MONTS & TERROIRS : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers

Chiffre d'affaires 2025 390,0 M€ +4 % vs 2024
EBE 2025 9,0 M€ +224 % vs 2024
Résultat net 2025 2,1 M€

MONTS & TERROIRS est une entreprise française créée il y a 72 ans, spécialisée dans le secteur Fabrication de fromage. Basée à POLIGNY (39800), cette société de catégorie GE affiche en 2025 un chiffre d'affaires de 390,0 M€. Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.

En bref (2025) : chiffre d'affaires 390,0 M€, EBE 9,0 M€ (2.3 % du CA), résultat net 2,1 M€. Au bilan 2024 : capitaux propres 57,3 M€, dettes financières 72,0 M€, trésorerie 245 k€.

Données mises à jour le 2026-10-17

Sources : INPI & INSEE SIRENE - Retraitements : Ministère de l'Économie

Synthèse

Santé financière : Saine

Aucun signal de fragilité majeur : rentabilité positive et structure financière équilibrée.

En synthèse, MONTS & TERROIRS conjugue une activité en croissance et une rentabilité positive. Sa structure financière est globalement dans la norme de son secteur.

Historique financier - MONTS & TERROIRS (SIREN 645450107) · montants en milliers d'euros (k€)
Indicateur 2025 2024 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015
Chiffre d'affaires 390 030 376 373 374 101 352 458 344 656 348 831 332 594 306 118 272 147 266 167 258 985
Résultat net 2 088 -4 604 2 218 4 531 4 948 3 078 2 971 3 795 3 950 3 367 4 065
EBE 9 034 2 789 10 906 10 829 12 271 9 363 8 864 8 940 9 788 9 400 10 534
Marge brute 71 748 56 687 40 010 55 691 45 199 41 034 57 377 40 472 34 922 48 244 41 541
Résultat d'exploitation 5 518 -672 5 867 7 468 8 783 5 835 5 739 6 400 7 432 6 348 7 963
Marge nette 0,5 % -1,2 % 0,6 % 1,3 % 1,4 % 0,9 % 0,9 % 1,2 % 1,5 % 1,3 % 1,6 %
Capitaux propres — 57 306 62 829 62 826 60 520 56 723 54 932 53 333 51 181 48 116 45 878
Dettes financières — 72 043 59 249 40 002 44 368 37 866 35 062 40 782 38 010 32 709 37 873
Trésorerie — 245 149 220 210 182 127 287 226 240 127
Liasses fiscales Télécharger les comptes (CSV / Excel)

Chiffre d'affaires et compte de résultat

En 2025, MONTS & TERROIRS réalise un chiffre d'affaires de 390,0 M€. Le CA évolue positivement sur 11 ans (TCAM : +3,1%). Vs 2024 : +4%. Après déduction des consommations (318,3 M€), la marge brute s'établit à 71,7 M€, soit un taux de 18%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 9,0 M€, représentant 2,3% du CA. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (2,9%). In fine, le résultat net (= EBIT +/- résultat financier +/- exceptionnel - IS) ressort à 2,1 M€, soit 0,5% du CA. Ce bénéfice pourra être mis en réserve ou distribué aux actionnaires.

Chiffre d'affaires (2025) ?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue

390 030 173 €

Marge brute (2025) ?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés

71 747 626 €

EBE (2025) ?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable

9 034 114 €

Résultat d'exploitation (2025) ?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises

5 518 324 €

Résultat net (2025) ?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices

2 087 719 €

Marge EBE (2025) ?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Formule
(EBE / CA) x 100
Interprétation
> 10% : Bonne rentabilité
5-10% : Moyenne
< 5% : Faible

2,3 %

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Évolution graphique

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Bilan Passif

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Ratios de solvabilité et endettement

Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 86%. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (60,1%). L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 35%. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (35,1%). La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 8,7 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (1,7 ans). La CAF représente 1,5% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Ce ratio est légèrement moins favorable que la médiane du secteur (2,2%).

