RFD PARTICIPATIONS est une entreprise française
créée il y a 22 ans,
spécialisée dans le secteur Gestion de fonds.
Basée à ROANNE (42300),
cette société de catégorie PME
affiche en 2022 un chiffre d'affaires de 84 k€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
En bref (2022) :
chiffre d'affaires 84 k€, EBE -70 k€ (-82.8 % du CA), résultat net -148 k€.
Au bilan : capitaux propres 40,8 M€, dettes financières 5,5 M€, trésorerie 9,3 M€.
Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2022. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.
Synthèse
Santé financière :
Fragile
Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).
En synthèse, RFD PARTICIPATIONS est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.
Historique financier · Comptes : Complet · montants en k€
Historique financier - RFD PARTICIPATIONS (SIREN 452511793) · Comptes : Complet · montants en milliers d'euros (k€)
En 2022, RFD PARTICIPATIONS réalise un chiffre d'affaires de 84 k€. L'activité reste stable sur la période (TCAM : 0,0%). Léger recul de 0% vs 2021. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -70 k€, représentant -82,8% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +43,4 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. Le résultat net est déficitaire à -148 k€ (-176,1% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.
Chiffre d'affaires (2022)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
84 000 €
Marge brute (2022)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
84 000 €
EBE (2022)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
-69 518 €
Résultat d'exploitation (2022)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
-69 518 €
Résultat net (2022)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
-147 904 €
Marge EBE (2022)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 13%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (30,4%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 88%. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 54,6%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 44,4 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0,7 ans) et mérite attention. La CAF représente 147,4% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 28,9%).
Taux d'endettement (2022)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
13,5 %
Autonomie financière (2022)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie
147,4 %
Cap. Remboursement (2022)
?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent 3-5 ans : Correct > 5 ans : Attention
44,4 ans
Évolution des indicateurs de solvabilité RFD PARTICIPATIONS
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
Taux d'endettement
15,1 %
9,6 %
6,7 %
5,9 %
28,8 %
18,8 %
13,5 %
Autonomie financière
86,9 %
91,2 %
93,7 %
94,4 %
77,6 %
84,1 %
88,1 %
Capacité de remboursement
94,6 ans
1,2 ans
-1,2 ans
0,4 ans
13,4 ans
0,8 ans
44,4 ans
CAF sur CA
177,9 %
—
—
—
815,2 %
—
147,4 %
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
13,5%2022
Q1: 2,1%
Méd: 30,4%
Q3: 135,2%
Bon28,8 % → 13,5 % depuis 2020
En 2022, le taux d'endettement de RFD PARTICIPATIONS (13,5%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.
Autonomie financière
88,1%2022
Q1: 23,7%
Méd: 54,6%
Q3: 81,8%
Excellent77,6 % → 88,1 % depuis 2020
En 2022, l'autonomie financière de RFD PARTICIPATIONS (88,1%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie élevée témoigne d'une indépendance financière et d'une capacité à absorber les chocs.
Capacité de remboursement
44,4 ans2022
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,7 ans
Q3: 4,7 ans
À surveiller13,4 ans → 44,4 ans depuis 2020
En 2022, la capacité de remboursement de RFD PARTICIPATIONS (44,4 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 946,58. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 3,4).
Ratio de liquidité (2022)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
946,58
Évolution des indicateurs de liquidité RFD PARTICIPATIONS
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
Ratio de liquidité
616,85
720,96
348,89
768,52
527,51
1 129,26
946,58
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
946,582022
Q1: 1,32
Méd: 3,40
Q3: 10,98
Excellent527,5 → 946,6 depuis 2020
En 2022, le ratio de liquidité de RFD PARTICIPATIONS (946,58) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio supérieur à 1 assure une couverture confortable des échéances à court terme.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 0 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 40 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 40 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Au global, le BFR représente 44109 jours de CA, soit 10,3 M€ à financer en permanence. Entre 2019 et 2022, le BFR s'est dégradé de 16484 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2022)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
10 292 033 €
Crédit Clients (2022)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
0 j
Crédit Fournisseurs (2022)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
40 j
Rotation des stocks (2022)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
0 j
BFR en jours de CA (2022)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
44109 j
Évolution du BFR et des délais RFD PARTICIPATIONS
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
BFR d'exploitation
11 296 113 €
13 967 348 €
6 156 385 €
6 445 859 €
5 382 640 €
10 696 288 €
10 292 033 €
Rotation des stocks (jours)
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
Crédit clients (jours)
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
0 j
Crédit fournisseurs (jours)
39 j
45 j
38 j
47 j
64 j
31 j
40 j
Positionnement de RFD PARTICIPATIONS dans son secteur
Comparaison avec le secteur Gestion de fonds
Entreprises similaires (Gestion de fonds)
Comparez RFD PARTICIPATIONS avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:
Quel est le chiffre d'affaires de RFD PARTICIPATIONS ?
Le chiffre d'affaires de RFD PARTICIPATIONS en 2022 est de 84 k€.
RFD PARTICIPATIONS est-elle rentable ?
RFD PARTICIPATIONS recorded a net loss en 2022.
Où se situe le siège de RFD PARTICIPATIONS ?
Le siège de RFD PARTICIPATIONS est situé à ROANNE (42300), dans le département Loire.
Où trouver la liasse fiscale de RFD PARTICIPATIONS ?
La liasse fiscale de RFD PARTICIPATIONS est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce RFD PARTICIPATIONS ?
RFD PARTICIPATIONS exerce dans le secteur Gestion de fonds (code NAF 66.30Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.