PHILODE : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
PHILODE est une entreprise française
créée il y a 32 ans,
spécialisée dans le secteur Commerce de détail de quincaillerie, peintures et verres en grandes surfaces (400 m2et plus).
Basée à DIGOIN (71160),
cette société de catégorie PME
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 5.8 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-06-13
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Saine
Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.
En synthèse, PHILODE conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2024, PHILODE réalise un chiffre d'affaires de 5.8 M€. Le CA évolue positivement sur 9 ans (TCAM : +4.7%). Léger recul de -1% vs 2023. Après déduction des consommations (3.9 M€), la marge brute s'établit à 1.9 M€, soit un taux de 33%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 167 k€, représentant 2.9% du CA. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (4.3%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 143 k€, soit 2.5% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2024)
?
5 763 831 €
Marge brute (2024)
?
1 899 127 €
Résultat net (2024)
?
142 691 €
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Bilan Actif
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Bilan Passif
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Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 33%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (37.9%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 48%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (48.3%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 3.1 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (1.2 ans). La CAF représente 2.4% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (3.7%).
Taux d'endettement (2024)
?
33.42%
Autonomie financière (2024)
?
47.66%
CAF sur CA (2024)
?
2.35%
Cap. Remboursement (2024)
?
3.07
Ratio de vétusté (2024)
?
32.6%
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| Taux d'endettement |
691.009 |
455.648 |
257.273 |
193.536 |
150.874 |
82.016 |
59.425 |
46.557 |
33.423 |
| Autonomie financière |
9.276 |
12.773 |
19.513 |
23.77 |
27.774 |
36.422 |
38.672 |
43.534 |
47.663 |
| Capacité de remboursement |
None |
None |
5.663 |
7.259 |
5.399 |
2.528 |
17.905 |
5.672 |
3.074 |
| CAF sur CA |
None% |
None% |
None% |
3.423% |
4.523% |
5.851% |
0.646% |
1.651% |
2.354% |
Positionnement sectoriel
Q1: 11.05%
Méd: 37.88%
Q3: 96.69%
Bon
-12 pts sur 3 ans
En 2024, le taux d'endettement de PHILODE (33.4%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.
Q1: 31.83%
Méd: 48.26%
Q3: 60.67%
Average
+10 pts sur 3 ans
En 2024, l'autonomie financière de PHILODE (47.7%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Q1: 0.02 ans
Méd: 1.24 ans
Q3: 3.83 ans
Average
-12 pts sur 3 ans
En 2024, le capacité de remboursement de PHILODE (3.1 ans) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1.96. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (2.6). Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 1.8x. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (3.1x).
Ratio de liquidité (2024)
?
1.96
Couverture des intérêts (2024)
?
1.83
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| Ratio de liquidité |
1.8655099999999998 |
1.7729599999999999 |
1.98904 |
1.70592 |
2.17358 |
2.10328 |
1.94537 |
1.9960300000000002 |
1.95764 |
| Couverture des intérêts |
None |
None |
-1.041 |
14.179 |
9.458 |
2.385 |
5.338 |
4.729 |
1.833 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.82
Méd: 2.58
Q3: 3.8
Average
En 2024, le ratio de liquidité de PHILODE (1.96) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Q1: 0.0x
Méd: 3.12x
Q3: 13.21x
Average
-35 pts sur 3 ans
En 2024, le couverture des intérêts de PHILODE (1.8x) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 3 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 56 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 53 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). La rotation des stocks est de 103 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Ce niveau élevé immobilise de la trésorerie et génère potentiellement un risque d'obsolescence. Au global, le BFR représente 103 jours de CA, soit 1.7 M€ à financer en permanence. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est dégradé de 13 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2024)
?
1 652 145 €
Crédit Clients (2024)
?
3 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
56 j
Rotation des stocks (2024)
?
103 j
BFR en jours de CA (2024)
?
103 j
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| BFR d'exploitation |
0 € |
0 € |
0 € |
1 408 035 € |
1 345 689 € |
1 513 598 € |
1 614 191 € |
1 736 960 € |
1 652 145 € |
| Rotation des stocks (jours) |
0 |
0 |
0 |
118 |
104 |
96 |
103 |
107 |
103 |
| Crédit clients (jours) |
0 |
0 |
0 |
3 |
3 |
3 |
2 |
2 |
3 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
0 |
0 |
65 |
61 |
52 |
48 |
55 |
57 |
56 |
Positionnement de PHILODE dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (30 transactions).
Cette fourchette de 458 562€ à 1 725 014€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
952 450 €
Fourchette: 458 562€ - 1 725 014€
NAF 5 année 2024
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 30 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Top companies in Commerce de détail de quincaillerie, peintures et verres en grandes surfaces (400 m2et plus)
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Questions fréquentes sur PHILODE
Quel est le chiffre d'affaires de PHILODE ?
Le chiffre d'affaires de PHILODE en 2024 est de 5.8 M€.
PHILODE est-elle rentable ?
Oui, PHILODE generated a net profit of 143 k€ en 2024.
Où se situe le siège de PHILODE ?
Le siège de PHILODE est situé à DIGOIN (71160), dans le département Saone-et-Loire.
Où trouver la liasse fiscale de PHILODE ?
La liasse fiscale de PHILODE est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce PHILODE ?
PHILODE exerce dans le secteur Commerce de détail de quincaillerie, peintures et verres en grandes surfaces (400 m2et plus) (code NAF 47.52B). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.