CD DUMAY : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
CD DUMAY est une entreprise française
créée il y a 10 ans,
spécialisée dans le secteur Gestion de fonds.
Basée à MACON (71000),
cette société de catégorie PME
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 396 k€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-06-20
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Fragile
Signal structurel : capitaux propres négatifs ; exploitation déficitaire (EBE négatif).
En synthèse, CD DUMAY est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est très dégradée : ses capitaux propres sont négatifs.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2024, CD DUMAY réalise un chiffre d'affaires de 396 k€. Sur la période 2020-2024, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +17.5%. Vs 2023, progression de +72% (231 k€ -> 396 k€). Après déduction des consommations (66 k€), la marge brute s'établit à 330 k€, soit un taux de 83%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -57 k€, représentant -14.5% du CA. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. Le résultat net est déficitaire à -50 k€ (-12.7% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.
Chiffre d'affaires (2024)
?
396 069 €
Marge brute (2024)
?
330 104 €
Résultat net (2024)
?
-50 135 €
Marge EBE (2024)
?
-14.5%
Chargement du compte de résultat...
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Attention : l'entreprise présente des capitaux propres négatifs (les pertes accumulées dépassent son capital). C'est une fragilité financière majeure qui rend les ratios d'endettement et d'autonomie non significatifs.
Taux d'endettement (2024)
?
Non significatif
Autonomie financière (2024)
?
Non significatif
CAF sur CA (2024)
?
-10.8%
Cap. Remboursement (2024)
?
-15.46
| Indicateur |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| Taux d'endettement |
-557.189 |
-982.032 |
-697.275 |
-500.547 |
-533.379 |
-554.083 |
-396.725 |
| Autonomie financière |
-19.427 |
-7.796 |
-11.853 |
-15.936 |
-16.891 |
-12.464 |
-18.657 |
| Capacité de remboursement |
-8.073 |
10.159 |
-21.032 |
-20.578 |
-45.784 |
69.799 |
-15.457 |
| CAF sur CA |
-33.996% |
17.2% |
-12.6% |
-11.84% |
-7.28% |
4.008% |
-10.799% |
Positionnement sectoriel
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.7 ans
Q3: 4.75 ans
À surveiller
En 2023, le capacité de remboursement de CD DUMAY (69.8 ans) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1.36. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (3.8).
Ratio de liquidité (2024)
?
1.36
Couverture des intérêts (2024)
?
-9.29
| Indicateur |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| Ratio de liquidité |
2.2884700000000002 |
1.46302 |
1.58698 |
1.3630699999999998 |
1.9404400000000002 |
1.42317 |
1.3623599999999998 |
| Couverture des intérêts |
-13.901 |
12.69 |
-16.416 |
-30.1 |
-60.44 |
67.604 |
-9.294 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.36
Méd: 3.75
Q3: 13.04
Average
-7 pts sur 3 ans
En 2024, le ratio de liquidité de CD DUMAY (1.36) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 208 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 0 jours. L'écart de 208 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. Au global, le BFR représente 115 jours de CA, soit 126 k€ à financer en permanence. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est amélioré de 144 jours de CA, libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2024)
?
126 180 €
Crédit Clients (2024)
?
208 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
0 j
Rotation des stocks (2024)
?
0 j
BFR en jours de CA (2024)
?
115 j
| Indicateur |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| BFR d'exploitation |
85 186 € |
108 847 € |
142 689 € |
163 344 € |
188 781 € |
144 671 € |
126 180 € |
| Rotation des stocks (jours) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| Crédit clients (jours) |
121 |
144 |
194 |
274 |
310 |
396 |
208 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
25 |
42 |
49 |
120 |
42 |
37 |
0 |
Positionnement de CD DUMAY dans son secteur
Estimation de Valorisation
Sur la base de 62 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires
en 2024,
la valeur de CD DUMAY est estimée à
120 568 €
(fourchette 62 384€ - 335 711€).
Le ratio prix/CA s'établit à 0.30x
(valorisation conservative).
Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Fiabilité moyenne : estimation à confirmer avec une analyse approfondie.
120 568 €
Fourchette: 62 384€ - 335 711€
NAF 5 année 2024
Méthode de valorisation utilisée
Multiple CA
396 069 €
×
0.30x
=
120 569 €
Range: 62 385€ - 335 711€
Seul cet indicateur financier est disponible pour cette entreprise.
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 62 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Top companies in Gestion de fonds
Largest companies by revenue in the sector Gestion de fonds:
Questions fréquentes sur CD DUMAY
Quel est le chiffre d'affaires de CD DUMAY ?
Le chiffre d'affaires de CD DUMAY en 2024 est de 396 k€.
CD DUMAY est-elle rentable ?
CD DUMAY recorded a net loss en 2024.
Où se situe le siège de CD DUMAY ?
Le siège de CD DUMAY est situé à MACON (71000), dans le département Saone-et-Loire.
Où trouver la liasse fiscale de CD DUMAY ?
La liasse fiscale de CD DUMAY est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce CD DUMAY ?
CD DUMAY exerce dans le secteur Gestion de fonds (code NAF 66.30Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.