GIFI LOC : chiffre d'affaires, bilan et ratios financiers
Chiffre d'affaires 20249,1 M€+5 % vs 2023
EBE 20242,7 M€+72 % vs 2023
Résultat net 2024-7,9 M€
GIFI LOC est une entreprise française
créée il y a 12 ans,
spécialisée dans le secteur Commerce de voitures et de véhicules automobiles légers.
Basée à VILLENEUVE-SUR-LOT (47300),
cette société de catégorie GE
affiche en 2024 un chiffre d'affaires de 9,1 M€.
Retrouvez ci-dessous le bilan financier complet, les ratios de solvabilité, le besoin en fonds de roulement (BFR) et la comparaison sectorielle.
En bref (2024) :
chiffre d'affaires 9,1 M€, EBE 2,7 M€ (29.6 % du CA), résultat net -7,9 M€.
Au bilan : capitaux propres 568 k€, dettes financières 44,7 M€, trésorerie 201 k€.
Point(s) de vigilance : exercice déficitaire ; liquidité à court terme tendue.
En synthèse, GIFI LOC est actuellement déficitaire, ce qui pèse sur ses comptes. Sa structure financière est fragile, avec un endettement supérieur aux normes du secteur — un point à surveiller. Point de vigilance : la liquidité à court terme est tendue.
Historique financier · montants en k€
Historique financier - GIFI LOC (SIREN 803571520) · montants en milliers d'euros (k€)
En 2024, GIFI LOC réalise un chiffre d'affaires de 9,1 M€. Sur la période 2020-2024, l'entreprise affiche une croissance soutenue avec un TCAM (taux de croissance annuel moyen) de +25,5%. Vs 2023 : +5%. Après déduction des consommations (525 k€), la marge brute s'établit à 8,6 M€, soit un taux de 94%. Ce ratio mesure la capacité à dégager de la valeur sur l'activité commerciale. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation = Marge brute - Charges de personnel - Impôts & taxes) atteint 2,7 M€, représentant 29,6% du CA. Effet ciseau positif : la marge EBE progresse de +11,5 pts, signe d'une amélioration de l'efficacité opérationnelle. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 1,7%). Le résultat net est déficitaire à -7,9 M€ (-87,0% du CA), ce qui impactera les capitaux propres.
Chiffre d'affaires (2024)
?
Chiffre d'affaires
Définition
Montant total des ventes de biens et services réalisés par l'entreprise.
Formule
Ventes de marchandises + Production vendue
9 134 942 €
Marge brute (2024)
?
Marge brute
Définition
Différence entre le CA et le coût d'achat des marchandises vendues.
Formule
CA - Achats consommés
8 610 042 €
EBE (2024)
?
Excédent Brut d'Exploitation
Définition
Ressource générée par l'activité courante, avant amortissements et charges financières.
Formule
Valeur ajoutée - Charges de personnel - Impôts et taxes
Interprétation
Positif = activité rentable
2 702 403 €
Résultat d'exploitation (2024)
?
EBIT (Résultat d'exploitation)
Définition
Résultat opérationnel, incluant les amortissements et provisions.
Formule
EBE - Dotations aux amortissements et provisions + Reprises
-963 308 €
Résultat net (2024)
?
Résultat net
Définition
Bénéfice ou perte après toutes les charges, y compris impôts et éléments exceptionnels.
Formule
Résultat courant + Résultat exceptionnel - Impôts sur les bénéfices
-7 944 282 €
Marge EBE (2024)
?
Marge EBE
Définition
Mesure la rentabilité opérationnelle de l'entreprise.
Le compte de résultat détaillé n'est pas disponible pour cette entreprise (liasse simplifiée ou données confidentielles).
Évolution graphique
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Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Bilan Actif
Chargement des données...
Poste
Brut
Amort.
Net
%
Évolution
Données de bilan actif non disponibles pour cette entreprise
Bilan Passif
Chargement des données...
Poste
Exercice
%
Évolution
Données de bilan passif non disponibles pour cette entreprise
Ratios de solvabilité et endettement
Le taux d'endettement (= Dettes financières / Capitaux propres x 100) s'élève à 7878%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (51,7%) et mérite attention. L'autonomie financière (= Capitaux propres / Total bilan x 100) atteint 1%. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (21,3%) et mérite attention. La capacité de remboursement (= Dettes financières / CAF) indique qu'il faudrait 9,9 années de CAF pour rembourser l'ensemble des dettes financières. Ce ratio est moins favorable que la médiane du secteur (0,5 ans) et mérite attention. La CAF représente 49,6% du CA. La CAF (Capacité d'Autofinancement) mesure les ressources générées par l'activité, disponibles pour investir et rembourser les dettes. Comparé à son secteur, ce ratio place l'entreprise parmi les mieux positionnées (médiane sectorielle : 1,1%).
