Effectifs: 11 (2023.0)Catégorie juridique: SCA (commandite par actions)Taille: PMEDate de création: 2006-11-21 (19 ans)Statut: ActiveSecteur d'activité: Édition de logiciels système et de réseauLocalisation: SURESNES (92150), Hauts-de-Seine
MARBEN PRODUCTS : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
MARBEN PRODUCTS est une entreprise française
créée il y a 19 ans,
spécialisée dans le secteur Édition de logiciels système et de réseau.
Basée à SURESNES (92150),
cette société de catégorie PME
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 1.9 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.
En synthèse, MARBEN PRODUCTS conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.
En 2024, MARBEN PRODUCTS réalise un chiffre d'affaires de 1.9 M€. Sur la période 2020-2024, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +14.9%. Vs 2023, progression de +26% (1.5 M€ -> 1.9 M€). L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 101 k€, représentant 5.2% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +17.0 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (10.3%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 363 k€, soit 18.7% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2024)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
1 939 182 €
Marge brute (2024)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
1 928 519 €
EBE (2024)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
100 723 €
EBIT (2024)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
-313 630 €
Résultat net (2024)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
362 618 €
Marge EBE (2024)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 79%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (11.5%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 37%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (39.9%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 9.1 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Au-delà de 7 ans, les banques considèrent généralement le risque crédit comme élevé. La CAF représente 14.1% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (9.6%).
Taux d'endettement (2024)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
78.57%
Autonomie financière (2024)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Évolution des indicateurs de solvabilité MARBEN PRODUCTS
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Taux d'endettement
24.607
34.889
30.668
39.16
51.001
62.697
69.811
82.582
78.574
Autonomie financière
41.657
32.331
41.462
38.578
38.592
35.977
36.226
32.335
36.527
Capacité de remboursement
-4.238
-0.862
3.065
-3.465
-34.749
-24.742
46.649
-14.974
9.12
CAF sur CA
-9.348%
-67.005%
17.629%
-23.571%
-4.041%
-4.509%
3.474%
-10.544%
14.123%
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
78.57%2024
Q1: 0.0%
Méd: 11.51%
Q3: 70.75%
À surveiller
En 2024, le taux d'endettement de MARBEN PRODUCTS (78.6%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.
Autonomie financière
36.53%2024
Q1: 19.18%
Méd: 39.94%
Q3: 61.33%
Average
En 2024, l'autonomie financière de MARBEN PRODUCTS (36.5%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 2.32. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (2.7). Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 3.3x. Les charges financières sont correctement couvertes par l'activité.
Ratio de liquidité (2024)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
2.32
Couverture des intérêts (2024)
?
Couverture des intérêts
Définition
Capacité à couvrir les charges d'intérêts avec le résultat d'exploitation.
Évolution des indicateurs de liquidité MARBEN PRODUCTS
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidité
1.79584
1.5201099999999999
1.68205
1.6025200000000002
1.7763399999999998
1.84853
2.03493
2.22607
2.3163300000000002
Couverture des intérêts
-1.044
-0.49
-0.645
-0.034
0.0
-1.528
-0.55
-1.475
3.285
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
2.322024
Q1: 1.37
Méd: 2.66
Q3: 4.97
Average
En 2024, le ratio de liquidité de MARBEN PRODUCTS (2.32) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 72 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 2279 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 2207 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Au global, le BFR représente 1014 jours de CA, soit 5.5 M€ à financer en permanence. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est dégradé de 97 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2024)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
5 463 587 €
Crédit Clients (2024)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
72 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
2279 j
Rotation des stocks (2024)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
0 j
BFR en jours de CA (2024)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
1014 j
Évolution du BFR et des délais MARBEN PRODUCTS
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
3 410 613 €
3 482 284 €
3 778 726 €
4 043 099 €
4 252 676 €
4 458 861 €
4 679 231 €
5 039 926 €
5 463 587 €
Rotation des stocks (jours)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Crédit clients (jours)
93
95
76
91
89
60
71
73
72
Crédit fournisseurs (jours)
1360
1093
1693
1661
2097
2304
1795
2841
2279
Positionnement de MARBEN PRODUCTS dans son secteur
Comparaison avec le secteur Édition de logiciels système et de réseau
Estimation de Valorisation
Sur la base de 103 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires
(toutes années),
la valeur de MARBEN PRODUCTS est estimée à
281 790 €
(fourchette 112 874€ - 768 835€).
Avec un EBE de 100 723€, le multiple sectoriel de 1.0x est appliqué.
Le ratio prix/CA s'établit à 0.25x
(valorisation conservative).
Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Valeur d'entreprise estimée2024
103 transactions
112k€281k€768k€
281 790 €Fourchette: 112 874€ - 768 835€
NAF 5 all-time
Détail par méthode de valorisation
Ajustez les pondérations selon votre analyse
Multiple EBE50%
100 723 €×1.0x
Estimation97 761 €
32 060€ - 315 911€
Multiple CA30%
1 939 182 €×0.25x
Estimation482 531 €
213 161€ - 1 061 966€
Multiple RN20%
362 618 €×1.2x
Estimation440 751 €
164 484€ - 1 461 448€
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 103 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Quel est le chiffre d'affaires de MARBEN PRODUCTS ?
Le chiffre d'affaires de MARBEN PRODUCTS en 2024 est de 1.9 M€.
MARBEN PRODUCTS est-elle rentable ?
Oui, MARBEN PRODUCTS generated a net profit of 363 k€ en 2024.
Où se situe le siège de MARBEN PRODUCTS ?
Le siège de MARBEN PRODUCTS est situé à SURESNES (92150), dans le département Hauts-de-Seine.
Où trouver la liasse fiscale de MARBEN PRODUCTS ?
La liasse fiscale de MARBEN PRODUCTS est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce MARBEN PRODUCTS ?
MARBEN PRODUCTS exerce dans le secteur Édition de logiciels système et de réseau (code NAF 58.29A). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.