seul cet indicateur financier est disponible pour cette entreprise.
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 106 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Questions fréquentes sur RUBIO ET ASSOCIES SA
Quel est le chiffre d'affaires de RUBIO ET ASSOCIES SA ?
Le chiffre d'affaires de RUBIO ET ASSOCIES SA en 2019 est de 2.3 M€.
RUBIO ET ASSOCIES SA est-elle rentable ?
Oui, RUBIO ET ASSOCIES SA generated a net profit of 40 k€ en 2024.
Où se situe le siège de RUBIO ET ASSOCIES SA ?
Le siège de RUBIO ET ASSOCIES SA est situé à MILLAU (12100), dans le département Aveyron.
Où trouver la liasse fiscale de RUBIO ET ASSOCIES SA ?
La liasse fiscale de RUBIO ET ASSOCIES SA est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce RUBIO ET ASSOCIES SA ?
RUBIO ET ASSOCIES SA exerce dans le secteur Activités comptables (code NAF 69.20Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.