CRETEIL HABITAT : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2023 46,4 M€
EBE 2023 -2,2 M€
Résultat net 2023 856 k€

CRETEIL HABITAT est une entreprise française créée il y a 59 ans, spécialisée dans le secteur Supports juridiques de gestion de patrimoine immobilier. Basée à CRETEIL (94000), cette société de catégorie ETI affiche en 2023 un chiffre d'affaires de 46,4 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2023) : chiffre d'affaires 46,4 M€, EBE -2,2 M€ (-4.8 % du CA), résultat net 856 k€. Au bilan : capitaux propres 251,3 M€, dettes financières 297,6 M€, trésorerie 31,8 M€.

Données mises à jour le 2026-10-10

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

À savoir sur ces données : comptes anciens

Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2023. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.

Synthèse

Santé financière : Fragile

Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).

En synthèse, CRETEIL HABITAT affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.

Historique financier - CRETEIL HABITAT (SIREN 672003118) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2023 2018 2016
Chiffre d'affaires 46 388 N/C 76 387
Résultat net 856 107 982 3 155
EBE -2 209 -441 690 20 311
Marge brute 31 967 — 59 855
Résultat d'exploitation 6 776 6 979 8 167
Marge nette 1,8 % N/C 4,1 %
Capitaux propres 251 345 245 843 113 660
Dettes financières 297 612 — 387 544
Trésorerie 31 754 — —
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2023, CRETEIL HABITAT réalise un chiffre d'affaires de 46,4 M€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2016-2023 (TCAM : -6,9%). Après déduction des consommations (14,4 M€), la marge brute s'établit à 32,0 M€, soit un taux de 69%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -2,2 M€, représentant -4,8% du CA. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 856 k€, soit 1,8% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2023) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

46 387 653 €

Marge brute (2023) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

31 966 564 €

EBE (2023) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-2 208 503 €

Résultat d'exploitation (2023) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

6 775 737 €

Résultat net (2023) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

855 775 €

Marge EBE (2023) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-4,8 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 118%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (27,1%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 42%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (38,4%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 48,2 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0,8 ans) et mérite attention. La CAF représente 13,3% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (33,3%).

Taux d'endettement (2023) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

118,4 %

Autonomie financière (2023) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

42,2 %

CAF sur CA (2023) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

13,3 %

Cap. Remboursement (2023) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

48,2 ans

Ratio de vétusté (2023) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

70,2 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
CRETEIL HABITAT

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
118,4% 2023
Q1: 1,5%
Méd: 27,1%
Q3: 200,0%
Moyen 341 % → 118,4 % depuis 2016

En 2023, le taux d'endettement de CRETEIL HABITAT (118,4%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Autonomie financière
42,2% 2023
Q1: 12,3%
Méd: 38,4%
Q3: 74,7%
Bon 12,9 % → 42,2 % depuis 2016

En 2023, l'autonomie financière de CRETEIL HABITAT (42,2%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Capacité de remboursement
48,2 ans 2023
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,8 ans
Q3: 7,6 ans
À surveiller 29,7 ans → 48,2 ans depuis 2016

En 2023, la capacité de remboursement de CRETEIL HABITAT (48,2 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 3,49. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (2,9).

Ratio de liquidité (2023) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

3,49

Évolution des indicateurs de liquidité
CRETEIL HABITAT

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
3,49 2023
Q1: 1,15
Méd: 2,93
Q3: 11,73
Bon 0,9 → 3,5 depuis 2016

En 2023, le ratio de liquidité de CRETEIL HABITAT (3,49) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 123 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 69 jours. L'écart de 54 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. La rotation des stocks est de 102 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Ce niveau élevé immobilise de la trésorerie et génère potentiellement un risque d'obsolescence. Au global, le BFR représente 116 jours de CA, soit 15,0 M€ à financer en permanence. Entre 2016 et 2023, le BFR s'est dégradé de 285 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2023) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

14 951 204 €

Crédit Clients (2023) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

123 j

Crédit Fournisseurs (2023) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

69 j

Rotation des stocks (2023) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

102 j

BFR en jours de CA (2023) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

116 j

Évolution du BFR et des délais
CRETEIL HABITAT

Positionnement de CRETEIL HABITAT dans son secteur

Comparaison avec le secteur Supports juridiques de gestion de patrimoine immobilier

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Questions fréquentes sur CRETEIL HABITAT

Quel est le chiffre d'affaires de CRETEIL HABITAT ?

Le chiffre d'affaires de CRETEIL HABITAT en 2023 est de 46,4 M€.

CRETEIL HABITAT est-elle rentable ?

Oui, CRETEIL HABITAT generated a net profit of 856 k€ en 2023.

Où se situe le siège de CRETEIL HABITAT ?

Le siège de CRETEIL HABITAT est situé à CRETEIL (94000), dans le département Val-de-Marne.

Où trouver la liasse fiscale de CRETEIL HABITAT ?

La liasse fiscale de CRETEIL HABITAT est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce CRETEIL HABITAT ?

CRETEIL HABITAT exerce dans le secteur Supports juridiques de gestion de patrimoine immobilier (code NAF 68.32B). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.