TERRITORIA : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2024 5,1 M€ -47 % vs 2023
EBE 2024 -560 k€
Résultat net 2024 123 k€ -36 % vs 2023

TERRITORIA est une entreprise française créée il y a 42 ans, spécialisée dans le secteur Construction d'autres bâtiments. Basée à BOURGES (18000), cette société de catégorie PME affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 5,1 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2024) : chiffre d'affaires 5,1 M€, EBE -560 k€ (-11.0 % du CA), résultat net 123 k€. Au bilan 2023 : capitaux propres 2,2 M€, dettes financières 9,6 M€, trésorerie 12,2 M€.

Données mises à jour le 2026-10-17

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Fragile

Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).

En synthèse, TERRITORIA affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - TERRITORIA (SIREN 329394373) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2016
Chiffre d'affaires 5 086 9 669 6 664 7 939 7 751 5 637 3 748 1 279
Résultat net 123 192 210 84 63 78 19 -532
EBE -560 -600 196 122 -200 -18 -256 -765
Marge brute 4 855 7 716 6 664 7 816 7 671 5 637 3 748 1 279
Résultat d'exploitation 35 56 102 -80 74 36 20 -467
Marge nette 2,4 % 2,0 % 3,2 % 1,1 % 0,8 % 1,4 % 0,5 % -41,6 %
Capitaux propres — 2 175 1 983 1 773 1 689 1 626 1 549 1 622
Dettes financières — 9 646 10 804 11 722 10 957 10 807 7 541 6 638
Trésorerie — 12 223 11 699 10 871 7 448 9 043 4 351 226
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2024, TERRITORIA réalise un chiffre d'affaires de 5,1 M€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2020-2024 (TCAM : -10,0%). Baisse significative de -47% vs 2023. Après déduction des consommations (231 k€), la marge brute s'établit à 4,9 M€, soit un taux de 95%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -560 k€, représentant -11,0% du CA. Le chiffre d'affaires recule de 47 % et l'EBE de +7 % : les charges n'ont pas baissé au même rythme que l'activité, ce qui réduit la marge de 4,8 points. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 123 k€, soit 2,4% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2024) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

5 085 811 €

Marge brute (2024) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

4 854 785 €

EBE (2024) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-560 069 €

Résultat d'exploitation (2024) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

35 401 €

Résultat net (2024) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

122 861 €

Marge EBE (2024) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-11,0 %

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Évolution graphique

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Bilan Actif

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 356%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (13,2%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 8%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (21,7%).

Taux d'endettement (2024) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

356,4 %

Autonomie financière (2024) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

8,4 %

CAF sur CA (2024) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

-17,4 %

Cap. Remboursement (2024) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

-8,8 ans

Ratio de vétusté (2024) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

63,9 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
TERRITORIA

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
356,4% 2024
Q1: 0,1%
Méd: 13,2%
Q3: 57,1%
À surveiller 544,7 % → 356,4 % depuis 2022

En 2024, le taux d'endettement de TERRITORIA (356,4%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
8,4% 2024
Q1: 6,6%
Méd: 21,7%
Q3: 45,0%
Moyen 6,8 % → 8,4 % depuis 2022

En 2024, l'autonomie financière de TERRITORIA (8,4%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 2,05. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (1,8).

Ratio de liquidité (2024) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

2,05

Évolution des indicateurs de liquidité
TERRITORIA

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
2,05 2024
Q1: 1,27
Méd: 1,75
Q3: 2,76
Bon 2,6 → 2 depuis 2022

En 2024, le ratio de liquidité de TERRITORIA (2,05) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 72 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 225 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 153 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). La rotation des stocks est de 918 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Ce niveau élevé immobilise de la trésorerie et génère potentiellement un risque d'obsolescence. Au global, le BFR représente 344 jours de CA, soit 4,9 M€ à financer en permanence. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est dégradé de 110 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2024) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

4 857 153 €

Crédit Clients (2024) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

72 j

Crédit Fournisseurs (2024) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

225 j

Rotation des stocks (2024) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

918 j

BFR en jours de CA (2024) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

344 j

Évolution du BFR et des délais
TERRITORIA

Positionnement de TERRITORIA dans son secteur

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Questions fréquentes sur TERRITORIA

Quel est le chiffre d'affaires de TERRITORIA ?

Le chiffre d'affaires de TERRITORIA en 2024 est de 5,1 M€.

TERRITORIA est-elle rentable ?

Oui, TERRITORIA generated a net profit of 123 k€ en 2024.

Où se situe le siège de TERRITORIA ?

Le siège de TERRITORIA est situé à BOURGES (18000), dans le département Cher.

Où trouver la liasse fiscale de TERRITORIA ?

La liasse fiscale de TERRITORIA est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce TERRITORIA ?

TERRITORIA exerce dans le secteur Construction d'autres bâtiments (code NAF 41.20B). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.