SAS STEBALIA : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2025 74 k€ +35 % vs 2024
EBE 2025 -33 k€
Résultat net 2025 -400 k€ -294 % vs 2024

SAS STEBALIA est une entreprise française créée il y a 40 ans, spécialisée dans le secteur Fonds de placement et entités financières similaires. Basée à SAINT-SATURNIN (72650), cette société de catégorie PME affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 74 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2025) : chiffre d'affaires 74 k€, EBE -33 k€ (-44.1 % du CA), résultat net -400 k€. Au bilan 2024 : capitaux propres 9,1 M€, dettes financières 3,4 M€, trésorerie 1,9 M€.

Données mises à jour le 2026-10-10

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Fragile

Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).

En synthèse, SAS STEBALIA est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.

Historique financier - SAS STEBALIA (SIREN 337907117) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 74 55 82 111 83 85 76 92 132 223
Résultat net -400 205 378 -73 -304 22 3 049 -707 124 1 028
EBE -33 -182 -47 -39 -74 -89 -70 -36 -34 23
Marge brute 74 55 82 111 83 85 76 92 132 223
Résultat d'exploitation -128 -262 -148 -147 -179 -11 -161 -100 -232 -199
Marge nette -536,4 % 371,2 % 458,4 % -65,2 % -366,0 % 25,5 % 4 013,0 % -765,6 % 94,1 % 460,9 %
Capitaux propres — 9 140 9 154 8 996 9 509 10 033 10 231 7 182 10 089 10 234
Dettes financières — 3 374 2 815 2 903 2 463 2 531 2 345 5 309 2 031 2 289
Trésorerie — 1 875 3 338 1 567 1 372 1 562 1 212 2 233 235 201
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, SAS STEBALIA réalise un chiffre d'affaires de 74 k€. L'activité reste stable sur la période (TCAM : -2,7%). Vs 2024, progression de +35% (55 k€ -> 74 k€). L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -33 k€, représentant -44,1% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +285,5 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. Le résultat net est déficitaire à -400 k€ (-536,4% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.

Chiffre d'affaires (2025) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

74 491 €

Marge brute (2025) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

74 491 €

EBE (2025) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-32 850 €

Résultat d'exploitation (2025) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

-128 407 €

Résultat net (2025) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

-399 561 €

Marge EBE (2025) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-44,1 %

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Évolution graphique

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Bilan Actif

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 7%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (7,0%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 65%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (71,7%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 3,1 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (0,5 ans).

Taux d'endettement (2025) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

7,3 %

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

65,0 %

CAF sur CA (2025) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

-392,4 %

Cap. Remboursement (2024) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

3,1 ans

Ratio de vétusté (2025) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

83,2 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
SAS STEBALIA

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
7,3% 2025
Q1: 0,1%
Méd: 7,0%
Q3: 48,2%
Moyen 30,8 % → 7,3 % depuis 2023

En 2025, le taux d'endettement de SAS STEBALIA (7,3%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Autonomie financière
65,0% 2025
Q1: 34,3%
Méd: 71,7%
Q3: 92,2%
Moyen 70 % → 65 % depuis 2023

En 2025, l'autonomie financière de SAS STEBALIA (65,0%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Capacité de remboursement
3,1 ans 2024
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,5 ans
Q3: 3,9 ans
Moyen

En 2024, la capacité de remboursement de SAS STEBALIA (3,1 ans) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1,68. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (5,6).

Ratio de liquidité (2025) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

1,68

Évolution des indicateurs de liquidité
SAS STEBALIA

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
1,68 2025
Q1: 1,51
Méd: 5,61
Q3: 22,83
Moyen 7,9 → 1,7 depuis 2023

En 2025, le ratio de liquidité de SAS STEBALIA (1,68) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 0 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 25 jours. Situation favorable : le crédit fournisseurs est plus long que le crédit clients de 25 jours. Au global, le BFR représente 3632 jours de CA, soit 752 k€ à financer en permanence. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est amélioré de 10688 jours de CA, libérant de la trésorerie.

BFR d'Exploitation (2025) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

751 575 €

Crédit Clients (2025) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

0 j

Crédit Fournisseurs (2025) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

25 j

Rotation des stocks (2025) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2025) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

3632 j

Évolution du BFR et des délais
SAS STEBALIA

Positionnement de SAS STEBALIA dans son secteur

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Questions fréquentes sur SAS STEBALIA

Quel est le chiffre d'affaires de SAS STEBALIA ?

Le chiffre d'affaires de SAS STEBALIA en 2025 est de 74 k€.

SAS STEBALIA est-elle rentable ?

SAS STEBALIA recorded a net loss en 2025.

Où se situe le siège de SAS STEBALIA ?

Le siège de SAS STEBALIA est situé à SAINT-SATURNIN (72650), dans le département Sarthe.

Où trouver la liasse fiscale de SAS STEBALIA ?

La liasse fiscale de SAS STEBALIA est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce SAS STEBALIA ?

SAS STEBALIA exerce dans le secteur Fonds de placement et entités financières similaires (code NAF 64.30Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.