SIPINCO : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
Chiffre d'affaires 202419,2 M€+16 % vs 2023
EBE 2024-37 k€-115 % vs 2023
Résultat net 2024163 k€+9 % vs 2023
SIPINCO est une entreprise française
créée il y a 41 ans,
spécialisée dans le secteur Fabrication d'articles en papier à usage sanitaire ou domestique.
Basée à ERDRE-EN-ANJOU (49220),
cette société de catégorie ETI
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 19,2 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
En bref (2024) :
chiffre d'affaires 19,2 M€, EBE -37 k€ (-0.2 % du CA), résultat net 163 k€.
Au bilan : capitaux propres 2,9 M€, dettes financières 2,2 M€, trésorerie 1,1 M€.
Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).
En synthèse, SIPINCO conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.
En 2024, SIPINCO réalise un chiffre d'affaires de 19,2 M€. Sur la période 2020-2024, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +18,8%. Vs 2023, progression de +16% (16,5 M€ -> 19,2 M€). Après déduction des consommations (13,6 M€), la marge brute s'établit à 5,6 M€, soit un taux de 29%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -37 k€, représentant -0,2% du CA. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 163 k€, soit 0,8% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2024)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
19 202 708 €
Marge brute (2024)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
5 639 315 €
EBE (2024)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
-37 457 €
Résultat d'exploitation (2024)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
143 077 €
Résultat net (2024)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
162 956 €
Marge EBE (2024)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 60%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (18,2%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 22%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (46,5%) et mérite attention. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 5,1 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0,8 ans) et mérite attention. La CAF représente 2,3% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (7,6%) et mérite attention.
Taux d'endettement (2024)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
60,2 %
Autonomie financière (2024)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Taux d'endettement
13,2 %
7,0 %
1,5 %
0,3 %
61,3 %
105,5 %
75,2 %
49,4 %
60,2 %
Autonomie financière
63,6 %
64,1 %
70,3 %
73,3 %
42,8 %
18,8 %
16,9 %
20,9 %
21,6 %
Capacité de remboursement
0,8 ans
0,4 ans
-0,9 ans
0,0 ans
34,8 ans
-2,4 ans
3,1 ans
4,5 ans
5,1 ans
CAF sur CA
5,1 %
5,3 %
-0,5 %
2,7 %
0,6 %
-8,1 %
3,9 %
1,8 %
2,3 %
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
60,2%2024
Q1: 0,9%
Méd: 18,2%
Q3: 62,9%
Moyen75,2 % → 60,2 % depuis 2022
En 2024, le taux d'endettement de SIPINCO (60,2%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Autonomie financière
21,6%2024
Q1: 30,0%
Méd: 46,5%
Q3: 67,8%
À surveiller16,9 % → 21,6 % depuis 2022
En 2024, l'autonomie financière de SIPINCO (21,6%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.
Capacité de remboursement
5,1 ans2024
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,8 ans
Q3: 2,2 ans
À surveiller3,1 ans → 5,1 ans depuis 2022
En 2024, la capacité de remboursement de SIPINCO (5,1 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1,22. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (1,7) et mérite attention.
Ratio de liquidité (2024)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
1,22
Évolution des indicateurs de liquidité SIPINCO
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidité
2,79
2,63
2,81
3,14
2,92
1,50
1,35
1,21
1,22
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
1,222024
Q1: 1,24
Méd: 1,71
Q3: 2,21
À surveiller1,4 → 1,2 depuis 2022
En 2024, le ratio de liquidité de SIPINCO (1,22) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Bien que supérieur à 1, ce ratio reste en dessous de la plupart des entreprises du secteur.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 84 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 168 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 84 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). La rotation des stocks est de 63 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Au global, le BFR représente 198 jours de CA, soit 10,6 M€ à financer en permanence. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est amélioré de 54 jours de CA, libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2024)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
10 587 605 €
Crédit Clients (2024)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
84 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
168 j
Rotation des stocks (2024)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
63 j
BFR en jours de CA (2024)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
198 j
Évolution du BFR et des délais SIPINCO
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
2 775 273 €
3 460 055 €
2 787 551 €
2 372 668 €
4 265 960 €
8 157 406 €
10 614 219 €
8 250 908 €
10 587 605 €
Rotation des stocks (jours)
39 j
46 j
55 j
48 j
55 j
46 j
53 j
48 j
63 j
Crédit clients (jours)
36 j
38 j
43 j
49 j
48 j
93 j
111 j
83 j
84 j
Crédit fournisseurs (jours)
35 j
48 j
31 j
37 j
76 j
152 j
178 j
154 j
168 j
Positionnement de SIPINCO dans son secteur
Comparaison avec le secteur Fabrication d'articles en papier à usage sanitaire ou domestique
Entreprises similaires (Fabrication d'articles en papier à usage sanitaire ou domestique)
Comparez SIPINCO avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:
Le chiffre d'affaires de SIPINCO en 2024 est de 19,2 M€.
SIPINCO est-elle rentable ?
Oui, SIPINCO generated a net profit of 163 k€ en 2024.
Où se situe le siège de SIPINCO ?
Le siège de SIPINCO est situé à ERDRE-EN-ANJOU (49220), dans le département Maine-et-Loire.
Où trouver la liasse fiscale de SIPINCO ?
La liasse fiscale de SIPINCO est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce SIPINCO ?
SIPINCO exerce dans le secteur Fabrication d'articles en papier à usage sanitaire ou domestique (code NAF 17.22Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.