BANQUE POUYANNE : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2022 6,3 M€ +3 % vs 2021
EBE 2022 -1,5 M€
Résultat net 2022 1,0 M€ -46 % vs 2021

BANQUE POUYANNE est une entreprise française créée il y a 66 ans, spécialisée dans le secteur Autres intermédiations monétaires. Basée à ORTHEZ (64300), cette société de catégorie PME affiche en 2022 un chiffre d'affaires de 6,3 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2022) : chiffre d'affaires 6,3 M€, EBE -1,5 M€ (-24.2 % du CA), résultat net 1,0 M€. Au bilan : capitaux propres 35,8 M€, dettes financières 409,3 M€, trésorerie 183,1 M€.

Données mises à jour le 2026-09-19

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

À savoir sur ces données : comptes anciens

Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2022. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.

Synthèse

Santé financière : Fragile

Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).

En synthèse, BANQUE POUYANNE conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.

Historique financier - BANQUE POUYANNE (SIREN 096080577) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 6 304 6 114 5 755 6 128 5 903 5 755 5 514
Résultat net 1 036 1 932 1 176 1 044 1 042 1 583 1 574
EBE -1 528 -1 236 -1 233 -985 -1 399 -1 477 -1 529
Marge brute 6 304 6 114 5 755 6 128 5 903 5 755 5 514
Résultat d'exploitation -2 621 -3 507 -3 238 -3 154 -3 275 -2 987 -3 155
Marge nette 16,4 % 31,6 % 20,4 % 17,0 % 17,6 % 27,5 % 28,5 %
Capitaux propres 35 845 35 325 33 709 32 526 31 787 31 147 29 952
Dettes financières 409 314 386 845 383 226 330 863 299 413 285 954 270 436
Trésorerie 183 092 172 385 169 244 134 552 106 046 98 260 95 491
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2022, BANQUE POUYANNE réalise un chiffre d'affaires de 6,3 M€. Le CA évolue positivement sur 7 ans (TCAM : +1,7%). Vs 2021 : +3%. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -1,5 M€, représentant -24,2% du CA. Attention effet ciseau négatif : malgré l'évolution du CA (+3%), l'EBE varie de -24%, réduisant la marge de 4,0 pts. Cela traduit une hausse des charges plus rapide que celle du CA. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 1,0 M€, soit 16,4% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2022) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

6 304 149 €

Marge brute (2022) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

6 304 149 €

EBE (2022) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-1 527 502 €

Résultat d'exploitation (2022) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

-2 620 743 €

Résultat net (2022) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

1 035 745 €

Marge EBE (2022) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-24,2 %

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Évolution graphique

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Bilan Actif

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 1114%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (334,0%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 8%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (8,2%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 229,3 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (5,0 ans) et mérite attention. La CAF représente 28,3% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (21,6%).

Taux d'endettement (2022) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

1 113,5 %

Autonomie financière (2022) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

8,2 %

CAF sur CA (2022) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

28,3 %

Cap. Remboursement (2022) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

229,3 ans

Ratio de vétusté (2022) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

26,7 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
BANQUE POUYANNE

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
1 113,5% 2022
Q1: 10,9%
Méd: 334,0%
Q3: 1 123,8%
Moyen

En 2022, le taux d'endettement de BANQUE POUYANNE (1113,5%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Autonomie financière
8,2% 2022
Q1: 5,7%
Méd: 8,2%
Q3: 20,3%
Bon

En 2022, l'autonomie financière de BANQUE POUYANNE (8,2%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Capacité de remboursement
229,3 ans 2022
Q1: 0,0 ans
Méd: 5,0 ans
Q3: 115,3 ans
À surveiller 197,4 ans → 229,3 ans depuis 2021

En 2022, la capacité de remboursement de BANQUE POUYANNE (229,3 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 273,79. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 0,0).

Ratio de liquidité (2022) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

273,79

Évolution des indicateurs de liquidité
BANQUE POUYANNE

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
273,79 2022
Q1: 0,00
Méd: 0,00
Q3: 2,90
Excellent 240,3 → 273,8 depuis 2020

En 2022, le ratio de liquidité de BANQUE POUYANNE (273,79) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio supérieur à 1 assure une couverture confortable des échéances à court terme.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 13611 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 36 jours. L'écart de 13575 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. Au global, le BFR représente 14911 jours de CA, soit 261,1 M€ à financer en permanence. Entre 2019 et 2022, le BFR s'est dégradé de 1599 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2022) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

261 115 519 €

Crédit Clients (2022) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

13611 j

Crédit Fournisseurs (2022) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

36 j

Rotation des stocks (2022) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2022) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

14911 j

Évolution du BFR et des délais
BANQUE POUYANNE

Positionnement de BANQUE POUYANNE dans son secteur

Comparaison avec le secteur Autres intermédiations monétaires

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Questions fréquentes sur BANQUE POUYANNE

Quel est le chiffre d'affaires de BANQUE POUYANNE ?

Le chiffre d'affaires de BANQUE POUYANNE en 2022 est de 6,3 M€.

BANQUE POUYANNE est-elle rentable ?

Oui, BANQUE POUYANNE generated a net profit of 1,0 M€ en 2022.

Où se situe le siège de BANQUE POUYANNE ?

Le siège de BANQUE POUYANNE est situé à ORTHEZ (64300), dans le département Pyrenees-Atlantiques.

Où trouver la liasse fiscale de BANQUE POUYANNE ?

La liasse fiscale de BANQUE POUYANNE est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce BANQUE POUYANNE ?

BANQUE POUYANNE exerce dans le secteur Autres intermédiations monétaires (code NAF 64.19Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.