Taux d'endettement (2024)
?
Taux d'endettement
Définition
Mesure la proportion de dettes par rapport aux fonds propres.
Formule
(Dettes financières / Capitaux propres) x 100
Interprétation
< 50% : Faible 50-100% : Modéré > 100% : Élevé
7 877,7 %
Autonomie financière (2024)
?
Autonomie financière
Définition
Part des capitaux propres dans le financement total de l'entreprise.
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Taux d'endettement
-1 193,7 %
265,5 %
451,9 %
302,7 %
385,2 %
853,3 %
855,0 %
7 877,7 %
Autonomie financière
-8,4 %
24,1 %
16,5 %
22,1 %
17,7 %
9,3 %
9,1 %
1,2 %
Capacité de remboursement
124,7 ans
10,5 ans
-10,0 ans
2,6 ans
6,2 ans
4,2 ans
7,3 ans
9,9 ans
CAF sur CA
6,4 %
23,3 %
-19,4 %
39,4 %
14,8 %
49,4 %
52,5 %
49,6 %
Positionnement sectoriel
Taux d'endettement
7 877,7%2024
Q1: 8,1%
Méd: 51,7%
Q3: 153,8%
À surveiller853,3 % → 7 877,7 % depuis 2022
En 2024, le taux d'endettement de GIFI LOC (7877,7%) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio mesure le poids des dettes par rapport aux fonds propres. Un ratio élevé peut indiquer une dépendance excessive aux financements externes.
Autonomie financière
1,2%2024
Q1: 10,3%
Méd: 21,3%
Q3: 39,9%
À surveiller9,3 % → 1,2 % depuis 2022
En 2024, l'autonomie financière de GIFI LOC (1,2%) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio représente la part des fonds propres dans le financement total. Une autonomie faible peut limiter la capacité d'investissement et augmenter la vulnérabilité.
Capacité de remboursement
9,9 ans2024
Q1: 0,0 ans
Méd: 0,5 ans
Q3: 3,7 ans
À surveiller4,2 ans → 9,9 ans depuis 2022
En 2024, la capacité de remboursement de GIFI LOC (9,9 ans) fait partie des 25 % les plus élevés du secteur. Ce ratio indique le nombre d'années nécessaires pour rembourser les dettes avec la CAF. Une durée longue peut signaler un endettement lourd par rapport à la capacité de remboursement.
Ratios de liquidité
Le ratio de liquidité (= Actif circulant / Passif circulant) s'établit à 0,39. Alerte : les dettes court terme dépassent les actifs circulants. Risque de difficultés de paiement sans renfort de trésorerie.
Ratio de liquidité (2024)
?
Ratio de liquidité
Définition
Capacité à honorer les dettes à court terme avec les actifs circulants.
Formule
Actif circulant / Passif circulant
Interprétation
> 1.5 : Très bon 1-1.5 : Correct < 1 : Risque de liquidité
0,39
Évolution des indicateurs de liquidité GIFI LOC
Visualisation créée via abddaf.fr Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'économie
Indicateur
2016
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
Ratio de liquidité
2,41
0,62
2,47
2,31
1,49
0,89
0,33
0,39
Positionnement sectoriel
Ratio de liquidité
0,392024
Q1: 1,26
Méd: 1,65
Q3: 2,72
À surveiller0,9 → 0,4 depuis 2022
En 2024, le ratio de liquidité de GIFI LOC (0,39) se situe dans les 25% les plus bas du secteur. Ce ratio mesure la capacité à couvrir les dettes court terme avec les actifs circulants. Un ratio inférieur à 1 peut signaler des tensions de trésorerie potentielles.
Besoin en fonds de roulement (BFR) et délais de paiement
Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage de trésorerie entre les encaissements clients et les décaissements fournisseurs/stocks. Délai moyen de paiement clients : 33 jours (formule : Créances clients / CA TTC x 360). Délai fournisseurs : 132 jours. Excellente situation : les fournisseurs financent 99 jours du cycle d'exploitation (modèle type grande distribution). La rotation des stocks est de 1 jours (= Stock moyen / Coût d'achat x 360). Rotation rapide, signe d'une bonne gestion des approvisionnements. Le BFR est négatif (-370 jours) : l'exploitation génère structurellement de la trésorerie. Entre 2021 et 2024, le BFR s'est amélioré de 418 jours de CA, libérant de la trésorerie.
BFR d'Exploitation (2024)
?
BFR d'Exploitation
Définition
Besoin de financement généré par le cycle d'exploitation (stocks + créances - dettes fournisseurs).
Formule
Stocks + Créances clients - Dettes fournisseurs
Interprétation
Négatif = trésorerie libérée Positif = besoin à financer
-9 399 581 €
Crédit Clients (2024)
?
Crédit Clients (jours)
Définition
Délai moyen de paiement accordé aux clients.
