H2O HOARAU-RIBEIRO : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
H2O HOARAU-RIBEIRO est une entreprise française
créée il y a 9 ans,
spécialisée dans le secteur Activités juridiques.
Basée à SAINT-CHAMOND (42400),
cette société de catégorie PME
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 866 k€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-09-19
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Saine
Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.
En synthèse, H2O HOARAU-RIBEIRO conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2024, H2O HOARAU-RIBEIRO réalise un chiffre d'affaires de 866 k€. Sur la période 2020-2024, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +8.9%. Vs 2023, progression de +15% (756 k€ -> 866 k€). L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 116 k€, représentant 13.4% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +3.2 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (11.2%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 117 k€, soit 13.5% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2024)
?
865 822 €
Marge brute (2024)
?
865 822 €
Résultat net (2024)
?
116 808 €
Chargement du compte de résultat...
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 98%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (25.3%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 35%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (37.7%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 7.3 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0.8 ans) et mérite attention. La CAF représente 9.5% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (9.5%).
Taux d'endettement (2024)
?
98.08%
Autonomie financière (2024)
?
35.1%
CAF sur CA (2024)
?
9.47%
Cap. Remboursement (2024)
?
7.34
Ratio de vétusté (2024)
?
15.2%
| Indicateur |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| Taux d'endettement |
1091.856 |
456.632 |
310.06 |
288.015 |
189.869 |
132.244 |
98.081 |
| Autonomie financière |
4.648 |
9.841 |
12.543 |
18.435 |
24.002 |
28.834 |
35.104 |
| Capacité de remboursement |
6.116 |
1.756 |
-12.908 |
228.826 |
2.567 |
12.618 |
7.34 |
| CAF sur CA |
18.803% |
34.34% |
-8.705% |
0.555% |
28.589% |
6.888% |
9.471% |
Positionnement sectoriel
Q1: 6.1%
Méd: 25.32%
Q3: 75.96%
À surveiller
En 2024, le taux d'endettement de H2O HOARAU-RIBEIRO (98.1%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.
Q1: 14.18%
Méd: 37.72%
Q3: 62.54%
Average
+6 pts sur 3 ans
En 2024, l'autonomie financière de H2O HOARAU-RIBEIRO (35.1%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Q1: 0.01 ans
Méd: 0.77 ans
Q3: 2.94 ans
À surveiller
+18 pts sur 3 ans
En 2024, le capacité de remboursement de H2O HOARAU-RIBEIRO (7.3 ans) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 2.09. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (2.0). Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 6.9x. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 0.8x).
Ratio de liquidité (2024)
?
2.09
Couverture des intérêts (2024)
?
6.92
| Indicateur |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| Ratio de liquidité |
1.40946 |
1.4643100000000002 |
1.47566 |
2.05382 |
1.9794100000000001 |
1.8994399999999998 |
2.09051 |
| Couverture des intérêts |
4.587 |
2.165 |
29.807 |
27.513 |
2.353 |
10.058 |
6.919 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.13
Méd: 1.96
Q3: 3.33
Bon
En 2024, le ratio de liquidité de H2O HOARAU-RIBEIRO (2.09) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Q1: 0.0x
Méd: 0.76x
Q3: 4.3x
Excellent
+12 pts sur 3 ans
En 2024, le couverture des intérêts de H2O HOARAU-RIBEIRO (6.9x) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Une couverture élevée signifie que les charges financières pèsent peu sur la rentabilité.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 513 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 36 jours. L'écart de 477 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. Au global, le BFR représente 184 jours de CA, soit 443 k€ à financer en permanence. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est amélioré de 66 jours de CA, libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2024)
?
443 136 €
Crédit Clients (2024)
?
513 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
36 j
Rotation des stocks (2024)
?
0 j
BFR en jours de CA (2024)
?
184 j
| Indicateur |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| BFR d'exploitation |
70 876 € |
321 954 € |
391 215 € |
469 031 € |
428 291 € |
326 697 € |
443 136 € |
| Rotation des stocks (jours) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| Crédit clients (jours) |
370 |
329 |
709 |
482 |
371 |
454 |
513 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
59 |
113 |
60 |
38 |
38 |
43 |
36 |
Positionnement de H2O HOARAU-RIBEIRO dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (31 transactions).
Cette fourchette de 158 112€ à 334 918€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
210 773 €
Fourchette: 158 112€ - 334 918€
NAF 5 all-time
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 31 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Top companies in Activités juridiques
Largest companies by revenue in the sector Activités juridiques:
Questions fréquentes sur H2O HOARAU-RIBEIRO
Quel est le chiffre d'affaires de H2O HOARAU-RIBEIRO ?
Le chiffre d'affaires de H2O HOARAU-RIBEIRO en 2024 est de 866 k€.
H2O HOARAU-RIBEIRO est-elle rentable ?
Oui, H2O HOARAU-RIBEIRO generated a net profit of 117 k€ en 2024.
Où se situe le siège de H2O HOARAU-RIBEIRO ?
Le siège de H2O HOARAU-RIBEIRO est situé à SAINT-CHAMOND (42400), dans le département Loire.
Où trouver la liasse fiscale de H2O HOARAU-RIBEIRO ?
La liasse fiscale de H2O HOARAU-RIBEIRO est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce H2O HOARAU-RIBEIRO ?
H2O HOARAU-RIBEIRO exerce dans le secteur Activités juridiques (code NAF 69.10Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.