M.T.G.I. : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
M.T.G.I. est une entreprise française
créée il y a 28 ans,
spécialisée dans le secteur Autres commerces de détail en magasin non spécialisé.
Basée à CHALETTE-SUR-LOING (45120),
cette société de catégorie PME
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 3.1 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
Données mises à jour le 2026-07-11
Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Synthèse
Santé financière :
Sous tension
Point(s) de vigilance : liquidité à court terme tendue.
En synthèse, M.T.G.I. conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur. Point de vigilance : la liquidité à court terme est tendue.
Chiffre d'affaires et compte de résultat
En 2024, M.T.G.I. réalise un chiffre d'affaires de 3.1 M€. Sur la période 2020-2024, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +10.5%. Vs 2023 : +3%. Après déduction des consommations (2.2 M€), la marge brute s'établit à 847 k€, soit un taux de 27%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 230 k€, représentant 7.4% du CA. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (6.1%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 100 k€, soit 3.2% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.
Chiffre d'affaires (2024)
?
3 094 272 €
Marge brute (2024)
?
846 600 €
Résultat net (2024)
?
99 941 €
Chargement du compte de résultat...
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Bilan Actif
Chargement des données...
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 127%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (60.6%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 27%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (22.5%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 1.3 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (0.7 ans). La CAF représente 3.4% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (3.5%).
Taux d'endettement (2024)
?
127.21%
Autonomie financière (2024)
?
27.49%
CAF sur CA (2024)
?
3.39%
Cap. Remboursement (2024)
?
1.32
Ratio de vétusté (2024)
?
6.6%
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| Taux d'endettement |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
10.512 |
0.0 |
28.329 |
50.421 |
78.258 |
127.212 |
| Autonomie financière |
34.824 |
27.378 |
29.465 |
44.221 |
49.9 |
35.331 |
36.906 |
26.732 |
27.493 |
| Capacité de remboursement |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
0.124 |
0.0 |
0.294 |
0.533 |
0.832 |
1.321 |
| CAF sur CA |
6.491% |
5.338% |
4.727% |
4.045% |
4.135% |
4.769% |
4.525% |
3.324% |
3.386% |
Positionnement sectoriel
Q1: 8.73%
Méd: 60.6%
Q3: 208.19%
Average
+9 pts sur 3 ans
En 2024, le taux d'endettement de M.T.G.I. (127.2%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Q1: 7.58%
Méd: 22.5%
Q3: 41.12%
Bon
En 2024, l'autonomie financière de M.T.G.I. (27.5%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Q1: 0.0 ans
Méd: 0.72 ans
Q3: 2.06 ans
Average
+8 pts sur 2 ans
En 2024, le capacité de remboursement de M.T.G.I. (1.3 ans) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 0.86. Alerte : les dettes court terme dépassent les actifs circulants. Risque de difficultés de paiement sans renfort de trésorerie. Le ratio de couverture des intérêts (= EBIT / Charges financières) est de 1.0x. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (0.8x).
Ratio de liquidité (2024)
?
0.86
Couverture des intérêts (2024)
?
1.02
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| Ratio de liquidité |
1.4433600000000002 |
1.29327 |
1.31775 |
1.56904 |
1.86415 |
1.7472 |
2.16661 |
1.86015 |
0.8559300000000001 |
| Couverture des intérêts |
0.217 |
0.266 |
0.285 |
0.139 |
0.0 |
0.03 |
0.292 |
0.996 |
1.02 |
Positionnement sectoriel
Q1: 0.96
Méd: 1.31
Q3: 2.51
À surveiller
-40 pts sur 3 ans
En 2024, le ratio de liquidité de M.T.G.I. (0.86) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.
Q1: 0.0x
Méd: 0.83x
Q3: 2.95x
Bon
En 2024, le couverture des intérêts de M.T.G.I. (1.0x) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique combien de fois le résultat d'exploitation couvre les charges d'intérêts. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 0 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 16 jours. Situation favorable : le crédit fournisseurs est plus long que le crédit clients de 16 jours. Au global, le BFR représente 7 jours de CA, soit 57 k€ à financer en permanence. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est amélioré de 15 jours de CA, libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2024)
?
57 120 €
Crédit Clients (2024)
?
0 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
16 j
Rotation des stocks (2024)
?
0 j
BFR en jours de CA (2024)
?
7 j
| Indicateur |
2016 |
2017 |
2018 |
2019 |
2020 |
2021 |
2022 |
2023 |
2024 |
| BFR d'exploitation |
279 218 € |
283 165 € |
212 327 € |
122 102 € |
183 403 € |
148 463 € |
145 895 € |
304 411 € |
57 120 € |
| Rotation des stocks (jours) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| Crédit clients (jours) |
1 |
1 |
2 |
2 |
5 |
4 |
4 |
4 |
0 |
| Crédit fournisseurs (jours) |
34 |
46 |
39 |
15 |
26 |
19 |
15 |
26 |
16 |
Positionnement de M.T.G.I. dans son secteur
Estimation de Valorisation
Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (31 transactions).
Cette fourchette de 283 944€ à 2 488 619€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.
930 824 €
Fourchette: 283 944€ - 2 488 619€
NAF 5 année 2024
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 31 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
- Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
- Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
- Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Top companies in Autres commerces de détail en magasin non spécialisé
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Questions fréquentes sur M.T.G.I.
Quel est le chiffre d'affaires de M.T.G.I. ?
Le chiffre d'affaires de M.T.G.I. en 2024 est de 3.1 M€.
M.T.G.I. est-elle rentable ?
Oui, M.T.G.I. generated a net profit of 100 k€ en 2024.
Où se situe le siège de M.T.G.I. ?
Le siège de M.T.G.I. est situé à CHALETTE-SUR-LOING (45120), dans le département Loiret.
Où trouver la liasse fiscale de M.T.G.I. ?
La liasse fiscale de M.T.G.I. est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce M.T.G.I. ?
M.T.G.I. exerce dans le secteur Autres commerces de détail en magasin non spécialisé (code NAF 47.19B). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.