Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2019. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.

TRESORSDESREGIONS.COM : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

TRESORSDESREGIONS.COM est une entreprise française créée il y a 22 ans, spécialisée dans le secteur Autres intermédiaires du commerce en denrées, boissons et tabac. Basée à GUERANDE (44350), cette société de catégorie PME affiche en 2019 un chiffre d'affaires de 155 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

Données mises à jour le 2026-08-08

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Fragile

Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).

En synthèse, TRESORSDESREGIONS.COM est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.

Historique financier - TRESORSDESREGIONS.COM (SIREN 452756448)
Indicateur 2019 2016
Chiffre d'affaires 154 852 € 27 139 €
Résultat net -7 769 € 6 321 €
EBE -81 € 8 961 €
Marge nette -5.0% 23.3%

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2019, TRESORSDESREGIONS.COM réalise un chiffre d'affaires de 155 k€. Après déduction des consommations (107 k€), la marge brute s'établit à 48 k€, soit un taux de 31%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -81 €, représentant -0.1% du CA. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. Le résultat net est déficitaire à -8 k€ (-5.0% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.

Chiffre d'affaires (2019) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

154 852 €

Marge brute (2019) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

47 939 €

EBE (2019) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-81 €

EBIT (2019) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

-7 769 €

Résultat net (2019) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

-7 769 €

Marge EBE (2019) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-0.1%

Chargement du compte de résultat...

Évolution graphique

Afficher :

Bilan Actif

Chargement des données...

Bilan Passif

Chargement des données...

Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 23%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (10.6%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 37%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (42.0%).

Taux d'endettement (2019) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

22.67%

Autonomie financière (2019) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

36.66%

CAF sur CA (2019) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

-1.35%

Cap. Remboursement (2019) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

-3.76

Évolution des indicateurs de solvabilité
TRESORSDESREGIONS.COM

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
22.67% 2019
Q1: 0.21%
Méd: 10.59%
Q3: 50.4%
Average -6 pts sur 2 ans

En 2019, le taux d'endettement de TRESORSDESREGIONS.COM (22.7%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Autonomie financière
36.66% 2019
Q1: 13.99%
Méd: 42.0%
Q3: 67.75%
Average +12 pts sur 2 ans

En 2019, l'autonomie financière de TRESORSDESREGIONS.COM (36.7%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1.53. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (2.3).

Ratio de liquidité (2019) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

1.53

Couverture des intérêts (2019) ?
Couverture des intérêts
Définition
Capacité à couvrir les charges d'intérêts avec le résultat d'exploitation.
Formule
EBIT / Charges d'intérêts
Interprétation
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Risque

0.0

Évolution des indicateurs de liquidité
TRESORSDESREGIONS.COM

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
1.53 2019
Q1: 1.49
Méd: 2.27
Q3: 5.05
Average +7 pts sur 2 ans

En 2019, le ratio de liquidité de TRESORSDESREGIONS.COM (1.53) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 16 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 123 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 107 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Au global, le BFR représente 18 jours de CA, soit 8 k€ à financer en permanence. Entre 2016 et 2019, le BFR s'est amélioré de 384 jours de CA, libérant de la trésorerie.

BFR d'Exploitation (2019) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

7 839 €

Crédit Clients (2019) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

16 j

Crédit Fournisseurs (2019) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

123 j

Rotation des stocks (2019) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2019) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

18 j

Évolution du BFR et des délais
TRESORSDESREGIONS.COM

Positionnement de TRESORSDESREGIONS.COM dans son secteur

Comparaison avec le secteur Autres intermédiaires du commerce en denrées, boissons et tabac

Estimation de Valorisation

Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (49 transactions). Cette fourchette de 48 303€ à 100 420€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.

Valeur d'entreprise estimée 2019
Indicatif
48k€ 55k€ 100k€
55 036 € Fourchette: 48 303€ - 100 420€
NAF 5 all-time

Évolution de la Valorisation

Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 49 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

Entreprises similaires (Autres intermédiaires du commerce en denrées, boissons et tabac)

Comparez TRESORSDESREGIONS.COM avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:

Voir toutes les statistiques du secteur Autres intermédiaires du commerce en denrées, boissons et tabac

Top companies in Autres intermédiaires du commerce en denrées, boissons et tabac

Largest companies by revenue in the sector Autres intermédiaires du commerce en denrées, boissons et tabac:

Top companies in Loire-Atlantique

Largest companies by revenue in the department Loire-Atlantique:

Voir le classement complet du département Loire-Atlantique

Questions fréquentes sur TRESORSDESREGIONS.COM

Quel est le chiffre d'affaires de TRESORSDESREGIONS.COM ?

Le chiffre d'affaires de TRESORSDESREGIONS.COM en 2019 est de 155 k€.

TRESORSDESREGIONS.COM est-elle rentable ?

TRESORSDESREGIONS.COM recorded a net loss en 2019.

Où se situe le siège de TRESORSDESREGIONS.COM ?

Le siège de TRESORSDESREGIONS.COM est situé à GUERANDE (44350), dans le département Loire-Atlantique.

Où trouver la liasse fiscale de TRESORSDESREGIONS.COM ?

La liasse fiscale de TRESORSDESREGIONS.COM est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce TRESORSDESREGIONS.COM ?

TRESORSDESREGIONS.COM exerce dans le secteur Autres intermédiaires du commerce en denrées, boissons et tabac (code NAF 46.17B). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.