PROVIAL : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2024 165 k€ -59 % vs 2023
EBE 2024 -7 k€ -104 % vs 2023
Résultat net 2024 103 k€ +157 % vs 2023

PROVIAL est une entreprise française créée il y a 35 ans, spécialisée dans le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) d'animaux vivants. Basée à PAMPROUX (79800), cette société de catégorie ETI affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 165 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2024) : chiffre d'affaires 165 k€, EBE -7 k€ (-4.2 % du CA), résultat net 103 k€. Au bilan : capitaux propres 751 k€, dettes financières 1,9 M€, trésorerie 181 k€.

Données mises à jour le 2026-10-10

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Fragile

Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).

En synthèse, PROVIAL affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - PROVIAL (SIREN 380962712) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2024 2023 2022 2020 2017 2016 2015
Chiffre d'affaires 165 401 228 881 268 293 312
Résultat net 103 40 -449 -1 -16 5 16
EBE -7 194 -10 -5 -23 9 17
Marge brute — 201 1 61 24 35 61
Résultat d'exploitation -7 194 -37 -8 -16 7 18
Marge nette 62,6 % 10,0 % -197,2 % -0,1 % -5,8 % 1,6 % 5,2 %
Capitaux propres 751 648 608 1 072 81 97 92
Dettes financières 1 878 1 787 0 201 — — —
Trésorerie 181 93 10 1 034 52 23 12
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2024, PROVIAL réalise un chiffre d'affaires de 165 k€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2017-2024 (TCAM : -6,7%). Baisse significative de -59% vs 2023. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -7 k€, représentant -4,2% du CA. Le chiffre d'affaires recule de 59 % et l'EBE de 104 % : les charges n'ont pas baissé au même rythme que l'activité, ce qui réduit la marge de 52,4 points. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 103 k€, soit 62,6% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2024) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

165 193 €

EBE (2024) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-6 976 €

Résultat d'exploitation (2024) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

-6 976 €

Résultat net (2024) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

103 435 €

Marge EBE (2024) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-4,2 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 250%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (32,3%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 29%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (33,1%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 20,7 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (1,0 ans) et mérite attention. La CAF représente 54,9% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 1,1%).

Taux d'endettement (2024) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

250,0 %

Autonomie financière (2024) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

28,5 %

CAF sur CA (2024) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

54,9 %

Cap. Remboursement (2024) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

20,7 ans

Évolution des indicateurs de solvabilité
PROVIAL

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
250,0% 2024
Q1: 3,0%
Méd: 32,3%
Q3: 121,8%
À surveiller 275,9 % → 250 % depuis 2023

En 2024, le taux d'endettement de PROVIAL (250,0%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
28,5% 2024
Q1: 16,9%
Méd: 33,1%
Q3: 57,1%
Moyen

En 2024, l'autonomie financière de PROVIAL (28,5%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Capacité de remboursement
20,7 ans 2024
Q1: 0,0 ans
Méd: 1,0 ans
Q3: 3,9 ans
À surveiller 44 ans → 20,7 ans depuis 2023

En 2024, la capacité de remboursement de PROVIAL (20,7 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 54,64. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 1,9).

Ratio de liquidité (2024) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

54,64

Évolution des indicateurs de liquidité
PROVIAL

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
54,64 2024
Q1: 1,20
Méd: 1,94
Q3: 2,91
Excellent 0,1 → 54,6 depuis 2022

En 2024, le ratio de liquidité de PROVIAL (54,64) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio supérieur à 1 assure une couverture confortable des échéances à court terme.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 123 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 12 jours. L'écart de 111 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. Au global, le BFR représente 278 jours de CA, soit 127 k€ à financer en permanence. Entre 2020 et 2024, le BFR s'est dégradé de 194 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2024) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

127 479 €

Crédit Clients (2024) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

123 j

Crédit Fournisseurs (2024) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

12 j

Rotation des stocks (2024) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2024) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

278 j

Évolution du BFR et des délais
PROVIAL

Positionnement de PROVIAL dans son secteur

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Questions fréquentes sur PROVIAL

Quel est le chiffre d'affaires de PROVIAL ?

Le chiffre d'affaires de PROVIAL en 2024 est de 165 k€.

PROVIAL est-elle rentable ?

Oui, PROVIAL generated a net profit of 103 k€ en 2024.

Où se situe le siège de PROVIAL ?

Le siège de PROVIAL est situé à PAMPROUX (79800), dans le département Deux-Sevres.

Où trouver la liasse fiscale de PROVIAL ?

La liasse fiscale de PROVIAL est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce PROVIAL ?

PROVIAL exerce dans le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) d'animaux vivants (code NAF 46.23Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.