TEMEL : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
TEMEL est une entreprise française
créée il y a 11 ans,
spécialisée dans le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de bois et de matériaux de construction .
Basée à EVIAN-LES-BAINS (74500),
cette société de catégorie PME
affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 116 k€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-06-13
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Sous tension
Point(s) de vigilance : liquidité à court terme tendue.
En synthèse, TEMEL conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur. Point de vigilance : la liquidité à court terme est tendue.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2025, TEMEL réalise un chiffre d'affaires de 116 k€. Sur la période 2020-2025, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +107.7%. Baisse significative de -26% vs 2024. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 88 k€, représentant 75.9% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +48.9 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 3.9%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 60 k€, soit 51.7% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2025)
?
116 000 €
Marge brute (2025)
?
116 000 €
Résultat net (2025)
?
60 030 €
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Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 10%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (18.0%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 3%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (49.7%) et mérite attention. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 0.9 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (0.6 ans). La CAF représente 51.8% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 3.2%).
Taux d'endettement (2025)
?
9.5%
Autonomie financière (2025)
?
3.18%
CAF sur CA (2025)
?
51.75%
Cap. Remboursement (2025)
?
0.87
| Indicateur |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| Taux d'endettement |
183.001 |
15.154 |
118.429 |
176.449 |
3.377 |
9.5 |
| Autonomie financière |
37.229 |
6.179 |
51.44 |
61.302 |
1.328 |
3.181 |
| Capacité de remboursement |
0.0 |
0.0 |
0.001 |
0.0 |
0.0 |
0.873 |
| CAF sur CA |
33.467% |
None% |
7.178% |
24.48% |
25.263% |
51.75% |
Positionnement sectoriel
Q1: 2.21%
Méd: 17.99%
Q3: 53.97%
Bon
-40 pts sur 3 ans
En 2025, le taux d'endettement de TEMEL (9.5%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.
Q1: 31.95%
Méd: 49.73%
Q3: 64.82%
À surveiller
-71 pts sur 3 ans
En 2025, l'autonomie financière de TEMEL (3.2%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.57 ans
Q3: 2.88 ans
Average
+28 pts sur 3 ans
En 2025, le capacité de remboursement de TEMEL (0.9 an) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 0.04. Alerte : les dettes court terme dépassent les actifs circulants. Risque de difficultés de paiement sans renfort de trésorerie. Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 45.0x. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 1.9x).
Ratio de liquidité (2025)
?
0.04
Couverture des intérêts (2025)
?
44.97
| Indicateur |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| Ratio de liquidité |
1.24541 |
0.09887 |
0.13067 |
0.15982 |
0.18051999999999999 |
0.03962 |
| Couverture des intérêts |
7.439 |
-45.947 |
3.127 |
1.223 |
109.081 |
44.972 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.68
Méd: 2.5
Q3: 3.64
À surveiller
En 2025, le ratio de liquidité de TEMEL (0.04) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.
Q1: 0.0x
Méd: 1.91x
Q3: 9.27x
Excellent
+33 pts sur 3 ans
En 2025, le couverture des intérêts de TEMEL (45.0x) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Une couverture élevée signifie que les charges financières pèsent peu sur la rentabilité.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 0 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 56 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 56 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). Le BFR est négatif (-5688 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est amélioré de 2102 jours de CA, libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2025)
?
-1 832 694 €
Crédit Clients (2025)
?
0 j
Crédit Fournisseurs (2025)
?
56 j
Rotation des stocks (2025)
?
0 j
BFR en jours de CA (2025)
?
-5688 j
| Indicateur |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| BFR d'exploitation |
2 168 € |
0 € |
-966 244 € |
-1 443 790 € |
-1 178 206 € |
-1 832 694 € |
| Rotation des stocks (jours) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| Crédit clients (jours) |
1080 |
0 |
393 |
382 |
360 |
0 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
585 |
154 |
57 |
63 |
64 |
56 |
Positionnement de TEMEL dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (28 transactions).
Cette fourchette de 48 795€ à 142 768€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
86 457 €
Fourchette: 48 795€ - 142 768€
NAF 5 année 2025
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 28 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Questions fréquentes sur TEMEL
Quel est le chiffre d'affaires de TEMEL ?
Le chiffre d'affaires de TEMEL en 2025 est de 116 k€.
TEMEL est-elle rentable ?
Oui, TEMEL generated a net profit of 60 k€ en 2025.
Où se situe le siège de TEMEL ?
Le siège de TEMEL est situé à EVIAN-LES-BAINS (74500), dans le département Haute-Savoie.
Où trouver la liasse fiscale de TEMEL ?
La liasse fiscale de TEMEL est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce TEMEL ?
TEMEL exerce dans le secteur Commerce de gros (commerce interentreprises) de bois et de matériaux de construction (code NAF 46.73A). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.