RUSTICASA SARL : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2020 519 k€ +31 % vs 2019
EBE 2020 89 k€ +85 % vs 2019
Résultat net 2020 32 k€ -11 % vs 2019

RUSTICASA SARL est une entreprise française créée il y a 35 ans, spécialisée dans le secteur Commerce de détail de quincaillerie, peintures et verres en petites surfaces (moins de 400 m2). Basée à NERIS-LES-BAINS (03310), cette société de catégorie PME affiche en 2020 un chiffre d'affaires de 519 k€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2020) : chiffre d'affaires 519 k€, EBE 89 k€ (17.2 % du CA), résultat net 32 k€. Au bilan 2022 : capitaux propres 23 k€, dettes financières 61 k€, trésorerie 39 k€.

Données mises à jour le 2026-10-10

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

À savoir sur ces données : comptes anciens

Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2020. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.

Synthèse

Santé financière : Sous tension

Point(s) de vigilance : exercice déficitaire.

En synthèse, RUSTICASA SARL est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller.

Historique financier - RUSTICASA SARL (SIREN 382988608) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2022 2020 2019 2018
Chiffre d'affaires N/C 519 396 295
Résultat net -20 32 36 -12
EBE N/C 89 48 6
Marge brute — 282 274 172
Résultat d'exploitation — 37 36 -11
Marge nette N/C 6,2 % 9,2 % -4,0 %
Capitaux propres 23 -45 -7 -43
Dettes financières 61 84 86 79
Trésorerie 39 24 19 17
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2022, RUSTICASA SARL enregistre une perte nette de 20 k€. Ce déficit viendra réduire les capitaux propres au bilan.

Chiffre d'affaires (2020) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

519 333 €

Marge brute (2020) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

281 574 €

EBE (2020) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

89 446 €

Résultat d'exploitation (2020) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

36 768 €

Résultat net (2020) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

32 066 €

Marge EBE (2020) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

17,2 %

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Évolution graphique

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Bilan Actif

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 262%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (32,1%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 9%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (36,3%) et mérite attention. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 1,0 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (0,5 ans). La CAF représente 16,3% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 4,6%).

Taux d'endettement (2022) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

262,0 %

Autonomie financière (2022) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

9,0 %

CAF sur CA (2020) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

16,3 %

Cap. Remboursement (2020) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

1,0 ans

Ratio de vétusté (2022) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

13,4 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
RUSTICASA SARL

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
262,0% 2022
Q1: 4,9%
Méd: 32,1%
Q3: 98,1%
À surveiller

En 2022, le taux d'endettement de RUSTICASA SARL (262,0%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.

Autonomie financière
9,0% 2022
Q1: 18,8%
Méd: 36,3%
Q3: 56,2%
À surveiller

En 2022, l'autonomie financière de RUSTICASA SARL (9,0%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.

Capacité de remboursement
1,0 ans 2020
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,5 ans
Q3: 2,7 ans
Moyen 1,8 ans → 1 ans depuis 2019

En 2020, la capacité de remboursement de RUSTICASA SARL (1,0 an) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1,12. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (2,2) et mérite attention.

Ratio de liquidité (2022) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

1,12

Évolution des indicateurs de liquidité
RUSTICASA SARL

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
1,12 2022
Q1: 1,53
Méd: 2,19
Q3: 3,19
À surveiller 1 → 1,1 depuis 2019

En 2022, le ratio de liquidité de RUSTICASA SARL (1,12) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Bien que supérieur à 1, ce ratio reste en dessous de la plupart des entreprises du secteur.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Le BFR est négatif (-23 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie. Entre 2018 et 2020, le BFR s'est dégradé de 21 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.

BFR d'Exploitation (2020) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

-32 500 €

Crédit Clients (2020) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

50 j

Crédit Fournisseurs (2020) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

25 j

Rotation des stocks (2020) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

27 j

BFR en jours de CA (2020) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

-23 j

Évolution du BFR et des délais
RUSTICASA SARL

Positionnement de RUSTICASA SARL dans son secteur

Comparaison avec le secteur Commerce de détail de quincaillerie, peintures et verres en petites surfaces (moins de 400 m2)

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Principales entreprises : Commerce de détail de quincaillerie, peintures et verres en petites surfaces (moins de 400 m2)

Plus grandes entreprises du secteur par chiffre d'affaires Commerce de détail de quincaillerie, peintures et verres en petites surfaces (moins de 400 m2):

Principales entreprises : Allier

Plus grandes entreprises du département par chiffre d'affaires Allier:

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Questions fréquentes sur RUSTICASA SARL

Quel est le chiffre d'affaires de RUSTICASA SARL ?

Le chiffre d'affaires de RUSTICASA SARL en 2020 est de 519 k€.

RUSTICASA SARL est-elle rentable ?

RUSTICASA SARL recorded a net loss en 2022.

Où se situe le siège de RUSTICASA SARL ?

Le siège de RUSTICASA SARL est situé à NERIS-LES-BAINS (03310), dans le département Allier.

Où trouver la liasse fiscale de RUSTICASA SARL ?

La liasse fiscale de RUSTICASA SARL est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce RUSTICASA SARL ?

RUSTICASA SARL exerce dans le secteur Commerce de détail de quincaillerie, peintures et verres en petites surfaces (moins de 400 m2) (code NAF 47.52A). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.