PANELCO : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2024 18,7 M€ -35 % vs 2023
EBE 2024 -2,5 M€ -245 % vs 2023
Résultat net 2024 -3,3 M€ -276 % vs 2023

PANELCO est une entreprise française créée il y a 34 ans, spécialisée dans le secteur Fabrication de portes et fenêtres en métal. Basée à VONNAS (01540), cette société de catégorie PME affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 18,7 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2024) : chiffre d'affaires 18,7 M€, EBE -2,5 M€ (-13.5 % du CA), résultat net -3,3 M€. Au bilan : capitaux propres 3,0 M€, dettes financières 304 k€, trésorerie 667 k€.

Données mises à jour le 2026-09-19

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Fragile

Signal structurel : exploitation déficitaire (EBE négatif).

En synthèse, PANELCO est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est solide, avec un endettement bien maîtrisé par rapport à son secteur.

Historique financier - PANELCO (SIREN 385315411) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016
Chiffre d'affaires 18 651 28 489 26 660 25 803 17 681 18 230 16 436 18 772 17 426
Résultat net -3 253 1 850 497 1 561 148 373 139 343 174
EBE -2 512 1 731 455 2 005 153 392 217 586 545
Marge brute 10 469 15 978 13 347 13 768 9 645 9 844 8 690 10 139 9 433
Résultat d'exploitation -3 294 1 569 278 1 986 167 300 159 398 259
Marge nette -17,4 % 6,5 % 1,9 % 6,1 % 0,8 % 2,0 % 0,8 % 1,8 % 1,0 %
Capitaux propres 2 987 6 268 4 447 4 023 2 227 2 079 1 706 1 567 1 224
Dettes financières 304 500 905 2 866 3 648 600 397 319 388
Trésorerie 667 3 013 987 3 595 1 724 613 180 617 663
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2024, PANELCO réalise un chiffre d'affaires de 18,7 M€. Le CA évolue positivement sur 9 ans (TCAM : +1,3%). Baisse significative de -35% vs 2023. Après déduction des consommations (8,2 M€), la marge brute s'établit à 10,5 M€, soit un taux de 56%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint -2,5 M€, représentant -13,5% du CA. Le chiffre d'affaires recule de 35 % et l'EBE de 245 % : les charges n'ont pas baissé au même rythme que l'activité, ce qui réduit la marge de 19,5 points. L'EBE négatif signifie que l'exploitation ne couvre pas les charges courantes : situation préoccupante. Le résultat net est déficitaire à -3,3 M€ (-17,4% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.

Chiffre d'affaires (2024) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

18 650 773 €

Marge brute (2024) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

10 468 580 €

EBE (2024) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

-2 511 865 €

Résultat d'exploitation (2024) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

-3 293 703 €

Résultat net (2024) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

-3 252 747 €

Marge EBE (2024) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

-13,5 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 10%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (19,4%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 30%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (41,6%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 0,4 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (0,9 ans).

Taux d'endettement (2024) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

10,2 %

Autonomie financière (2024) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

29,6 %

CAF sur CA (2024) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

-13,5 %

Cap. Remboursement (2023) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

0,4 ans

Ratio de vétusté (2024) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

28,1 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
PANELCO

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
10,2% 2024
Q1: 4,9%
Méd: 19,4%
Q3: 54,2%
Bon 20,3 % → 10,2 % depuis 2022

En 2024, le taux d'endettement de PANELCO (10,2%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.

Autonomie financière
29,6% 2024
Q1: 26,6%
Méd: 41,6%
Q3: 61,8%
Moyen 38 % → 29,6 % depuis 2022

En 2024, l'autonomie financière de PANELCO (29,6%) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une amélioration permettrait de renforcer la position concurrentielle.

Capacité de remboursement
0,4 ans 2023
Q1: 0,1 ans
Méd: 0,9 ans
Q3: 2,3 ans
Bon 1,7 ans → 0,4 ans depuis 2022

En 2023, la capacité de remboursement de PANELCO (0,4 an) se situe en dessous de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Cette position maîtrisée témoigne d'une gestion prudente.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 1,01. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (2,3) et mérite attention.

Ratio de liquidité (2024) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

1,01

Évolution des indicateurs de liquidité
PANELCO

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
1,01 2024
Q1: 1,68
Méd: 2,34
Q3: 3,37
À surveiller 1,5 → 1 depuis 2022

En 2024, le ratio de liquidité de PANELCO (1,01) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Bien que supérieur à 1, ce ratio reste en dessous de la plupart des entreprises du secteur.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 47 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 67 jours. Situation favorable : le crédit fournisseurs est plus long que le crédit clients de 20 jours. La rotation des stocks est de 58 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Au global, le BFR représente 48 jours de CA, soit 2,5 M€ à financer en permanence. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est amélioré de 11 jours de CA, libérant de la trésorerie.

BFR d'Exploitation (2024) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

2 468 057 €

Crédit Clients (2024) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

47 j

Crédit Fournisseurs (2024) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

67 j

Rotation des stocks (2024) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

58 j

BFR en jours de CA (2024) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

48 j

Évolution du BFR et des délais
PANELCO

Positionnement de PANELCO dans son secteur

Comparaison avec le secteur Fabrication de portes et fenêtres en métal

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Questions fréquentes sur PANELCO

Quel est le chiffre d'affaires de PANELCO ?

Le chiffre d'affaires de PANELCO en 2024 est de 18,7 M€.

PANELCO est-elle rentable ?

PANELCO recorded a net loss en 2024.

Où se situe le siège de PANELCO ?

Le siège de PANELCO est situé à VONNAS (01540), dans le département Ain.

Où trouver la liasse fiscale de PANELCO ?

La liasse fiscale de PANELCO est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce PANELCO ?

PANELCO exerce dans le secteur Fabrication de portes et fenêtres en métal (code NAF 25.12Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.