Cette société est une holding ou un siège social. Le « chiffre d'affaires » de ses comptes sociaux traduit une activité de gestion de participations (refacturations intra-groupe, management fees) et non une activité commerciale : ses montants et variations sont à interpréter avec prudence.
STEFF AND SONS : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
STEFF AND SONS est une entreprise française
créée il y a 20 ans,
spécialisée dans le secteur Activités des sociétés holding.
Basée à JUZIERS (78820),
cette société de catégorie PME
affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 179 k€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-07-11
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
En synthèse, STEFF AND SONS conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2025, STEFF AND SONS réalise un chiffre d'affaires de 179 k€. Le CA évolue positivement sur 9 ans (TCAM : +2.7%). Vs 2024, progression de +16% (154 k€ -> 179 k€). L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 13 k€, représentant 7.5% du CA. Attention effet ciseau négatif : malgré l'évolution du CA (+16%), l'EBE varie de -33%, réduisant la marge de 5.4 pts. Cela traduit une hausse des charges plus rapide que celle du CA. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (5.4%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 33 k€, soit 18.6% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2025)
?
178 578 €
Marge brute (2025)
?
178 578 €
Résultat net (2025)
?
33 275 €
Chargement du compte de résultat...
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 48%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (14.2%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 64%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (68.6%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 19.3 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0.7 ans) et mérite attention. La CAF représente 7.6% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (42.4%).
Taux d'endettement (2025)
?
48.12%
Autonomie financière (2025)
?
63.59%
CAF sur CA (2025)
?
7.57%
Cap. Remboursement (2025)
?
19.31
Ratio de vétusté (2025)
?
77.2%
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| Taux d'endettement |
14.653 |
2.983 |
32.162 |
22.44 |
23.927 |
13.934 |
9.066 |
9.867 |
48.118 |
| Autonomie financière |
67.911 |
77.882 |
65.857 |
71.688 |
74.191 |
78.764 |
84.566 |
84.747 |
63.59 |
| Capacité de remboursement |
0.494 |
0.068 |
1.439 |
0.784 |
7.355 |
1.159 |
2.129 |
0.861 |
19.312 |
| CAF sur CA |
42.186% |
52.663% |
36.069% |
45.997% |
9.495% |
26.57% |
14.013% |
40.19% |
7.574% |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.29%
Méd: 14.23%
Q3: 59.75%
Average
+34 pts sur 3 ans
En 2025, le taux d'endettement de STEFF AND SONS (48.1%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Q1: 33.28%
Méd: 68.58%
Q3: 89.99%
Average
-25 pts sur 3 ans
En 2025, l'autonomie financière de STEFF AND SONS (63.6%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.66 ans
Q3: 3.94 ans
À surveiller
+18 pts sur 3 ans
En 2025, le capacité de remboursement de STEFF AND SONS (19.3 ans) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 2.31. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (5.5). Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 29.0x. Le résultat d'exploitation couvre très largement les charges d'intérêts : grande marge de sécurité.
Ratio de liquidité (2025)
?
2.31
Couverture des intérêts (2025)
?
29.0
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| Ratio de liquidité |
2.9518 |
3.36526 |
4.44552 |
4.24367 |
4.3589 |
3.01046 |
2.0536000000000003 |
2.03387 |
2.30773 |
| Couverture des intérêts |
3.598 |
18.489 |
2.701 |
1.266 |
69.433 |
2.006 |
3.533 |
86.116 |
29.003 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.75
Méd: 5.55
Q3: 18.92
Average
En 2025, le ratio de liquidité de STEFF AND SONS (2.31) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 67 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 17 jours. L'écart de 50 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. Le BFR est négatif (-8 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est amélioré de 213 jours de CA, libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2025)
?
-4 029 €
Crédit Clients (2025)
?
67 j
Crédit Fournisseurs (2025)
?
17 j
Rotation des stocks (2025)
?
0 j
BFR en jours de CA (2025)
?
-8 j
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2022 |
2023 |
2024 |
2025 |
| BFR d'exploitation |
46 256 € |
3 877 € |
26 641 € |
38 110 € |
23 997 € |
132 254 € |
40 614 € |
37 025 € |
-4 029 € |
| Rotation des stocks (jours) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| Crédit clients (jours) |
37 |
42 |
79 |
94 |
123 |
161 |
146 |
139 |
67 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
127 |
122 |
134 |
101 |
69 |
34 |
23 |
47 |
17 |
Positionnement de STEFF AND SONS dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (20 transactions).
Cette fourchette de 57 780€ à 297 740€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
109 386 €
Fourchette: 57 780€ - 297 740€
NAF 5 année 2025
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 20 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Questions fréquentes sur STEFF AND SONS
Quel est le chiffre d'affaires de STEFF AND SONS ?
Le chiffre d'affaires de STEFF AND SONS en 2025 est de 179 k€.
STEFF AND SONS est-elle rentable ?
Oui, STEFF AND SONS generated a net profit of 33 k€ en 2025.
Où se situe le siège de STEFF AND SONS ?
Le siège de STEFF AND SONS est situé à JUZIERS (78820), dans le département Yvelines.
Où trouver la liasse fiscale de STEFF AND SONS ?
La liasse fiscale de STEFF AND SONS est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce STEFF AND SONS ?
STEFF AND SONS exerce dans le secteur Activités des sociétés holding (code NAF 64.20Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.