RUMI : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2025 118,6 M€ -49 % vs 2024
EBE 2025 -814 k€
Résultat net 2025 -1,2 M€

RUMI est une entreprise française créée il y a 55 ans, spécialisée dans le secteur Autres intermédiaires du commerce en denrées, boissons et tabac. Basée à LA MOTTE-SERVOLEX (73290), cette société de catégorie PME affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 118,6 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2025) : chiffre d'affaires 118,6 M€, EBE -814 k€ (-0.7 % du CA), résultat net -1,2 M€. Au bilan 2024 : capitaux propres 1,4 M€, dettes financières 16,5 M€, trésorerie 6,8 M€.

Données mises à jour le 2026-10-10

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Fragile

Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).

En synthèse, RUMI est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.

Historique financier - RUMI (SIREN 712025279) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 118 576 234 465 312 998 323 973 322 309 396 034 387 253 409 146 418 588 286 392
Résultat net -1 185 -1 795 -414 -5 390 -5 456 -835 -518 521 1 632 3 059
EBE -814 -376 1 814 -2 917 -3 203 575 522 2 184 2 915 5 764
Marge brute 1 816 8 113 10 919 9 352 12 663 18 677 16 929 20 035 21 615 23 106
Résultat d'exploitation -642 48 1 339 -4 506 -3 282 -11 679 1 567 2 779 5 367
Marge nette -1,0 % -0,8 % -0,1 % -1,7 % -1,7 % -0,2 % -0,1 % 0,1 % 0,4 % 1,1 %
Capitaux propres — 1 392 3 187 601 5 991 11 447 12 282 12 800 12 280 12 688
Dettes financières — 16 516 21 805 20 480 23 694 21 088 14 334 43 800 38 031 21 407
Trésorerie — 6 805 8 312 6 244 3 516 1 845 2 187 16 720 10 149 495
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, RUMI réalise un chiffre d'affaires de 118,6 M€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2021-2025 (TCAM : -22,1%). Baisse significative de -49% vs 2024. Après déduction des consommations (116,8 M€), la marge brute s'établit à 1,8 M€, soit un taux de 2%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -814 k€, représentant -0,7% du CA. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. Le résultat net est déficitaire à -1,2 M€ (-1,0% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.

Chiffre d'affaires (2025) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

118 575 881 €

Marge brute (2025) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

1 816 330 €

EBE (2025) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-814 411 €

Résultat d'exploitation (2025) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

-641 742 €

Résultat net (2025) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

-1 185 328 €

Marge EBE (2025) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-0,7 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 0%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (3,1%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 14%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (35,4%).

Taux d'endettement (2025) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

0,2 %

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

13,5 %

CAF sur CA (2025) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

-1,2 %

Cap. Remboursement (2024) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

-8,0 ans

Ratio de vétusté (2025) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

3,9 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
RUMI

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
0,2% 2025
Q1: 0,0%
Méd: 3,1%
Q3: 39,9%
Bon 684,2 % → 0,2 % depuis 2023

En 2025, le taux d'endettement de RUMI (0,2%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.

Autonomie financière
13,5% 2025
Q1: 11,6%
Méd: 35,4%
Q3: 67,1%
Moyen 3,7 % → 13,5 % depuis 2023

En 2025, l'autonomie financière de RUMI (13,5%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1,18. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (2,7) et mérite attention.

Ratio de liquidité (2025) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

1,18

Évolution des indicateurs de liquidité
RUMI

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
1,18 2025
Q1: 1,51
Méd: 2,73
Q3: 5,11
À surveiller 1 → 1,2 depuis 2023

En 2025, le ratio de liquidité de RUMI (1,18) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Bien que supérieur à 1, ce ratio reste en dessous de la plupart des entreprises du secteur.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 4 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 3 jours. L'entreprise doit financer 1 jours de décalage entre ses encaissements et décaissements. Au global, le BFR représente 0 jours de CA, soit 155 k€ à financer en permanence. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est amélioré de 61 jours de CA, libérant de la trésorerie.

BFR d'Exploitation (2025) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

155 334 €

Crédit Clients (2025) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

4 j

Crédit Fournisseurs (2025) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

3 j

Rotation des stocks (2025) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2025) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

0 j

Évolution du BFR et des délais
RUMI

Positionnement de RUMI dans son secteur

Comparaison avec le secteur Autres intermédiaires du commerce en denrées, boissons et tabac

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Questions fréquentes sur RUMI

Quel est le chiffre d'affaires de RUMI ?

Le chiffre d'affaires de RUMI en 2025 est de 118,6 M€.

RUMI est-elle rentable ?

RUMI recorded a net loss en 2025.

Où se situe le siège de RUMI ?

Le siège de RUMI est situé à LA MOTTE-SERVOLEX (73290), dans le département Savoie.

Où trouver la liasse fiscale de RUMI ?

La liasse fiscale de RUMI est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce RUMI ?

RUMI exerce dans le secteur Autres intermédiaires du commerce en denrées, boissons et tabac (code NAF 46.17B). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.