Le dernier exercice comptable publié pour cette entreprise remonte à 2016. Les données ci-dessous peuvent ne plus refléter sa situation actuelle.
REFCO : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
REFCO est une entreprise française
créée il y a 33 ans,
spécialisée dans le secteur Location et location-bail d'autres machines, équipements et biens matériels n.c.a. .
Basée à MARSEILLE (13016),
cette société de catégorie PME
affiche en 2016 un chiffre d'affaires de 57 k€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-08-08
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Saine
Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.
En synthèse, REFCO affiche une rentabilité positive sur le dernier exercice. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2016, REFCO réalise un chiffre d'affaires de 57 k€. Le chiffre d'affaires est en recul sur la période 2013-2016 (TCAM : -15.5%). Vs 2015, progression de +29% (45 k€ -> 57 k€). L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 3 k€, représentant 4.5% du CA. Attention effet ciseau négatif : malgré l'évolution du CA (+29%), l'EBE varie de -41%, réduisant la marge de 5.3 pts. Cela traduit une hausse des charges plus rapide que celle du CA. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (44.1%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 9 k€, soit 15.2% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2016)
?
57 474 €
Marge brute (2016)
?
57 474 €
Résultat net (2016)
?
8 734 €
Chargement du compte de résultat...
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 27%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (3.2%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 41%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (44.4%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 13.1 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0.4 ans) et mérite attention. La CAF représente 3.3% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (34.1%).
Taux d'endettement (2016)
?
26.58%
Autonomie financière (2016)
?
41.11%
CAF sur CA (2016)
?
3.34%
Cap. Remboursement (2016)
?
13.09
| Indicateur |
2013 |
2014 |
2015 |
2016 |
| Taux d'endettement |
0.203 |
29.218 |
28.683 |
26.583 |
| Autonomie financière |
33.925 |
35.583 |
41.504 |
41.11 |
| Capacité de remboursement |
0.0 |
3.582 |
3.423 |
13.091 |
| CAF sur CA |
3.069% |
16.762% |
16.112% |
3.344% |
Positionnement sectoriel
Q1: 0.0%
Méd: 3.17%
Q3: 88.33%
Average
+18 pts sur 3 ans
En 2016, le taux d'endettement de REFCO (26.6%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Q1: 15.29%
Méd: 44.37%
Q3: 86.48%
Average
+7 pts sur 3 ans
En 2016, l'autonomie financière de REFCO (41.1%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.42 ans
Q3: 2.49 ans
À surveiller
+6 pts sur 2 ans
En 2016, le capacité de remboursement de REFCO (13.1 ans) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 2.15. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (1.2). Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 19.2x. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 1.2x).
Ratio de liquidité (2016)
?
2.15
Couverture des intérêts (2016)
?
19.17
| Indicateur |
2013 |
2014 |
2015 |
2016 |
| Ratio de liquidité |
1.5057900000000002 |
1.84317 |
2.14232 |
2.15355 |
| Couverture des intérêts |
6.412 |
18.961 |
11.812 |
19.172 |
Positionnement sectoriel
Q1: 0.07
Méd: 1.21
Q3: 2.61
Bon
En 2016, le ratio de liquidité de REFCO (2.15) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Q1: 0.0x
Méd: 1.18x
Q3: 7.09x
Excellent
En 2016, le couverture des intérêts de REFCO (19.2x) se situe dans le top 25% du secteur. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Une couverture élevée signifie que les charges financières pèsent peu sur la rentabilité.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 249 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 579 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 330 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). La rotation des stocks est de 164 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Ce niveau élevé immobilise de la trésorerie et génère potentiellement un risque d'obsolescence. Au global, le BFR représente 1383 jours de CA, soit 221 k€ à financer en permanence. Entre 2013 et 2016, le BFR s'est dégradé de 563 jours de CA, signe d'un besoin de financement accru.
BFR d'Exploitation (2016)
?
220 752 €
Crédit Clients (2016)
?
249 j
Crédit Fournisseurs (2016)
?
579 j
Rotation des stocks (2016)
?
164 j
BFR en jours de CA (2016)
?
1383 j
| Indicateur |
2013 |
2014 |
2015 |
2016 |
| BFR d'exploitation |
217 025 € |
225 771 € |
205 337 € |
220 752 € |
| Rotation des stocks (jours) |
99 |
235 |
211 |
164 |
| Crédit clients (jours) |
78 |
291 |
102 |
249 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
545 |
1017 |
737 |
579 |
Positionnement de REFCO dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (38 transactions).
Cette fourchette de 14 880€ à 28 977€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
15 650 €
Fourchette: 14 880€ - 28 977€
NAF 5 all-time
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 38 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
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Questions fréquentes sur REFCO
Quel est le chiffre d'affaires de REFCO ?
Le chiffre d'affaires de REFCO en 2016 est de 57 k€.
REFCO est-elle rentable ?
Oui, REFCO generated a net profit of 9 k€ en 2016.
Où se situe le siège de REFCO ?
Le siège de REFCO est situé à MARSEILLE (13016), dans le département Bouches-du-Rhone.
Où trouver la liasse fiscale de REFCO ?
La liasse fiscale de REFCO est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce REFCO ?
REFCO exerce dans le secteur Location et location-bail d'autres machines, équipements et biens matériels n.c.a. (code NAF 77.39Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.