Cette société est une holding ou un siège social. Le « chiffre d'affaires » de ses comptes sociaux traduit une activité de gestion de participations (refacturations intra-groupe, management fees) et non une activité commerciale : ses montants et variations sont à interpréter avec prudence.
UBC HOLDING : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
UBC HOLDING est une entreprise française
créée il y a 7 ans,
spécialisée dans le secteur Activités des sociétés holding.
Basée à RENNES (35200),
cette société de catégorie PME
affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 462 k€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-07-11
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
En synthèse, UBC HOLDING affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller. Point de vigilance : la liquidité à court terme est tendue.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2025, UBC HOLDING réalise un chiffre d'affaires de 462 k€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2020-2025 (TCAM : -7.5%). Vs 2024, progression de +73% (268 k€ -> 462 k€). L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 34 k€, représentant 7.3% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +17.9 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (5.4%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 1.6 M€, soit 350.2% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2025)
?
462 439 €
Marge brute (2025)
?
462 439 €
Résultat net (2025)
?
1 619 404 €
Chargement du compte de résultat...
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Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 82%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (14.2%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 38%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (68.6%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 1.2 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (0.7 ans). La CAF représente 334.9% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 42.4%).
Taux d'endettement (2025)
?
81.88%
Autonomie financière (2025)
?
37.9%
CAF sur CA (2025)
?
334.9%
Cap. Remboursement (2025)
?
1.23
Ratio de vétusté (2025)
?
17.5%
| Indicateur |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| Taux d'endettement |
438.766 |
399.441 |
382.784 |
1256.73 |
459.393 |
329.593 |
81.877 |
| Autonomie financière |
13.251 |
16.153 |
14.22 |
4.292 |
11.101 |
14.171 |
37.9 |
| Capacité de remboursement |
185.328 |
-78.642 |
None |
5.583 |
8.283 |
28.69 |
1.228 |
| CAF sur CA |
3.444% |
-6.466% |
None% |
63.928% |
52.082% |
30.198% |
334.901% |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.29%
Méd: 14.23%
Q3: 59.75%
À surveiller
En 2025, le taux d'endettement d'UBC HOLDING (81.9%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.
Q1: 33.28%
Méd: 68.58%
Q3: 89.99%
Average
+18 pts sur 3 ans
En 2025, l'autonomie financière d'UBC HOLDING (37.9%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.66 ans
Q3: 3.94 ans
Average
-21 pts sur 3 ans
En 2025, le capacité de remboursement d'UBC HOLDING (1.2 ans) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 0.06. Alerte : les dettes court terme dépassent les actifs circulants. Risque de difficultés de paiement sans renfort de trésorerie. Les charges d'intérêts sont négligeables : l'entreprise ne porte quasiment pas de dette financière à coût explicite, ce qui rend le ratio de couverture non significatif.
Ratio de liquidité (2025)
?
0.06
Couverture des intérêts (2025)
?
282.24
| Indicateur |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| Ratio de liquidité |
0.2614 |
0.20045000000000002 |
0.21874 |
0.049 |
0.06498 |
0.07833 |
0.05924 |
| Couverture des intérêts |
40.941 |
287.476 |
None |
-3197.283 |
468.595 |
-372.631 |
282.239 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.75
Méd: 5.55
Q3: 18.92
À surveiller
En 2025, le ratio de liquidité d'UBC HOLDING (0.06) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 9 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 143 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 134 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Le BFR est négatif (-1380 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est amélioré de 482 jours de CA, libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2025)
?
-1 772 353 €
Crédit Clients (2025)
?
9 j
Crédit Fournisseurs (2025)
?
143 j
Rotation des stocks (2025)
?
0 j
BFR en jours de CA (2025)
?
-1380 j
| Indicateur |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| BFR d'exploitation |
-1 408 750 € |
-1 711 108 € |
0 € |
-1 853 449 € |
-1 644 275 € |
-1 665 380 € |
-1 772 353 € |
| Rotation des stocks (jours) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| Crédit clients (jours) |
161 |
67 |
0 |
11 |
9 |
140 |
9 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
191 |
123 |
0 |
161 |
130 |
157 |
143 |
Positionnement de UBC HOLDING dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (20 transactions).
Cette fourchette de 394 193€ à 8 307 960€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
1 542 864 €
Fourchette: 394 193€ - 8 307 960€
NAF 5 année 2025
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 20 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Top companies in Activités des sociétés holding
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Questions fréquentes sur UBC HOLDING
Quel est le chiffre d'affaires de UBC HOLDING ?
Le chiffre d'affaires de UBC HOLDING en 2025 est de 462 k€.
UBC HOLDING est-elle rentable ?
Oui, UBC HOLDING generated a net profit of 1.6 M€ en 2025.
Où se situe le siège de UBC HOLDING ?
Le siège de UBC HOLDING est situé à RENNES (35200), dans le département Ille-et-Vilaine.
Où trouver la liasse fiscale de UBC HOLDING ?
La liasse fiscale de UBC HOLDING est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce UBC HOLDING ?
UBC HOLDING exerce dans le secteur Activités des sociétés holding (code NAF 64.20Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.