Formule
(Créances clients / CA TTC) x 360
Interprétation
< 45j : Bon 45-60j : Moyen > 60j : Long
33 j
Crédit Fournisseurs (2024)
?
Crédit Fournisseurs (jours)
Définition
Délai moyen de paiement obtenu des fournisseurs.
Formule
(Dettes fournisseurs / Achats TTC) x 360
Interprétation
Plus le délai est long, plus c'est favorable à la trésorerie
132 j
Rotation des stocks (2024)
?
Rotation des stocks (jours)
Définition
Durée moyenne de stockage des marchandises ou matières.
Formule
(Stocks / Coût d'achat) x 360
Interprétation
Plus le ratio est bas, plus la rotation est rapide
1 j
BFR en jours de CA (2024)
?
BFR en jours de CA
Définition
Exprime le BFR d'exploitation en nombre de jours de chiffre d'affaires.
Formule
(BFR exploitation / CA) x 360
Interprétation
Plus le nombre de jours est faible, meilleure est la gestion du BFR
-370 j
Évolution du BFR et des délais GIFI LOC
Visualisation créée via numbers.finance Sources : INPI & BCE - Retraitements : Ministère de l'Économie
Indicateur
2016
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
BFR d'exploitation
78 315 €
192 534 €
639 879 €
699 925 €
630 807 €
-315 037 €
-4 445 208 €
-9 399 581 €
Rotation des stocks (jours)
0 j
2 j
1 j
2 j
2 j
6 j
2 j
1 j
Crédit clients (jours)
25 j
52 j
57 j
69 j
54 j
25 j
39 j
33 j
Crédit fournisseurs (jours)
274 j
126 j
90 j
65 j
49 j
61 j
151 j
132 j
Positionnement de GIFI LOC dans son secteur
Comparaison avec le secteur Commerce de voitures et de véhicules automobiles légers
Estimation de Valorisation
Sur la base de 148 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires
en 2024,
la valeur de GIFI LOC est estimée à
3 274 218 €
(fourchette 1 264 879€ - 5 026 389€).
Avec un EBE de 2 702 403€, le multiple sectoriel de 1.6x est appliqué.
Le ratio prix/CA s'établit à 0.16x
(valorisation conservative).
Cette méthode des multiples compare le prix de vente réel d'entreprises similaires à leurs indicateurs financiers (CA, EBE, RN). Elle donne une estimation indicative basée sur le marché.
Valeur d'entreprise estimée2024
148 transactions
1264k€3274k€5026k€
3 274 218 €Fourchette: 1 264 879€ - 5 026 389€
NAF 5 année 2024
Détail par méthode de valorisation
Ajustez les pondérations selon votre analyse
Multiple EBE50%
2 702 403 €×1.6x
Estimation4 359 588 €
1 622 281€ - 6 490 937€
Multiple CA30%
9 134 942 €×0.16x
Estimation1 465 269 €
669 210€ - 2 585 476€
Évolution de la Valorisation
Visualisation creee via abddaf.fr Sources : BODACC & INPI
Comment est calculée cette estimation ?
Cette estimation est basée sur l'analyse de 148 transactions réelles de cessions d'entreprises similaires (même code NAF) enregistrées au BODACC entre 2016 et 2025.
Multiple EBE: Méthode privilégiée pour les PME rentables. L'EBE (Excédent Brut d'Exploitation) reflète la capacité à générer du cash.
Multiple CA: Utilisé pour les entreprises en croissance ou à faible rentabilité. Reflète le potentiel commercial.
Multiple RN: Pertinent pour les entreprises matures avec résultat stable.
Cette estimation est fournie à titre indicatif. Une valorisation précise nécessite une analyse approfondie (actifs, passifs, perspectives, marché...).
Entreprises similaires (Commerce de voitures et de véhicules automobiles légers)
Comparez GIFI LOC avec d'autres entreprises du même secteur d'activité:
Le chiffre d'affaires de GIFI LOC en 2024 est de 9,1 M€.
GIFI LOC est-elle rentable ?
GIFI LOC recorded a net loss en 2024.
Où se situe le siège de GIFI LOC ?
Le siège de GIFI LOC est situé à VILLENEUVE-SUR-LOT (47300), dans le département Lot-et-Garonne.
Où trouver la liasse fiscale de GIFI LOC ?
La liasse fiscale de GIFI LOC est disponible sur cette page. Cliquez sur une année dans la section 'Données par année' pour consulter le détail des comptes (actif, passif, compte de résultat). Les données proviennent de l' INPI (Institut National de la Propriété Industrielle).
Dans quel secteur exerce GIFI LOC ?
GIFI LOC exerce dans le secteur Commerce de voitures et de véhicules automobiles légers (code NAF 45.11Z). Consultez la section 'Positionnement sectoriel' ci-dessus pour comparer l'entreprise à ses concurrents.