Taux d'endettement (2025) ?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible
50-100% : Modéré
> 100% : Élevé

86,3 %

Autonomie financière (2025) ?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Formule
(Capitaux propres / Total bilan) x 100
Interprétation
> 30% : Bonne autonomie
20-30% : Moyenne
< 20% : Faible

35,1 %

CAF sur CA (2025) ?
CAF sur CA
Définition
Capacité d'autofinancement rapportée au chiffre d'affaires.
Formule
(CAF / CA) x 100
Interprétation
Plus le ratio est élevé, plus l'entreprise génère de trésorerie

1,5 %

Cap. Remboursement (2025) ?
Capacité de remboursement
Définition
Nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF.
Formule
Dettes financières / CAF
Interprétation
< 3 ans : Excellent
3-5 ans : Correct
> 5 ans : Attention

8,7 ans

Ratio de vétusté (2025) ?
Ratio de vétusté
Définition
Mesure le degré d'usure des immobilisations corporelles.
Formule
Amortissements cumulés / Immobilisations brutes x 100
Interprétation
< 50% : Actifs récents
50-70% : Usure normale
> 70% : Actifs vieillissants

33,7 %

Évolution des indicateurs de solvabilité
MONTS & TERROIRS

Positionnement sectoriel

Taux d'endettement
86,3% 2025
Q1: 8,7%
Méd: 60,1%
Q3: 173,0%
Moyen 94,3 % → 86,3 % depuis 2023

En 2025, le taux d'endettement de MONTS & TERROIRS (86,3%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Autonomie financière
35,1% 2025
Q1: 12,6%
Méd: 35,1%
Q3: 52,5%
Bon

En 2025, l'autonomie financière de MONTS & TERROIRS (35,1%) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Capacité de remboursement
8,7 ans 2025
Q1: 0,0 ans
Méd: 1,7 ans
Q3: 6,5 ans
Moyen 8,3 ans → 8,7 ans depuis 2023

En 2025, la capacité de remboursement de MONTS & TERROIRS (8,7 ans) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Un effort de réduction pourrait améliorer la solidité financière.

Ratios de liquidité

Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 2,34. Ce ratio est plus favorable que la médiane du secteur (1,6).

Ratio de liquidité (2025) ?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon
1-1.5 : Correct
< 1 : Risque de liquidité

2,34

Évolution des indicateurs de liquidité
MONTS & TERROIRS

Positionnement sectoriel

Ratio de liquidité
2,34 2025
Q1: 1,12
Méd: 1,64
Q3: 2,70
Bon 2,5 → 2,3 depuis 2023

En 2025, le ratio de liquidité de MONTS & TERROIRS (2,34) se situe au-dessus de la médiane sectorielle. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Cette position confortable offre une marge de sécurité appréciable.

Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 18 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 49 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 31 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). La rotation des stocks est de 99 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Ce niveau élevé immobilise de la trésorerie et génère potentiellement un risque d'obsolescence. Au global, le BFR représente 104 jours de CA, soit 113,0 M€ à financer en permanence.

BFR d'Exploitation (2025) ?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée
Positif = besoin à financer

113 026 844 €

Crédit Clients (2025) ?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon
45-60j : Moyen
> 60j : Long

18 j

Crédit Fournisseurs (2025) ?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie

49 j

Rotation des stocks (2025) ?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide

99 j

BFR en jours de CA (2025) ?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR

104 j

Évolution du BFR et des délais
MONTS & TERROIRS

Positionnement de MONTS & TERROIRS dans son secteur

Comparaison avec le secteur Fabrication de fromage

Estimation de Valorisation

Estimation indicative uniquement : le nombre de transactions comparables dans ce secteur est limité (43 transactions). Cette fourchette de 1 198 708€ à 15 856 590€ est donnée à titre purement indicatif et nécessite une analyse approfondie pour être confirmée.

Valeur d'entreprise estimée 2025
Indicatif
1198k€ 2795k€ 15856k€
2 795 091 € Fourchette: 1 198 708€ - 15 856 590€

Les capitaux propres comptables (57,3 M€ en 2024) dépassent cette estimation : l'entreprise détient probablement des actifs (trésorerie, immobilier, participations) que les multiples d'activité ne valorisent pas. Cette estimation est alors un plancher, pas une valeur de marché.

NAF 5 all-time

Évolution de la Valorisation

Comment est calculée cette estimation ?

Cette estimation est basée sur l'analyse de 43 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.

  • Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
  • Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
  • Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.

Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).

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Questions fréquentes sur MONTS & TERROIRS

Quel est le chiffre d'affaires de MONTS & TERROIRS ?

Le chiffre d'affaires de MONTS & TERROIRS en 2025 est de 390,0 M€.

MONTS & TERROIRS est-elle rentable ?

Oui, MONTS & TERROIRS generated a net profit of 2,1 M€ en 2025.

Où se situe le siège de MONTS & TERROIRS ?

Le siège de MONTS & TERROIRS est situé à POLIGNY (39800), dans le département Jura.

Où trouver la liasse fiscale de MONTS & TERROIRS ?

La liasse fiscale de MONTS & TERROIRS est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).

Dans quel secteur exerce MONTS & TERROIRS ?

MONTS & TERROIRS exerce dans le secteur Fabrication de fromage (code NAF 10.51C). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.