LE FUTUR : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Comptes Complet CA 2025 : 202 k€ Simplifié CA 2019 : 220 k€
Chiffre d'affaires 2025 202 k€ -14 % vs 2024
EBE 2025 10 k€ -26 % vs 2024
Résultat net 2025 6 k€

LE FUTUR est une entreprise française créée il y a 15 ans, spécialisée dans le secteur Fonds de placement et entités financières similaires. Basée à DREMIL-LAFAGE (31280), cette société de catégorie PME affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 202 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2025) : chiffre d'affaires 202 k€, EBE 10 k€ (4.8 % du CA), résultat net 6 k€. Au bilan 2024 : capitaux propres 327 k€, dettes financières 350 k€, trésorerie 681€.

Données mises à jour le 2026-10-17

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

En synthèse, LE FUTUR affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - LE FUTUR (SIREN 532845831) · Comptes : Complet · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2017 2016
Chiffre d'affaires 202 233 129 129 134 220 154 154
Résultat net 6 -125 -52 -37 -83 -32 19 -46
EBE 10 13 -28 -132 -92 -21 -30 3
Marge brute 202 233 129 129 134 220 154 154
Résultat d'exploitation 10 13 -28 -132 -92 -21 -31 3
Marge nette 3,0 % -53,8 % -40,5 % -28,4 % -62,4 % -14,6 % 12,6 % -30,0 %
Capitaux propres — 327 452 733 1 026 1 210 1 235 1 216
Dettes financières — 350 502 259 309 319 0 51
Trésorerie — 1 1 — 9 39 3 87
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, LE FUTUR réalise un chiffre d'affaires de 202 k€. Sur la période 2021-2025, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +10,8%. Baisse significative de -14% vs 2024. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 10 k€, représentant 4,8% du CA. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (4,7%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 6 k€, soit 3,0% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2025) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

201 500 €

Marge brute (2025) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

201 500 €

EBE (2025) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

9 680 €

Résultat d'exploitation (2025) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

9 680 €

Résultat net (2025) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

6 105 €

Marge EBE (2025) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

4,8 %

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Évolution graphique

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Bilan Actif

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 84%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (7,0%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 53%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (71,7%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 46,0 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0,3 ans) et mérite attention. La CAF représente 3,0% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (50,1%).

Taux d'endettement (2025) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

84,4 %

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

53,3 %

CAF sur CA (2025) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

3,0 %

Cap. Remboursement (2025) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

46,0 ans

Évolution des indicateurs de solvabilité
LE FUTUR

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
84,4% 2025
Q1: 0,1%
Méd: 7,0%
Q3: 48,2%
À surveiller 111,1 % → 84,4 % depuis 2023

En 2025, le taux d'endettement de LE FUTUR (84,4%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
53,3% 2025
Q1: 34,3%
Méd: 71,7%
Q3: 92,2%
Moyen 45,8 % → 53,3 % depuis 2023

En 2025, l'autonomie financière de LE FUTUR (53,3%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Capacité de remboursement
46,0 ans 2025
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,3 ans
Q3: 3,2 ans
À surveiller

En 2025, la capacité de remboursement de LE FUTUR (46,0 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 6,94. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (5,6).

Ratio de liquidité (2025) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

6,94

Évolution des indicateurs de liquidité
LE FUTUR

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
6,94 2025
Q1: 1,51
Méd: 5,61
Q3: 22,83
Bon 0,1 → 6,9 depuis 2023

En 2025, le ratio de liquidité de LE FUTUR (6,94) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 0 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 10 jours. Situation favorable : le crédit fournisseurs est plus long que le crédit clients de 10 jours. Au global, le BFR représente 116 jours de CA, soit 65 k€ à financer en permanence. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est dégradé de 318 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2025) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

65 068 €

Crédit Clients (2025) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

0 j

Crédit Fournisseurs (2025) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

10 j

Rotation des stocks (2025) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2025) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

116 j

Évolution du BFR et des délais
LE FUTUR

Positionnement de LE FUTUR dans son secteur

Comparaison avec le secteur Fonds de placement et entités financières similaires

Estimation de Valorisation

Sur la base de 170 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (toutes années), la valeur de LE FUTUR est estimée à 88 481 € (fourchette 56 464€ - 127 865€). Avec un EBE de 9 680€, le multiple sectoriel de 6.8x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.71x (dans la norme du secteur). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.

Valeur d'entreprise estimée 2025
170 transactions
56k€ 88k€ 127k€
88 481 € Fourchette: 56 464€ - 127 865€

Les capitaux propres comptables (327 k€ en 2024) dépassent cette estimation : l'entreprise détient probablement des actifs (trésorerie, immobilier, participations) que les multiples d'activité ne valorisent pas. Cette estimation est alors un plancher, pas une valeur de marché.

NAF 5 all-time

Détail par méthode de valorisation

Ajustez les pondérations selon votre analyse

Multiple EBE 50%
9 680 € × 6.8x
Estimation 65 917 €
39 938€ - 116 172€
Multiple CA 30%
201 500 € × 0.71x
Estimation 142 882 €
95 498€ - 166 974€
Multiple RN 20%
6 105 € × 10.4x
Estimation 63 289 €
39 230€ - 98 435€

Évolution de la Valorisation

Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 170 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

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Questions fréquentes sur LE FUTUR

Quel est le chiffre d'affaires de LE FUTUR ?

Le chiffre d'affaires de LE FUTUR en 2025 est de 202 k€.

LE FUTUR est-elle rentable ?

Oui, LE FUTUR generated a net profit of 6 k€ en 2025.

Où se situe le siège de LE FUTUR ?

Le siège de LE FUTUR est situé à DREMIL-LAFAGE (31280), dans le département Haute-Garonne.

Où trouver la liasse fiscale de LE FUTUR ?

La liasse fiscale de LE FUTUR est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce LE FUTUR ?

LE FUTUR exerce dans le secteur Fonds de placement et entités financières similaires (code NAF 64.30Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.