SARL LE GUAY IMMO : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

En 2025, SARL LE GUAY IMMO réalise un chiffre d'affaires de 32 k€. Le CA évolue positivement sur 7 ans (TCAM : +0.1%). Léger recul de -1% vs 2024. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 14 k€, représentant 43.0% du CA. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (44.3%). Le résultat net est déficitaire à -32 k€ (-99.9% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.

Attention : l'entreprise présente des capitaux propres négatifs (les pertes accumulées dépassent son capital). C'est une fragilité financière majeure qui rend les ratios d'endettement et d'autonomie non significatifs. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 0%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (26.6%) et mérite attention. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 0.1 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. La CAF représente 41.5% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (39.3%).

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 0.03. Alerte : les dettes court terme dépassent les actifs circulants. Risque de difficultés de paiement sans renfort de trésorerie.

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 61 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 64 jours. Situation favorable : le crédit fournisseurs est plus long que le crédit clients de 3 jours. Le BFR est négatif (-7698 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie. Entre 2022 et 2025, le BFR s'est dégradé de 2515 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

Sur la base de 117 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires en 2025, la valeur de SARL LE GUAY IMMO est estimée à 33 551 € (fourchette 19 937€ - 91 927€). Avec un EBE de 13 547€, le multiple sectoriel de 2.7x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.92x (dans la norme du secteur). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.