PERTINEO GROUP : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

PERTINEO GROUP est une entreprise française créée il y a 29 ans, spécialisée dans le secteur Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a.. Basée à SAINT-DENIS (93210), cette société de catégorie PME affiche en 2022 un chiffre d'affaires de 842 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

Données mises à jour le 2026-05-02

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Historique financier - PERTINEO GROUP (SIREN 408065829)
Indicateur 2024 2022 2021 2018 2017 2016 2015
Chiffre d'affaires N/C 841 833 € 900 417 € N/C N/C N/C N/C
Résultat net 62 371 € -149 826 € -40 941 € -20 486 € -10 360 € -6 770 € -6 415 €
EBE N/C -144 568 € -50 663 € -15 479 € -8 082 € -2 367 € -2 559 €
Marge nette N/C -17.8% -4.5% N/C N/C N/C N/C

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2024, PERTINEO GROUP dégage un résultat net positif de 62 k€. Le résultat net représente le bénéfice final après toutes les charges (exploitation, financières, exceptionnelles) et l'impôt sur les sociétés.

Résultat net (2024) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

62 371 €

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à -93%. Ce niveau très faible traduit une structure financière solide, offrant une marge de manœuvre importante pour de futurs investissements ou acquisitions. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint -11%. Faible autonomie : l'entreprise dépend fortement des financements externes (banques, fournisseurs).

Taux d'endettement (2024) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

-93.027%

Autonomie financière (2024) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

-10.572%

Ratio de vétusté (2024) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

68.3%

Évolution des indicateurs de solvabilité
PERTINEO GROUP

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
-93.03 2024
2021
2022
2024
Q1: 0.0
Méd: 3.37
Q3: 50.52
Excellent -50 pts sur 3 ans

En 2024, le taux d'endettement de PERTINEO GROUP (-93.03) se situe dans les 25% les plus bas du secteur, ce qui est positif. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio faible signifie une structure financière solide avec peu de dépendance aux créanciers.

Autonomie financière
-10.57% 2024
2021
2022
2024
Q1: 2.67%
Méd: 40.69%
Q3: 75.63%
Average

En 2024, le autonomie financière de PERTINEO GROUP (-10.6%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Capacité de remboursement
-2.75 ans 2022
2021
2022
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.0 ans
Q3: 1.59 ans
Excellent

En 2022, le capacité de remboursement de PERTINEO GROUP (-2.8 an) se situe dans les 25% les plus bas du secteur, ce qui est positif. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une capacité courte reflète une dette maîtrisée et une bonne génération de trésorerie.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 45.81. Concrètement, l'entreprise dispose de 2€ d'actifs liquides pour 1€ de dettes court terme : aucun risque de trésorerie à horizon 12 mois.

Ratio de liquidité (2024) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

45.81

Évolution des indicateurs de liquidité
PERTINEO GROUP

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
45.81 2024
2021
2022
2024
Q1: 139.62
Méd: 325.32
Q3: 1062.61
À surveiller -9 pts sur 3 ans

En 2024, le ratio de liquidité de PERTINEO GROUP (45.81) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.

Couverture des intérêts
-4.02x 2022
2021
2022
Q1: 0.0x
Méd: 0.0x
Q3: 0.91x
Average

En 2022, le couverture des intérêts de PERTINEO GROUP (-4.0x) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks.

BFR d'Exploitation (2024) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

0 €

Crédit Clients (2024) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

0 j

Crédit Fournisseurs (2024) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

0 j

Rotation des stocks (2024) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

Évolution du BFR et des délais
PERTINEO GROUP

Positionnement de PERTINEO GROUP dans son secteur

Comparaison avec le secteur Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a.

Estimation de Valorisation

Sur la base de 103 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (toutes années), la valeur de PERTINEO GROUP est estimée à 208 711 € (fourchette 76 455€ - 536 548€). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.

Valeur d'entreprise estimée 2024
103 transactions
76k€ 208k€ 536k€
208 711 € Fourchette: 76 455€ - 536 548€
NAF 5 all-time

Valuation method used

Multiple RN
62 371 € × 3.3x = 208 711 €
Range: 76 456€ - 536 548€

Seul cet indicateur financier est disponible pour cette entreprise.

Évolution de la Valorisation

Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 103 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

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Questions fréquentes sur PERTINEO GROUP

Quel est le chiffre d'affaires de PERTINEO GROUP ?

Le chiffre d'affaires de PERTINEO GROUP en 2022 est de 842 k€.

Is PERTINEO GROUP est-elle rentable ?

Oui, PERTINEO GROUP generated a net profit of 62 k€ en 2024.

Où se situe le siège de PERTINEO GROUP ?

Le siège de PERTINEO GROUP est situé à SAINT-DENIS (93210), dans le département Seine-Saint-Denis.

Où trouver la liasse fiscale de PERTINEO GROUP ?

La liasse fiscale de PERTINEO GROUP est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce PERTINEO GROUP ?

PERTINEO GROUP exerce dans le secteur Autres activités auxiliaires de services financiers, hors assurance et caisses de retraite, n.c.a. (code NAF 66.19B). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.