Les données financières de cette entreprise sont partiellement disponibles (liasse simplifiée ou données confidentielles). Certaines sections ne sont pas affichées.
Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2020. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.
SECRETS DES TERROIRS : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
SECRETS DES TERROIRS est une entreprise française
créée il y a 6 ans,
spécialisée dans le secteur Autres intermédiaires du commerce en denrées, boissons et tabac.
Basée à CHAURIAT (63117),
cette société de catégorie PME
affiche en 2020 un chiffre d'affaires de 42 k€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-08-08
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Saine
Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.
En synthèse, SECRETS DES TERROIRS affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2020, SECRETS DES TERROIRS réalise un chiffre d'affaires de 42 k€. Après déduction des consommations (29 k€), la marge brute s'établit à 13 k€, soit un taux de 31%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 4 k€, représentant 9.0% du CA. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (6.7%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 3 k€, soit 7.6% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2020)
?
41 731 €
Marge brute (2020)
?
12 772 €
Résultat net (2020)
?
3 163 €
Chargement du compte de résultat...
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 572%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (19.7%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 13%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (38.2%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 23.8 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Au-delà de 7 ans, les banques considèrent généralement le risque crédit comme élevé. La CAF représente 6.7% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (6.3%).
Taux d'endettement (2020)
?
572.1%
Autonomie financière (2020)
?
13.06%
CAF sur CA (2020)
?
6.72%
Cap. Remboursement (2020)
?
23.81
| Indicateur |
2020 |
| Taux d'endettement |
572.104 |
| Autonomie financière |
13.065 |
| Capacité de remboursement |
23.808 |
| CAF sur CA |
6.718% |
Positionnement sectoriel
Q1: 0.39%
Méd: 19.66%
Q3: 85.25%
À surveiller
En 2020, le taux d'endettement de SECRETS DES TERROIRS (572.1%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.
Q1: 13.06%
Méd: 38.19%
Q3: 62.9%
Average
En 2020, l'autonomie financière de SECRETS DES TERROIRS (13.1%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 8.20. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 2.3).
Ratio de liquidité (2020)
?
8.2
Couverture des intérêts (2020)
?
0.0
| Indicateur |
2020 |
| Ratio de liquidité |
8.2044 |
| Couverture des intérêts |
0.0 |
Positionnement sectoriel
Q1: 1.44
Méd: 2.29
Q3: 4.4
Excellent
En 2020, le ratio de liquidité de SECRETS DES TERROIRS (8.20) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio supérieur à 1 assure une couverture confortable des échéances à court terme.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 117 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 40 jours. L'écart de 77 jours signifie que l'entreprise finance ses clients pendant plus d'un mois avant d'être elle-même payée par rapport au paiement des fournisseurs. Cela pèse sur la trésorerie. La rotation des stocks est de 564 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Ce niveau élevé immobilise de la trésorerie et génère potentiellement un risque d'obsolescence. Au global, le BFR représente 766 jours de CA, soit 89 k€ à financer en permanence.
BFR d'Exploitation (2020)
?
88 822 €
Crédit Clients (2020)
?
117 j
Crédit Fournisseurs (2020)
?
40 j
Rotation des stocks (2020)
?
564 j
BFR en jours de CA (2020)
?
766 j
| Indicateur |
2020 |
| BFR d'exploitation |
88 822 € |
| Rotation des stocks (jours) |
564 |
| Crédit clients (jours) |
117 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
40 |
Positionnement de SECRETS DES TERROIRS dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (49 transactions).
Cette fourchette de 5 205€ à 15 249€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
7 239 €
Fourchette: 5 205€ - 15 249€
NAF 5 all-time
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 49 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Questions fréquentes sur SECRETS DES TERROIRS
Quel est le chiffre d'affaires de SECRETS DES TERROIRS ?
Le chiffre d'affaires de SECRETS DES TERROIRS en 2020 est de 42 k€.
SECRETS DES TERROIRS est-elle rentable ?
Oui, SECRETS DES TERROIRS generated a net profit of 3 k€ en 2020.
Où se situe le siège de SECRETS DES TERROIRS ?
Le siège de SECRETS DES TERROIRS est situé à CHAURIAT (63117), dans le département Puy-de-Dome.
Où trouver la liasse fiscale de SECRETS DES TERROIRS ?
La liasse fiscale de SECRETS DES TERROIRS est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce SECRETS DES TERROIRS ?
SECRETS DES TERROIRS exerce dans le secteur Autres intermédiaires du commerce en denrées, boissons et tabac (code NAF 46.17B). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.