SADNOCA : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

SADNOCA est une entreprise française créée il y a 23 ans, spécialisée dans le secteur Commerce de détail d'habillement en magasin spécialisé. Basée à BONSON (42160), cette société de catégorie PME affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 2.7 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

Données mises à jour le 2026-05-30

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

En synthèse, SADNOCA affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - SADNOCA (SIREN 442609970)
Indicateur 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015
Chiffre d'affaires 2 717 767 € 2 497 452 € 2 632 584 € 2 388 412 € N/C N/C N/C 2 768 649 € 2 601 626 € 2 594 522 €
Résultat net 57 998 € 9 929 € 83 995 € 103 639 € 1 702 € 6 213 € 25 270 € 58 367 € 45 884 € 1 521 €
EBE 103 580 € 16 900 € 117 377 € 165 738 € N/C N/C N/C 51 169 € 57 628 € 1 806 €
Marge nette 2.1% 0.4% 3.2% 4.3% N/C N/C N/C 2.1% 1.8% 0.1%

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2024, SADNOCA réalise un chiffre d'affaires de 2.7 M€. L'activité reste stable sur la période (TCAM : -0.3%). Vs 2023 : +9%. Après déduction des consommations (1.9 M€), la marge brute s'établit à 816 k€, soit un taux de 30%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 104 k€, représentant 3.8% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +3.1 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (3.6%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 58 k€, soit 2.1% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2024) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

2 717 767 €

Marge brute (2024) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

816 410 €

EBE (2024) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

103 580 €

EBIT (2024) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

78 774 €

Résultat net (2024) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

57 998 €

Marge EBE (2024) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

3.8%

Chargement du compte de résultat...

Évolution graphique

Afficher :

Bilan Actif

Chargement des données...

Bilan Passif

Chargement des données...

Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 135%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (21.5%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 30%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (29.7%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 2.4 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0.5 ans) et mérite attention. La CAF représente 3.2% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (3.4%).

Taux d'endettement (2024) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

134.97%

Autonomie financière (2024) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

30.33%

CAF sur CA (2024) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

3.19%

Cap. Remboursement (2024) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

2.39

Ratio de vétusté (2024) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

61.4%

Évolution des indicateurs de solvabilité
SADNOCA

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
134.97% 2024
2022
2023
2024
Q1: 1.45%
Méd: 21.54%
Q3: 88.06%
À surveiller +24 pts sur 3 ans

En 2024, le taux d'endettement de SADNOCA (135.0%) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
30.33% 2024
2022
2023
2024
Q1: 6.86%
Méd: 29.72%
Q3: 56.3%
Bon -6 pts sur 3 ans

En 2024, l'autonomie financière de SADNOCA (30.3%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Capacité de remboursement
6.63 ans 2023
2022
2023
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.52 ans
Q3: 2.91 ans
À surveiller +26 pts sur 2 ans

En 2023, le capacité de remboursement de SADNOCA (6.6 ans) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1.76. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (2.0). Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 7.8x. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (0.5x).

Ratio de liquidité (2024) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

1.76

Couverture des intérêts (2024) ?
Couverture des intérêts
Définition
Capacité à couvrir les charges d'intérêts avec le résultat d'exploitation.
Formule
EBIT / Charges d'intérêts
Interprétation
> 3 : Confortable
1.5-3 : Acceptable
< 1.5 : Risque

7.8

Évolution des indicateurs de liquidité
SADNOCA

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
1.76 2024
2022
2023
2024
Q1: 1.08
Méd: 1.96
Q3: 3.74
Average -11 pts sur 3 ans

En 2024, le ratio de liquidité de SADNOCA (1.76) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Couverture des intérêts
0.47x 2022
2022
Q1: 0.0x
Méd: 0.5x
Q3: 3.53x
Average

En 2022, le couverture des intérêts de SADNOCA (0.5x) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 2 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 15 jours. Situation favorable : le crédit fournisseurs est plus long que le crédit clients de 13 jours. Au global, le BFR représente 0 jours de CA, soit 2 k€ à financer en permanence. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est amélioré de 11 jours de CA, libérant de la trésorerie.

BFR d'Exploitation (2024) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

2 147 €

Crédit Clients (2024) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

2 j

Crédit Fournisseurs (2024) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

15 j

Rotation des stocks (2024) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

0 j

BFR en jours de CA (2024) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

0 j

Évolution du BFR et des délais
SADNOCA

Positionnement de SADNOCA dans son secteur

Comparaison avec le secteur Commerce de détail d'habillement en magasin spécialisé

Estimation de Valorisation

Sur la base de 68 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires en 2024, la valeur de SADNOCA est estimée à 296 946 € (fourchette 168 575€ - 632 732€). Avec un EBE de 103 580€, le multiple sectoriel de 2.0x est appliqué. Le ratio prix/CA s'établit à 0.19x (valorisation conservative). Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Fiabilité moyenne : estimation à confirmer avec une analyse approfondie.

Valeur d'entreprise estimée 2024
68 tx
168k€ 296k€ 632k€
296 946 € Fourchette: 168 575€ - 632 732€
NAF 5 année 2024

Détail par méthode de valorisation

Ajustez les pondérations selon votre analyse

Multiple EBE 50%
103 580 € × 2.0x
Estimation 209 641 €
87 328€ - 525 117€
Multiple CA 30%
2 717 767 € × 0.19x
Estimation 513 999 €
352 791€ - 1 002 113€
Multiple RN 20%
57 998 € × 3.3x
Estimation 189 632 €
95 371€ - 347 702€

Évolution de la Valorisation

Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 68 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

Entreprises similaires (Commerce de détail d'habillement en magasin spécialisé)

Comparez SADNOCA avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:

Voir toutes les statistiques du secteur Commerce de détail d'habillement en magasin spécialisé

Top companies in Commerce de détail d'habillement en magasin spécialisé

Largest companies by revenue in the sector Commerce de détail d'habillement en magasin spécialisé:

Top companies in Loire

Largest companies by revenue in the department Loire:

Questions fréquentes sur SADNOCA

Quel est le chiffre d'affaires de SADNOCA ?

Le chiffre d'affaires de SADNOCA en 2024 est de 2.7 M€.

SADNOCA est-elle rentable ?

Oui, SADNOCA generated a net profit of 58 k€ en 2024.

Où se situe le siège de SADNOCA ?

Le siège de SADNOCA est situé à BONSON (42160), dans le département Loire.

Où trouver la liasse fiscale de SADNOCA ?

La liasse fiscale de SADNOCA est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce SADNOCA ?

SADNOCA exerce dans le secteur Commerce de détail d'habillement en magasin spécialisé (code NAF 47.71Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.